過渡期收官“沖刺忙”，行長掛帥首席合規(guī)官成主流模式

《中國科技投資》龍秋月

2026年2月28日，隨著國家金融監(jiān)督管理總局2024年第7號(hào)令--《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡稱“《辦法》”）設(shè)定的首席合規(guī)官聘任過渡期正式結(jié)束，銀行業(yè)陸續(xù)公布首席合規(guī)官人選。這亦標(biāo)志著銀行業(yè)的合規(guī)治理正式從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”邁入“主動(dòng)合規(guī)治理”的新階段。

目前，已有近30家上市銀行集中發(fā)布首席合規(guī)官聘任公告，國有大行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行全面跟進(jìn)，完成或推進(jìn)聘任工作。其中，國有大行“行長兼任首席合規(guī)官”成為最為鮮明的行業(yè)標(biāo)配，而不同類型銀行基于自身治理結(jié)構(gòu)、資源配置特點(diǎn)，呈現(xiàn)出差異化的選聘模式。如高管兼任成為股份制銀行、部分城商行的主流選擇，市場化選聘及專職專崗成為部分中小銀行的補(bǔ)充選擇。

近30家上市銀行完成首席合規(guī)官聘任

此次銀行業(yè)密集推進(jìn)首席合規(guī)官聘任工作，核心驅(qū)動(dòng)力源于監(jiān)管政策的明確要求。2024年12月25日，國家金融監(jiān)督管理總局正式發(fā)布《辦法》，這一政策的出臺(tái)，旨在提高金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營能力，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)?！掇k法》第十三條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級(jí)管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。首席合規(guī)官承擔(dān)統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理、監(jiān)督合規(guī)制度執(zhí)行、報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等核心職責(zé)。

為確保政策平穩(wěn)落地，《辦法》設(shè)定了一年的過渡期，明確要求所有銀行需在2026年3月1日前完成首席合規(guī)官的聘任工作，確保合規(guī)管理體系全面銜接落地。在過渡期的最后階段，各家銀行陸續(xù)官宣首席合規(guī)官，呈現(xiàn)出集中收官的沖刺態(tài)勢。

作者注意到，2026年2月27日，成為銀行首席合規(guī)官聘任的“集中官宣日”。當(dāng)日，5家不同類型的銀行同步發(fā)布首席合規(guī)官聘任公告，在業(yè)內(nèi)形成了“收官熱潮”。其中，國有大行占據(jù)兩席，分別是中國建設(shè)銀行聘任行長張毅兼任首席合規(guī)官、交通銀行聘任首席風(fēng)險(xiǎn)官劉建軍兼任首席合規(guī)官；股份制銀行一席，浙商銀行聘任擬任行長呂臨華兼任首席合規(guī)官，其任職資格將待行長任職資格核準(zhǔn)后正式生效；城商行和農(nóng)商行各一席，分別是蘭州銀行聘任行長劉敏兼任首席合規(guī)官、青島農(nóng)商行聘任行長于豐星兼任首席合規(guī)官。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前已有近30家上市銀行完成首席合規(guī)官聘任或發(fā)布聘任公告，全面覆蓋國有大行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行四大類銀行。從推進(jìn)進(jìn)度來看，國有大行整體落地較快，六大國有行中，中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行已完成聘任，僅中國工商銀行、郵儲(chǔ)銀行尚未發(fā)布相關(guān)聘任公告。不過，兩家未完成聘任的銀行均已設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官，分別由副行長王景武（中國工商銀行）、姚紅（郵儲(chǔ)銀行）兼任。

股份制銀行、城商行、農(nóng)商行的推進(jìn)節(jié)奏雖略有差異，但均在過渡期內(nèi)完成了核心工作。股份制銀行方面，如光大銀行聘任副行長楊文化兼任首席合規(guī)官、興業(yè)銀行聘任副行長孫雄鵬兼任、平安銀行聘任行長助理吳雷鳴兼任。城商行方面，蘭州銀行聘任行長劉敏兼任首席合規(guī)官、上海銀行聘任行長施紅敏兼任、齊魯銀行聘任行長張華兼任，均已生效。農(nóng)商行方面，青島農(nóng)商行聘任行長于豐星兼任首席合規(guī)官、江陰農(nóng)商行聘任行長倪慶華兼任、常熟銀行聘任行長陸鼎昌兼任、無錫農(nóng)商行聘任行長陳紅梅兼任。

首席合規(guī)官選聘三大模式分化

作者梳理近30家銀行首席合規(guī)官聘任情況發(fā)現(xiàn)，行業(yè)內(nèi)逐步呈現(xiàn)出“行長兼任、高管兼任、市場化選聘及專職專崗”三大差異化選聘模式。

行長兼任首席合規(guī)官，是此次首席合規(guī)官聘任中最受關(guān)注的模式，也是國有大行的核心選擇，同時(shí)被部分城商行、農(nóng)商行采用。從代表銀行來看，國有大行中，中國建設(shè)銀行行長張毅、中國農(nóng)業(yè)銀行行長王志恒、中國銀行行長張輝，均以行長身份兼任首席合規(guī)官，直接承擔(dān)合規(guī)管理的核心職責(zé)。

行長作為銀行掌舵人，兼任首席合規(guī)官后，能夠?qū)⒑弦?guī)要求直接融入經(jīng)營決策、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險(xiǎn)管理等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保合規(guī)制度落地生根。另外，根據(jù)《辦法》規(guī)定，行長兼任首席合規(guī)官的，不受部分任職條件限制，且無需另行取得任職資格許可，大幅簡化了聘任流程，能夠快速完成政策落地，這也是國有大行選擇該模式的重要原因之一。

除行長兼任外，由副行長、首席風(fēng)險(xiǎn)官等其他高管兼任首席合規(guī)官，是股份制銀行、部分中等規(guī)模城商行的主流選擇。例如，興業(yè)銀行聘任副行長孫雄鵬兼任首席合規(guī)官，平安銀行聘任行長助理吳雷鳴兼任；城商行中，重慶銀行聘任副行長、首席風(fēng)險(xiǎn)官王偉列兼任首席合規(guī)官，形成了差異化的合規(guī)管理架構(gòu)。

高管兼任首席合規(guī)官的核心特點(diǎn)，一是專業(yè)性較強(qiáng)。此類兼任高管大多具備豐富的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和合規(guī)管理相關(guān)背景，能夠精準(zhǔn)把握合規(guī)政策要求，提升合規(guī)管理的專業(yè)化水平。二是需履行監(jiān)管核準(zhǔn)程序。與行長兼任不同，其他高管兼任首席合規(guī)官，需符合《辦法》規(guī)定的任職條件，即從事金融工作八年以上且法律合規(guī)工作三年以上，或法律合規(guī)工作八年以上且金融工作三年以上，或金融工作八年以上且取得法律職業(yè)資格證書，同時(shí)需經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后方可生效。

相較于前兩種兼任模式，市場化選聘或設(shè)置專職專崗首席合規(guī)官，是部分中小銀行的補(bǔ)充選擇。這種模式的核心是通過市場化手段，引入專業(yè)合規(guī)人才，提升合規(guī)管理的專業(yè)性和獨(dú)立性，彌補(bǔ)內(nèi)部人才短板。例如，此前上饒銀行通過發(fā)布首席合規(guī)官招聘公告公開選聘，2026年2月，監(jiān)管部門核準(zhǔn)李昊魯上饒銀行首席合規(guī)官的任職資格。此外，還有部分中小銀行直接聘任專職首席合規(guī)官，不兼任其他高管職務(wù)，專注于合規(guī)管理工作，提升合規(guī)管理的獨(dú)立性。