英國新的非本土稅收制度——將40%的遺產(chǎn)稅適用于非本土（non-dom）個(gè)人的全球資產(chǎn)，引發(fā)超高凈值人群的紛紛出走。倫敦作為全球財(cái)富中心的聲譽(yù)受到?jīng)_擊，而英國金融界正尋求破局。

倫敦金融城市長阿拉斯泰爾·金（Alastair King）正致力于鞏固英國首都倫敦打造為全球家族辦公室的“要塞”。9月25日，金在市長官邸接待約100位來自家族辦公室的神秘代表，推介倫敦的投資機(jī)會(huì)，以吸引私人資本并推動(dòng)英國經(jīng)濟(jì)增長。

實(shí)際上，脫歐、新冠及地緣政治沖擊連番削弱了倫敦的市場(chǎng)吸引力，2023年IPO創(chuàng)2008年以來最低。如要維持英國3%年增長率，每年需新增1000億英鎊投資并重建融資渠道。自2024年任倫敦金融城市長以來，金已推動(dòng)英國養(yǎng)老基金承諾將至少5%的資產(chǎn)投向本地私人市場(chǎng)，為英國企業(yè)和基建釋放出500億英鎊的投資。如今他也寄望于家族辦公室激活英國私人市場(chǎng)增長，希望能讓更多‘經(jīng)過計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)’回歸倫敦金融業(yè)。而家族辦公室的獨(dú)特之處，就在于它們?cè)敢獬袚?dān)這些風(fēng)險(xiǎn)。

家族辦公室是為超級(jí)富豪服務(wù)的低調(diào)機(jī)構(gòu)，幫助他們打理和傳承數(shù)以十億計(jì)的財(cái)富。盡管在英國私人財(cái)富管理行業(yè)中，家族辦公室的數(shù)量并不算龐大，但其影響力巨大。在英國結(jié)束對(duì)外國富豪優(yōu)惠稅制、導(dǎo)致資金外流的背景下，家辦展現(xiàn)出一定“免疫力”。

盡管部分億萬富翁非本土人士家族掌門人選擇遷往稅收更友好的地區(qū)，如阿聯(lián)酋、摩納哥、希臘、葡萄牙和瑞士，管理其財(cái)富的家族辦公室卻大多仍留在倫敦。例如，Checkout.com 創(chuàng)始人Guillaume Pousaz今年遷居摩納哥，但其家辦Zinal Growth 的倫敦分部依舊保留在當(dāng)?shù)?；又如?8歲的印度富豪繼承人Shravin Bharti Mittal雖近期遷居阿聯(lián)酋，但仍維持其投資公司 Unbound 的倫敦辦公室。原因在于多代傳承的家族財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)集中在倫敦，這里擁有深厚的法律、金融與會(huì)計(jì)專業(yè)人才儲(chǔ)備，財(cái)富管理基礎(chǔ)設(shè)施的粘性遠(yuǎn)強(qiáng)于稅收居留地。

家族辦公室邁入逐水草而居時(shí)代，倫敦試圖依靠家族辦公室穩(wěn)固國際金融中心地位，需面對(duì)更多競(jìng)爭(zhēng)，其領(lǐng)先地位取決于英國能否在政策、市場(chǎng)與資本流動(dòng)間找到平衡。關(guān)注家辦政策、希望深度交流的朋友，可掃碼加入會(huì)員社群，開啟合作探索。

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