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防范非法金融活動

什么是非法金融活動

非法金融活動，是指違反國家法律法規(guī)，未經(jīng)批準或超出許可范圍，從事金融業(yè)務或提供金融產(chǎn)品或服務的行動。非法金融活動破壞金融秩序，損害消費者合法權(quán)益，具有極大的社會危害性。

01

非法金融活動的基本特征

非法性

根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，凡是向不特定對象吸收資金的行為（如吸收存款、公開發(fā)行證券、公開募集基金、銷售保險等），都需經(jīng)國務院金融管理部門依法許可。

利誘性

非法集資一般都許諾還本付息，或者給予其他投資回報。

社會性

“不特定對象”即社會公眾。按照高法院《司法解釋》規(guī)定，未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法集資。

02

非法金融活動的常見形式

保本高收益類詐騙

“我有一個投資理財平臺，專家授課、高額收益、穩(wěn)賺不賠?！?/p>

非法集資類詐騙

“現(xiàn)在銀行理財太低了，我這里有固定收益的內(nèi)部理財產(chǎn)品，每月高分紅，跟著我買就能賺到錢?！?/p>

套路貸類詐騙

“如果你急著用錢，我這有無擔保、年利息非常低、線上申請的貸款，通過APP輸入身份證就可以?！?/p>

區(qū)塊鏈類詐騙

“您好，我們是全球區(qū)塊鏈研發(fā)中心，最近推出“科技幣”，低風險、高收益，只漲不跌，很多人都賺了，買到即賺到?！?/p>

電信網(wǎng)絡類詐騙

“我是公安局的，您在某銀行前期有未結(jié)清貸款，您必須馬上匯款到XX卡，或者提供銀行驗證碼，否則我們將凍結(jié)您銀行所有賬戶。”

03

如何防范非法金融活動

高風險防范意識

參與非法集資損失自擔，消費者應充分認識到非法集資的危害性，保持警惕，不輕易相信高息回報承諾，了解非法集資的常見形式和手段，增強自我防范能力。

謹慎選擇投資渠道

抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道，選擇正規(guī)、合法的金融機構(gòu)和投資渠道進行投資，對投資平臺和項目，要進行充分的調(diào)查和了解，包括其背景、資質(zhì)、經(jīng)營狀況等。

抵制誘惑 關(guān)注提示

警惕非法融資和非法集資廣告陷阱，謹防上當受騙，理性看待投資收益，建立高收益往往伴隨著高風險的客觀認識，關(guān)注政府部門發(fā)布的關(guān)于金融領(lǐng)域違法犯罪活動的風險提示，保護自己的財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

為了您和家人的財產(chǎn)安全

請務必樹立正確的防范意識

拒絕高利誘惑，遠離非法金融活動

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來源 | 法治西安

編輯 | 郝 英

審核 | 寇 娟