昨天帶著團(tuán)隊小伙伴一起閱讀中歐財富最新發(fā)布的《試點六周年 基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展白皮書2025》，一方面感慨我們做的許多事情走在了時代的前沿，一直致力于解決“基金賺錢，基民不賺錢”的問題，幫助投資者提高投資體驗和改善投資行為。

另外一方面也非常感慨時間過的很快，自從2019年10月，中國證監(jiān)會啟動公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點，已經(jīng)經(jīng)歷了六年發(fā)展， 我國財富管理行業(yè)向“買方投顧”模式邁出了關(guān)鍵一步， 不僅是在業(yè)務(wù)規(guī)模和服務(wù)客戶數(shù)上都實現(xiàn)了跨越，客戶的投資體驗更是得到了顯著體驗。

華哥是親身經(jīng)歷了基金投顧行業(yè)從0到1的全部發(fā)展的，對里面的調(diào)研數(shù)據(jù)可以說是非常感同身受。對于 基金投顧是否真的能幫到投資者提高收益，大家可以看這篇文章。而下面分享白皮書里的最新調(diào)研數(shù)據(jù)給大家。

基金投資者開始意識到：投資過程中的投資體驗，與最終的收益結(jié)果是同等重要的！

面對現(xiàn)在強(qiáng)勢回暖的A股，絕大多數(shù)投資者也摒棄了ALL IN的心態(tài)，認(rèn)為做好資產(chǎn)配置很重要。

盡管QDII型和商品型基金占比相對較小，但是近年來均呈現(xiàn)上升趨勢，投資者在海外及商品等資產(chǎn)的配置比重逐漸提升。

已經(jīng)有69.7%的受訪者表示購買過基金投顧策略，相較去年進(jìn)一步提升了10.5個百分點?；鹜额櫼呀?jīng)不是小眾，開始走向了千家萬戶 。

投資者對基金投顧的期待是什么？本質(zhì)也是投資者在做投資中遇到的核心 問題。

在選擇基金投顧服務(wù)時，投資者最看重的是：投資團(tuán)隊的能力、投資理念、投顧費率等。

持有基金投顧的過程中，最令投資者滿意的是：投資更省心，解決了選基難的問題，占比76.1%

投資者更傾向于哪種參與投顧的方式？做賬戶的全面規(guī)劃，幫我進(jìn)行全球資產(chǎn)配置，占比64.1%。

投資者更傾向于哪一類基金投顧策略？多元資產(chǎn)配置類策略。正如我一直在公眾號給大家分享的環(huán)球精選策略

其實，無論是大A的熊市還是牛市，這些年來我都在給每個投資者分享：“一個家庭的資產(chǎn)里，最少需要50%以上的資金做穩(wěn)健配置的，這個穩(wěn)健的配置，最佳是全球多資產(chǎn)配置組合，比如表現(xiàn)優(yōu)秀的”

而中歐財富發(fā)布的《試點六周年 2025基金投顧白皮書》，里面的大量實際調(diào)研數(shù)據(jù)，都驗證了我們的超前認(rèn)知和觀點。

尤其是關(guān)于全球投資視野、多元資產(chǎn)配置策略、全球資產(chǎn)配置等方面的實際調(diào)查數(shù)據(jù)，也都進(jìn)一步驗證了投資者的真實需求，以及未來投資趨勢。

我們不僅是目標(biāo)帶著投資者通過全球多資產(chǎn)配置長期較低波動賺到錢，更重要是幫助投資者可以順利達(dá)成10年后的子女教育金目標(biāo)、20年后的養(yǎng)老金目標(biāo)等，解決人生的一個個理財規(guī)劃難題。

路長且艱，堅持以投資者為本，持續(xù)分享正確的資產(chǎn)配置理念，幫助到更多家庭因為科學(xué)資產(chǎn)配置而慢慢變富。

PS：

分享華哥跟投的的最新數(shù)據(jù)，上周漲跌：+0.09%，成立以來年化收益率：+18.18%，最大回撤：-6.65%。

策略的核心是一鍵配置全球優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，覆蓋了美股、A股、港股、美債、中債、大宗商品黃金、貨幣現(xiàn)金等。

它不僅跨越大類資產(chǎn)（股票/債券/大宗商品），還跨越國家區(qū)域（中國/美國/新興市場），跨越行業(yè)風(fēng)格（科技成長/高股息紅利）。感興趣的小伙伴，可以點擊小程序跟投，華哥實盤了100萬，陪伴投資者們一起通過配置慢慢變富。

（如果你對養(yǎng)基感興趣，歡迎加入華哥的粉絲群 「環(huán)球旅行養(yǎng)基圈」，限時免費（廣告黨請勿擾），群內(nèi)會不定期發(fā)布投資理財干貨。添加下方華哥微信后回復(fù) 「養(yǎng)基」加入）

（免責(zé)聲明：本文內(nèi)容及觀點僅為記錄個人思路，不涉及任何與個股有關(guān)的分析和推薦，文中所提投資，不作為投資依據(jù)，投資有風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎）

謝謝大家的閱讀時間，如果文章對你有幫助，點個“和??”，也可以轉(zhuǎn)發(fā)到朋友圈，歡迎星標(biāo)華哥的投資筆記，祝你投資發(fā)大財！

作者簡介：華哥，5000+家庭選擇的私人財富顧問，加我，免費送你一份「家庭理財工具大禮包」，用過來人的理財投資踩坑經(jīng)驗，幫你少走三五年彎路。