近日，建行德州陵城支行營業(yè)大廳內(nèi)，一位神色焦急的客戶匆匆走來，徑直奔向業(yè)務(wù)柜臺�？蛻敉跸壬鎺Щ艔垼蚬駟T急切說道：“同志，麻煩快點(diǎn)幫我解除一下銀行卡管控！我的賬戶被凍結(jié)了，現(xiàn)在沒法支付貨款，要是耽誤了生意，損失可就大了！”柜員見王先生情緒激動，立即起身安撫其情緒，示意他先坐下慢慢說，并告知會按流程盡快核查情況。

隨后，工作人員嚴(yán)格遵照內(nèi)控管理流程，對王先生的賬戶信息進(jìn)行細(xì)致核查。核查結(jié)果顯示，該賬戶近期因頻繁接收多個陌生賬戶的資金轉(zhuǎn)入，交易行為異常，觸發(fā)了銀行系統(tǒng)反詐預(yù)警機(jī)制，才被臨時管控。這一發(fā)現(xiàn)讓工作人員提高了警惕，隨即向王先生進(jìn)一步了解資金往來的具體情況。

在溝通交流過程中，王先生始終言辭閃爍，對于資金來源和交易背景的描述含糊其辭，只是反復(fù)強(qiáng)調(diào)“就是幫朋友代收一下貨款，沒什么問題”。憑借豐富的反詐工作經(jīng)驗(yàn)，柜員敏銳察覺到其中的蹊蹺，判斷此事并非簡單的代收貨款。為了讓王先生認(rèn)清潛在風(fēng)險，柜員沒有急于反駁，而是拿出近期發(fā)生的真實(shí)反詐案例，耐心向其講解出租、出借、出售銀行卡的危害，以及淪為詐騙分子“工具人”的嚴(yán)重后果。

在柜員通俗易懂的案例講解和耐心細(xì)致的勸導(dǎo)下，王先生的心理防線逐漸瓦解，最終羞愧地坦白了實(shí)情。原來，他所謂的“幫朋友收貨款”，實(shí)則是幫一位陌生“網(wǎng)友”接收資金，對方承諾會給予他一定的傭金作為報酬。得知真相后，柜員立即終止了賬戶解控流程，嚴(yán)肅地向王先生普及了“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”的相關(guān)法律條款，告知他此類行為已涉嫌違法，一旦參與其中，不僅會面臨法律制裁，還會影響個人征信，對今后的工作和生活造成嚴(yán)重影響。

王先生聽后恍然大悟，連連后怕地表示：“幸好你們及時提醒我，不然我就稀里糊涂地犯了法，真是太感謝你們了！”隨后，該行工作人員第一時間將相關(guān)線索移交給公安機(jī)關(guān)，成功避免王先生淪為詐騙“工具人”，以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮瞬閼B(tài)度和負(fù)責(zé)任的工作作風(fēng)，守住了客戶的資金安全與法律底線。

一直以來，建行德州陵城支行始終將反詐工作放在重要位置，不斷強(qiáng)化員工的反詐意識和業(yè)務(wù)能力，在日常業(yè)務(wù)辦理中嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控流程，精準(zhǔn)識別各類涉詐風(fēng)險。同時，通過案例講解、發(fā)放宣傳手冊等多種方式，向客戶普及反詐知識，引導(dǎo)客戶樹立正確的金融安全觀念。此次事件的妥善處置，不僅彰顯了建行員工的專業(yè)素養(yǎng)和責(zé)任擔(dān)當(dāng)，也進(jìn)一步筑牢了金融領(lǐng)域的反詐防線，用實(shí)際行動踐行了“我為群眾辦實(shí)事”的服務(wù)理念。

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