為全面落實(shí)金融安全屬地管理工作要求，持續(xù)強(qiáng)化人員密集場(chǎng)所金融風(fēng)險(xiǎn)源頭治理，壓緊壓實(shí)基層反洗錢主體責(zé)任，統(tǒng)籌推進(jìn)反恐維穩(wěn)與金融合規(guī)一體化防控工作。近日，我行深入轄區(qū)大型連鎖生活超市，結(jié)合超市會(huì)員日，開展“反恐防風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢守底線、護(hù)錢袋保平安”主題集中宣傳活動(dòng)，把專業(yè)金融風(fēng)控知識(shí)、合規(guī)用卡準(zhǔn)則、反恐安全常識(shí)送到廣大商戶及周邊居民身邊，全方位織密商圈商超金融安全防護(hù)網(wǎng)，牢牢守住轄區(qū)普惠金融合規(guī)運(yùn)營(yíng)底線。

宣傳過程中，我行工作人員靶向精準(zhǔn)開展專項(xiàng)宣教工作。面向超市全體入駐商戶、生鮮攤位經(jīng)營(yíng)業(yè)主、商超收銀財(cái)務(wù)在崗工作人員，重點(diǎn)開展針對(duì)性合規(guī)警示教育，重點(diǎn)解讀《反洗錢法》核心管控條例、商戶經(jīng)營(yíng)資金臺(tái)賬規(guī)范登記要求、對(duì)公個(gè)人賬戶區(qū)分使用準(zhǔn)則，著重強(qiáng)調(diào)嚴(yán)禁出租出借經(jīng)營(yíng)收款碼、銀行卡、對(duì)公結(jié)算賬戶，嚴(yán)禁為陌生人員代收代付不明來路經(jīng)營(yíng)資金，嚴(yán)防不法分子利用商超日常經(jīng)營(yíng)流水洗白非法資金、流轉(zhuǎn)涉恐關(guān)聯(lián)資金。同時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)科普涉恐可疑資金交易識(shí)別技巧、大額經(jīng)營(yíng)資金留存報(bào)備規(guī)范、異常往來賬務(wù)自查實(shí)操方法，同步壓實(shí)商超全員反恐安防值守責(zé)任，明確發(fā)現(xiàn)可疑人員、可疑大額匿名轉(zhuǎn)賬、無合理用途高頻現(xiàn)金存取等情況，第一時(shí)間聯(lián)動(dòng)銀行上報(bào)、閉環(huán)處置，從經(jīng)營(yíng)源頭斬?cái)嘞村X及涉恐資金傳輸鏈條。

針對(duì)前來超市采購(gòu)的中老年居民、社區(qū)通勤群眾、年輕消費(fèi)群體，工作人員零距離面對(duì)面普及便民金融合規(guī)知識(shí)，結(jié)合生活中刷單洗錢、跑分走賬、借卡幫人轉(zhuǎn)賬、境外不明渠道理財(cái)?shù)鹊湫拖村X詐騙案例，通俗易懂講解洗錢犯罪、涉恐資金牽連行為對(duì)個(gè)人征信、家庭財(cái)產(chǎn)、社會(huì)治安的多重危害。耐心提醒廣大群眾，切勿貪圖小額傭金好處，隨意出借本人銀行卡、手機(jī)銀行賬號(hào)、支付收款二維碼，不參與任何陌生線下現(xiàn)金勾兌、匿名私下轉(zhuǎn)賬交易，主動(dòng)遠(yuǎn)離各類地下錢莊非法金融活動(dòng)，自覺配合銀行日常身份核驗(yàn)、資金用途問詢、大額交易核實(shí)等合規(guī)盡職調(diào)查工作，主動(dòng)爭(zhēng)做反洗錢、反恐防恐合規(guī)守法公民。

此次進(jìn)駐商超實(shí)地反洗錢聯(lián)動(dòng)宣傳活動(dòng)，有效拓寬了金融合規(guī)宣傳覆蓋面，下沉夯實(shí)了商圈基層反恐安防基礎(chǔ)，切實(shí)提升了商超經(jīng)營(yíng)主體、全域群眾的反洗錢法治意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)甄別能力和反恐安全防范意識(shí)。下一步，我行將持續(xù)常態(tài)化深耕周邊社區(qū)商超、沿街小微商戶、鄉(xiāng)村便民集市等一線場(chǎng)景，常態(tài)化開展多維度合規(guī)宣教排查行動(dòng)，雙線同步抓實(shí)反恐安防綜合治理與全流程反洗錢風(fēng)控管控，堅(jiān)守金融行業(yè)合規(guī)初心，護(hù)航轄區(qū)平安穩(wěn)定金融環(huán)境高質(zhì)量建設(shè)。

中國(guó)民生銀行金華東陽(yáng)支行

2026年4月21日