詐騙手段又翻新了

由于購(gòu)物卡的不記名屬性

導(dǎo)致他人一旦得知卡號(hào)及密碼

便能隨意使用

騙子正好利用這一點(diǎn)

快速轉(zhuǎn)移被騙資金

真實(shí)案例1

李某在刷視頻時(shí)，有陌生人給她發(fā)消息問(wèn)她有沒(méi)有興趣做任務(wù)賺錢(qián)，李某就想著試試看，按照對(duì)方的要求下載了一個(gè)App。在App內(nèi)，“客服”首先發(fā)了一個(gè)小額刷單任務(wù)，讓他購(gòu)買(mǎi)一件價(jià)值幾十元的商品，并承諾完成任務(wù)后會(huì)立即返還本金和一定比例的傭金。李某順利完成任務(wù)后，很快就收到了本金和傭金。

接著，“客服”又給李某分配了一個(gè)更大的刷單任務(wù)，這次需要她購(gòu)買(mǎi)價(jià)值1.6萬(wàn)元、4萬(wàn)元的超市購(gòu)物卡，將對(duì)應(yīng)的金額充值進(jìn)App內(nèi)。李某雖然有些猶豫，但想到之前的順利經(jīng)歷和高額回報(bào)的誘惑，還是咬咬牙購(gòu)買(mǎi)了購(gòu)物卡，并將卡號(hào)和密碼發(fā)給了客服。

然而，客服收到信息后，并沒(méi)有像承諾的那樣返還本金和返利，而是以各種理由讓李某繼續(xù)購(gòu)買(mǎi)更多的購(gòu)物卡，完成更多的 “刷單任務(wù)”，才能一次性結(jié)算所有的款項(xiàng)。李某將分批購(gòu)買(mǎi)的總共價(jià)值10萬(wàn)余元的超市購(gòu)物卡卡號(hào)密碼全部告訴了對(duì)方，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)提不了現(xiàn)，遂報(bào)警。

真實(shí)案例2

張女士在找工作期間收到一封招聘意向郵件。郵件中，某家高科技公司給出的薪資十分誘人——試用期每月1.8萬(wàn)元，轉(zhuǎn)正后工資更高。心動(dòng)之下，她立即回復(fù)了聯(lián)系方式。

▲詐騙招聘文件

很快，一位自稱(chēng)“考核員”的人聯(lián)系張女士，告知她需完成進(jìn)一步考核。在“考核員”的指導(dǎo)下，張女士先整理、錄入了一些文件數(shù)據(jù)，不久后就收到第一筆獎(jiǎng)勵(lì)，這讓她逐漸放下防備。之后，“考核員”以“數(shù)據(jù)庫(kù)測(cè)試”為由，誘導(dǎo)她多次刷單購(gòu)買(mǎi)“游戲點(diǎn)券”“電子設(shè)備”等商品。為了拿到這份高薪工作，張女士幾乎“有求必應(yīng)”。

可在墊付大量資金后，張女士發(fā)現(xiàn)無(wú)法返現(xiàn)。她雖心生懷疑，但“考核員”以“放棄任務(wù)就會(huì)失去工作”相威脅，還誘導(dǎo)她到線下購(gòu)買(mǎi)“購(gòu)物卡”�？紤]到“沉沒(méi)成本”太高，為了拿回之前墊付的錢(qián)，張女士便來(lái)到某超市，打算買(mǎi)下60張價(jià)值1000元的購(gòu)物卡，總價(jià)值6萬(wàn)元。

然而，這一異常舉動(dòng)引起超市員工警覺(jué)，懷疑女子遭遇詐騙，于是迅速報(bào)警。

接警后，民警帶隊(duì)火速趕到現(xiàn)場(chǎng)，先安撫張女士情緒，再逐步了解情況。面對(duì)詢(xún)問(wèn)，張女士堅(jiān)稱(chēng)買(mǎi)卡是要送給“好朋友”，還反復(fù)說(shuō)“我沒(méi)問(wèn)題”“我騙你干什么”，并準(zhǔn)備將購(gòu)物卡的密鑰繼續(xù)提供給對(duì)方。

“你說(shuō)買(mǎi)這么多超市卡是送朋友，到底是送哪些朋友？”見(jiàn)張女士支支吾吾，民警果斷拿過(guò)她的手機(jī)，阻止其進(jìn)一步操作。在手機(jī)里，民警找到了一款涉詐App，里面的聊天群中有大量刷單相關(guān)的聊天記錄。

“你別管我，我已經(jīng)投進(jìn)去幾萬(wàn)元了，我想賭一下。”張女士仍有抵觸，民警則耐心勸導(dǎo)：“你再賭下去會(huì)輸更多……”同時(shí)結(jié)合真實(shí)案例告知張女士，涉詐軟件里自稱(chēng)獲利的人都是托。經(jīng)過(guò)苦口婆心的勸說(shuō)，張女士終于幡然醒悟，意識(shí)到自己遭遇了詐騙。

隨后，民警第一時(shí)間與超市啟動(dòng)快速退款機(jī)制，成功將6萬(wàn)元退回張女士賬戶。

▲詐騙聊天截圖

詐騙手段揭秘

詐騙分子利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、郵件等發(fā)送招聘信息，等待受害人回復(fù)后，誘導(dǎo)下載詐騙軟件。

詐騙分子以完成任務(wù)即可獲得返現(xiàn)，誘導(dǎo)受害人“刷單”。先以小額返利取信于受害人，之后以“系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、操作失誤”等借口誘使受害人加大轉(zhuǎn)賬金額。

第三步

詐騙分子抓住受害人不舍得放棄已投入資金的心理，誘導(dǎo)受害人不斷轉(zhuǎn)賬，并指定要求購(gòu)買(mǎi)大量不記名超市購(gòu)物卡，在獲得購(gòu)物卡卡號(hào)和密碼后，會(huì)盡快通過(guò)消費(fèi)來(lái)洗白騙取的非法資金。

警方提醒

給商家的建議

1．加強(qiáng)購(gòu)卡環(huán)節(jié)審核

對(duì)一次性購(gòu)買(mǎi)大量購(gòu)物卡 如單次購(gòu)買(mǎi)超過(guò)10張或金額超過(guò)5000元，務(wù)必詢(xún)問(wèn)購(gòu)卡用途；若買(mǎi)家聲稱(chēng)用于“員工福利”“商務(wù)禮品”等，可要求其提供單位證明或聯(lián)系人信息，必要時(shí)可電話核實(shí)。

2．留意異常行為特征

警惕買(mǎi)家在購(gòu)卡時(shí)表現(xiàn)出緊張、焦慮、回避交流，或?qū)?gòu)卡用途含糊其詞、前后矛盾的情況；若買(mǎi)家要求立即激活卡片、拍照發(fā)送卡號(hào)密碼，或催促盡快完成交易，可能存在風(fēng)險(xiǎn)，需進(jìn)一步核實(shí)。

3 ．及時(shí)舉報(bào)可疑行為

若發(fā)現(xiàn)異常購(gòu)卡行為或疑似詐騙線索，立即撥打反詐專(zhuān)線96110或110報(bào)警。

給群眾的建議

1 ．警惕異常購(gòu)卡要求

若有人以“刷單返利”“投資理財(cái)”“安全賬戶”等名義，要求您購(gòu)買(mǎi)大量購(gòu)物卡并提供卡號(hào)、密碼，務(wù)必提高警惕。此類(lèi)行為極可能是詐騙，切勿輕易配合。

2 ．保護(hù)個(gè)人信息

購(gòu)卡時(shí)，若商戶詢(xún)問(wèn)用途，如實(shí)說(shuō)明，若遇可疑情況（如要求郵寄卡或提供卡密），立即終止交易；嚴(yán)格保管購(gòu)物卡卡號(hào)、密碼及驗(yàn)證碼，絕不向陌生人透露 。

3 ．核實(shí)交易真實(shí)性

接到自稱(chēng)“客服”“公檢法”等要求購(gòu)卡的電話，主動(dòng)掛斷并撥打官方電話核實(shí)；投資理財(cái)務(wù)必通過(guò)正規(guī)平臺(tái)，拒絕“非正規(guī)支付渠道”。

來(lái)源：廣東刑警綜合自東莞反詐，羅湖公安

編輯：暉

一審：平

二審：艷

三審：強(qiáng)