隨著資本市場高質(zhì)量發(fā)展深入推進(jìn)，公募基金投資者教育工作正從傳統(tǒng)知識普及向價值賦能轉(zhuǎn)型。

近日，在由《財經(jīng)網(wǎng)》舉辦的2025年度金融業(yè)評選中，泰康基金榮獲“年度投教服務(wù)模范企業(yè)”案例。公司積極踐行社會責(zé)任，推動投教納入國民教育體系，助力提升全民金融素養(yǎng)，以專業(yè)、真誠的陪伴式服務(wù)，贏得市場與投資者廣泛認(rèn)可，樹立行業(yè)投教服務(wù)標(biāo)桿。

作為“年度投教服務(wù)模范企業(yè)”案例，泰康基金以“投資者獲得感”為核心，專業(yè)賦能投資者教育，通過校企合作、科技賦能、場景創(chuàng)新等多元舉措沒，構(gòu)建起體系化、多元化的投教服務(wù)生態(tài)。

落實長效機制：扎根銀行基層網(wǎng)點 拓展投教工作普適性

近年來在行業(yè)的共同努力下，“一司一省一高?！薄盎鹦袠I(yè)話養(yǎng)老”投教活動范圍不斷拓展、協(xié)同不斷加深，體現(xiàn)了基金行業(yè)在堅持以投資者為核心的理念、踐行資本市場人民性、切實維護(hù)中小投資者合法權(quán)益方面的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

2025年，泰康基金以“基金行業(yè)話養(yǎng)老”、“一司一省一高?！钡葘ｍ椡顿Y者教育活動為契機，以公司自主平臺和非自主平臺相結(jié)合，不斷擴大投資者教育傳播范圍，推動踐行普惠金融使命，并取得了一定工作成效。

泰康基金四大營銷中心依托銀行基層網(wǎng)點優(yōu)勢，以一司一省一高校、基金行業(yè)話養(yǎng)老為主要活動載體，深入銀行一線網(wǎng)點，解決投資者“看得到、問得清、聽得懂”的日常投資者教育訴求，在市場波動安撫、金融知識、防非反詐、養(yǎng)老話題等，與銀行深入合作，嘗試建立了長期工作機制和定點投資者陪伴。

AI賦能內(nèi)容創(chuàng)作提高投教內(nèi)容發(fā)布質(zhì)量

技術(shù)賦能與跨界融合提升投教效能，泰康基金將傳統(tǒng)單向投教輸出升級為場景化數(shù)據(jù)交互模式，用AI創(chuàng)意輔助強化信息觸達(dá)。

泰康基金利用跨次元敘事寓教于樂，提升用戶在投教互動上的價值感知與對基金公司的信任度。形成兩條AI內(nèi)容生產(chǎn)主線，基金經(jīng)理產(chǎn)品推廣AI視頻+主播金融投教AI視頻。

同時在支付寶、同花順、天天基金、視頻號等平臺發(fā)布的 AI 生成基金科普短視頻。3月以來制作短視頻20+條，瀏覽量超45萬，打造多條爆款視頻。

線下活動強化目標(biāo)客群的適配性

為切實踐行金融機構(gòu)社會責(zé)任，傳遞金融智慧，守護(hù)客戶資產(chǎn)安全，泰康基金構(gòu)建起一套以客戶為中心、覆蓋全生命周期的精準(zhǔn)化投資者教育與服務(wù)體系。該體系深度洞察不同年齡客群核心需求，提供定制化解決方案，形成從財商啟蒙到財富守護(hù)的服務(wù)閉環(huán)，有效提升客戶信任與品牌價值，實現(xiàn)商業(yè)效益與社會價值的有機統(tǒng)一。

針對青少年客群，體系聚焦財商啟蒙關(guān)鍵環(huán)節(jié)，打造趣味性十足的“少兒財商課堂”。為青少年播下金融知識的種子，幫助其樹立正確的金錢觀與消費觀，為未來財富管理能力提升奠定根基。

面對老年人財富守護(hù)與安享晚年的需求，泰康基金通過“泰康之家養(yǎng)老社區(qū)專屬服務(wù)”實現(xiàn)“理財+養(yǎng)老”的生態(tài)融合模式。并以“老年大學(xué)金融課堂”為核心陣地，重點開展防非反詐教育與穩(wěn)健理財指導(dǎo)，幫助老年人提升風(fēng)險辨別能力，全力守護(hù)他們的養(yǎng)老錢。

針對對于中年群體的財富增值保障訴求。泰康基金通過“定投、ETF投教”系列提升其投資技能，結(jié)合“防非反詐”、“315/515”專項宣傳強化風(fēng)險防范意識，并深入“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)基層”開展線下互動，為其家庭財富的穩(wěn)健增長保駕護(hù)航。

據(jù)悉，泰康基金這套全生命周期精準(zhǔn)化投資者教育與服務(wù)體系，不僅彰顯了業(yè)務(wù)布局的精準(zhǔn)性與前瞻性，更通過覆蓋各年齡階段的定制化服務(wù)，構(gòu)建起從財商啟蒙到財富守護(hù)的完整服務(wù)鏈條。

未來，泰康基金將持續(xù)優(yōu)化服務(wù)體系，深耕投資者教育領(lǐng)域，以更專業(yè)的服務(wù)傳遞金融溫度，助力更多客戶實現(xiàn)財富穩(wěn)健管理，進(jìn)一步彰顯金融機構(gòu)的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

文/許楠楠 編輯/王欣宇

(編輯：許楠楠)