金融虎訊 3月31日消息，莆田金融監(jiān)管分局與國家金融監(jiān)督管理總局呂梁監(jiān)管分局分別發(fā)布行政處罰信息，廈門銀行和建設(shè)銀行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)及責(zé)任人因違規(guī)行為受到處罰。

根據(jù)莆田金融監(jiān)管分局行政處罰信息公示表，廈門銀行股份有限公司莆田分行在業(yè)務(wù)開展中暴露出諸多問題。該行在個(gè)人經(jīng)營性貸款貸前調(diào)查環(huán)節(jié)未能盡職履責(zé)，同時(shí)信用證授信調(diào)查也缺乏應(yīng)有的審慎態(tài)度，并且存在員工行為管理不到位的情況。監(jiān)管部門對其違規(guī)行為予以嚴(yán)懲，對廈門銀行股份有限公司莆田分行合計(jì)處以130萬元罰款。與此同時(shí)，相關(guān)責(zé)任人也被嚴(yán)肅問責(zé)，柳銘被給予警告并處以5萬元罰款，施榮晗、魏輝煌、蘇鴻鵬分別被給予警告。

幾乎在同一時(shí)間，國家金融監(jiān)督管理總局呂梁監(jiān)管分局也公布了對中國建設(shè)銀行股份有限公司相關(guān)分支機(jī)構(gòu)及人員的處罰決定。中國建設(shè)銀行股份有限公司離石支行因貸前調(diào)查不盡職以及貸后管理不到位，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)條款及審慎經(jīng)營規(guī)則，被處以60萬元罰款。

在對人員的處罰方面，牛潤貴，這位時(shí)任建行呂梁永寧路支行行長，因相關(guān)違規(guī)行為，被禁止10年從事銀行業(yè)工作，這一嚴(yán)厲處罰彰顯了監(jiān)管部門對嚴(yán)重違規(guī)行為的零容忍態(tài)度。樊小英（時(shí)任建行呂梁永寧路支行行長）因?qū)﹄x石支行貸前調(diào)查不盡職的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被給予警告并罰款6萬元；李金平（時(shí)任建行呂梁永寧路支行客戶經(jīng)理）對離石支行貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被給予警告。

此外，中國建設(shè)銀行股份有限公司呂梁分行因貸中審查審批不審慎，被罰款30萬元。朱宏坤（時(shí)任建行呂梁分行風(fēng)險(xiǎn)主管）和霍小軍（時(shí)任建行呂梁分行小企業(yè)中心一級業(yè)務(wù)員）也因相關(guān)違規(guī)行為，分別被給予警告并罰款6萬元、警告的處罰。

銀行的貸前調(diào)查、貸中審查審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)，是把控信貸風(fēng)險(xiǎn)、保障金融穩(wěn)定的關(guān)鍵防線。任何一個(gè)環(huán)節(jié)的疏忽，都可能導(dǎo)致潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響整個(gè)金融體系的健康運(yùn)行。而員工行為管理的缺失，也可能為違規(guī)操作提供滋生的土壤。此次監(jiān)管部門的處罰行動(dòng)，無疑是對銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營的一次強(qiáng)力警示。