以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————全網(wǎng)交付率第一的解卡團(tuán)隊(duì)—————

一個(gè)200平米簡(jiǎn)陋門(mén)店，5個(gè)員工操作員，月流水9個(gè)億，每天利潤(rùn)15萬(wàn)人民幣，一個(gè)月450萬(wàn)毛利，7*24小時(shí)工作，年收入3-5千萬(wàn)，看守所37天?？?，這種數(shù)據(jù)的幣商你見(jiàn)過(guò)嗎？

這是整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)都沒(méi)人告訴你的行業(yè)絕密知識(shí)，這些幣商隨處可見(jiàn)，基本上你在某些交易所看見(jiàn)那些月交易幾萬(wàn)幾十萬(wàn)單的就是這種。

六叔今天給你們開(kāi)開(kāi)眼，首先免責(zé)聲明，基于線(xiàn)下朋友真實(shí)情況撰寫(xiě)本文，偶爾數(shù)據(jù)有出入，但不作為投資建議，僅僅是行業(yè)曝光，請(qǐng)勿模仿。

與惡魔締結(jié)契約是一種禁忌行為，具有極大的風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)面后果。而幣商，就是這樣的一群人，在網(wǎng)絡(luò)世界，每個(gè)玩數(shù)字貨幣承兌的人都稱(chēng)呼為總，不管是腦殼腫還是什么前列腺腫，我們看見(jiàn)的都是豪車(chē)美女相伴，但是年齡都不大。

我們首先要知道幣商的概念：

比特幣等加密資產(chǎn)的法律定位是“虛擬商品”，與之相關(guān)的占用、使用、收益、處分也受到法律的平等保護(hù)。根據(jù)中國(guó)人民銀行等五部委發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，比特幣等數(shù)字貨幣作為一種互聯(lián)網(wǎng)上商品買(mǎi)賣(mài)行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的情況下?lián)碛袇⑴c的自由。

C2C交易（淘寶模式），具體概念是指一種個(gè)人對(duì)個(gè)人的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易模式。在虛擬貨幣圈子又可稱(chēng)為OTC交易（平臺(tái)不作為中央交易對(duì)手，由用戶(hù)與用戶(hù)之間達(dá)成合意的交易模式），買(mǎi)賣(mài)雙方在交易市場(chǎng)上尋求交易對(duì)手亦或者通過(guò)交易平臺(tái)的隨機(jī)撮合匹配，就某一種虛擬貨幣達(dá)成交易意向后，根據(jù)雙方的賬戶(hù)信息進(jìn)行轉(zhuǎn)賬付款（用支付寶、微信或者銀行轉(zhuǎn)賬的方式），賣(mài)家在確認(rèn)收款后為其交割標(biāo)的物的模式。

OK，知道了概念，本質(zhì)上幣商就是一個(gè)低買(mǎi)高賣(mài)的商業(yè)行為，那么在操作中會(huì)遇到非常多的問(wèn)題，當(dāng)然小白新手散戶(hù)們可不要輕易嘗試，每一步都有巨大的坑。

比如今天的價(jià)格，

我們來(lái)看看USDT到底是什么，別怪六叔啰嗦，還是有小白不知道的。

泰達(dá)幣（USDT）是Tether公司推出的基于穩(wěn)定價(jià)值貨幣美元（USD）的代幣Tether USD（下稱(chēng)USDT），1USDT=1美元，用戶(hù)可以隨時(shí)使用USDT與USD進(jìn)行1:1兌換。好了，這里就有一個(gè)錨點(diǎn)，就是U等同于美元，這就有了一個(gè)基本的對(duì)標(biāo)價(jià)格了。你可以實(shí)時(shí)去各大軟件上看美元等于多少人民幣。

我們以各大交易所截圖為例，假設(shè)1美金兌換7.18人民幣，那么是什么原因?qū)е赂鱾€(gè)平臺(tái)不一樣，而你又換不到這個(gè)價(jià)格，又或者你可以賣(mài)7.3以上呢？

渠道決定終端價(jià)格，這是六叔學(xué)習(xí)銷(xiāo)售的時(shí)候領(lǐng)悟最深的一句話(huà)，那就是渠道，拼刀刀比所有電商平臺(tái)的商品便宜，也是廠(chǎng)家直接一件代發(fā)渠道。

我們以歐易C2C（OTC）為例：市場(chǎng)價(jià)

它分為購(gòu)買(mǎi)價(jià)格、出售價(jià)格、大宗價(jià)格，分別是什么意思呢？

下圖就是C2C交易頁(yè)面中的購(gòu)買(mǎi)價(jià)格，也就是如果你要買(mǎi)的話(huà)，價(jià)格最便宜就是7.18元一個(gè)U，當(dāng)然下面是99999-1321767這個(gè)總價(jià)區(qū)間，這種一般不作為參考價(jià)，這是幣商可以流轉(zhuǎn)的資金量。

真實(shí)的價(jià)格我們一般看賣(mài)單，也就是你賣(mài)出去的時(shí)候的價(jià)格，這一般就是真實(shí)價(jià)格。比如下圖，第一個(gè)商家10萬(wàn)-35萬(wàn)在7.18的價(jià)格都可以秒賣(mài)，這就是他的流轉(zhuǎn)資金體量，或者叫他現(xiàn)在想買(mǎi)的數(shù)量。

現(xiàn)在7.18的價(jià)格差不多就是全平臺(tái)的參考價(jià)，也就是市場(chǎng)價(jià)，資金安全的下浮，資金不安全的上浮。

最后就是大宗價(jià)格7.16，比如這個(gè)老板，我們篩選到大宗看見(jiàn)10萬(wàn)到1100萬(wàn)的金額都可以吃掉，這種大宗金額就會(huì)比市場(chǎng)價(jià)格低幾分錢(qián)，這就是他們的利潤(rùn)。

這個(gè)盤(pán)口是很健康的，7.17買(mǎi)，7.18賣(mài)，這就是正常的盤(pán)口，有時(shí)候你能看見(jiàn)價(jià)格倒掛。

我以今天的價(jià)格為例子，就是購(gòu)買(mǎi)價(jià)格是7.11，也就是散戶(hù)們的價(jià)格，而幣商們收貨價(jià)格是7.09，那么中間就有2分錢(qián)差價(jià)。

幣商們只需要無(wú)限的收貨，然后賣(mài)出去不斷地循環(huán)，理論上就會(huì)賺錢(qián)。

假設(shè)幣商一天需要賺15萬(wàn)元，那么要達(dá)成什么樣的條件呢？

一個(gè)U賺2分錢(qián)，100個(gè)U2元，1萬(wàn)個(gè)200元，100萬(wàn)個(gè)2萬(wàn)元，150萬(wàn)個(gè)叁萬(wàn)元，只需要5個(gè)幣商號(hào)即可。

150萬(wàn)U，人民幣流水是一千萬(wàn)，5個(gè)幣商號(hào)5000萬(wàn)人民幣流水，需要解決這個(gè)問(wèn)題。

他們是如何解決的？找兼職！

和人力資源公司合作，其幫忙招聘一個(gè)兼職員工提成100元，兼職工資500元/天。

5000萬(wàn)流水，3個(gè)兼職人員就搞定，只用支付寶微信，他們有自己的防范風(fēng)控規(guī)則，每個(gè)兼職人員及收款賬戶(hù)只用一天，用完就拋棄。

那么如何解決兼職人員的人數(shù)問(wèn)題呢？

那就是把門(mén)店開(kāi)在各個(gè)地方的大學(xué)城附近，每年都有學(xué)生更換，他們用兼職人員的收款碼收付款。

那為什么又要開(kāi)門(mén)店呢？

你租一個(gè)辦公室不就行了嗎？所以遇到問(wèn)題要解決問(wèn)題，當(dāng)你去找兼職的時(shí)候，中介帶著你去一個(gè)簡(jiǎn)陋寫(xiě)字樓，里面就幾個(gè)人兩臺(tái)電腦，在反詐宣傳這么嚴(yán)格的情況下，你會(huì)不會(huì)第一時(shí)間聯(lián)想到跑分？

所以，街邊門(mén)店，做正規(guī)生意就能打消兼職的顧慮。

好了，人頭、收款碼、流水問(wèn)題都解決了，剩下的就像機(jī)器一樣不斷地運(yùn)轉(zhuǎn)就行了。

很多人就會(huì)問(wèn)了，如何審核？如何規(guī)避黑資？

什么，這特么都流水線(xiàn)作業(yè)了，還規(guī)避什么黑資？?jī)隹?？不存在的，凍的是兼職的卡，跟我?guī)派逃惺裁搓P(guān)系？?jī)隹ú粌鲥X(qián)，錢(qián)早就打給賣(mài)幣的散戶(hù)了。

這就是為什么你在交易所賣(mài)幣用支付寶一樣凍結(jié)的核心底層邏輯，死道友不死貧道，哪個(gè)幣商的支付寶一天能收付上千萬(wàn)嘛，都是找的兼職人員，你其實(shí)在和這些風(fēng)險(xiǎn)資金打交道。

是的，就這么簡(jiǎn)單，150萬(wàn)U的流水一天就可以轉(zhuǎn)三萬(wàn)，5個(gè)這樣的幣商號(hào)就可以一天賺15萬(wàn)，然后不斷地找兼職來(lái)收付款，24小時(shí)運(yùn)轉(zhuǎn)，一天毛利三千萬(wàn)。

這就是這些幣商現(xiàn)在的操作模式，也就是你們?cè)诮灰姿u(mài)幣用支付寶微信收款能接觸到的幣商。

如何防范凍卡（支付寶司法凍結(jié)）？

凍的是兼職的支付寶，關(guān)我?guī)派淌裁词?，支付寶只用一天就讓兼職注銷(xiāo)，唯一需要防范的就幣商的司法風(fēng)險(xiǎn)，以及叔叔上門(mén)按頭的應(yīng)對(duì)方案。

他們是如何規(guī)避司法風(fēng)險(xiǎn)的，首先就是不知情，我是平臺(tái)隨機(jī)匹配的，我沒(méi)有多次收取你的資金，我們只有一次交易行為。

那么如何做到只有一次交易行為呢？

那就是和你交易一次，幣商就把你拉黑。

即使這筆訂單出現(xiàn)問(wèn)題，幣商也是說(shuō)得清楚的，因?yàn)槠脚_(tái)隨機(jī)匹配的，你又是實(shí)名付款，那么幣商就是善意所得，且金額不大，即使處理問(wèn)題退賠就行了，他找也是找兼職人員。

是不是所有的邏輯都很完美？

但是一年還是那么幾次要被異地叔叔按頭37天，但好像又沒(méi)什么法律法規(guī)能辦得了他。

是的，幣商的這種操作行為是不是和跑分行為一模一樣？

至少看起來(lái)就是，招聘大量兼職人員，用別人的收款碼支付賬戶(hù)，實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移掩飾隱瞞，但是他不是黑資，只是偶爾有黑資。

叔叔上門(mén)按頭一看，沒(méi)有構(gòu)成掩飾隱瞞的構(gòu)成要件啊，兼職大學(xué)生幫信嗎？好像又達(dá)不到，出租出借是沒(méi)跑的，但是如果大學(xué)生是店鋪合伙人呢？

雖然非法經(jīng)營(yíng)是一個(gè)口袋罪，也能把幣商裝進(jìn)口袋，但是為了幾百千把塊的涉案資金，叔叔有時(shí)候也沒(méi)必要，且?guī)派淘敢庵鲃?dòng)退賠，如果叔叔真的要辦他，幣商還主打一個(gè)無(wú)罪辯護(hù)。

就這套操作模式，很多幣商收費(fèi)10萬(wàn)元教徒弟帶學(xué)員，六叔直接給你曝光出來(lái)了。

這局好像無(wú)解，當(dāng)然還有更多不起眼的暴力項(xiàng)目，六叔慢慢會(huì)曝光。