為切實(shí)提升社會(huì)公眾防范非法金融活動(dòng)意識(shí)、筑牢金融安全防線，農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行立足自身職能，整合多方資源，通過(guò)創(chuàng)新宣傳形式、深化合規(guī)建設(shè)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)處置等一系列舉措，全方位開(kāi)展防范非法金融宣傳教育、專題培訓(xùn)及案例警示工作，取得顯著成效。

創(chuàng)新宣傳形式，讓防非知識(shí)“活”起來(lái)

為提升防非宣傳的趣味性和感染力，農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行下轄各支行因地制宜，打造特色宣傳模式。射陽(yáng)農(nóng)行于1月14日全程參與射陽(yáng)縣歲末年初防范非法金融專題宣傳活動(dòng)，將防非知識(shí)巧妙融入淮劇的唱腔與劇情之中，以群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式傳遞防非反詐要點(diǎn)?；顒?dòng)現(xiàn)場(chǎng)，工作人員設(shè)置宣傳咨詢專區(qū)，發(fā)放圖文并茂的宣傳折頁(yè)，面對(duì)面為過(guò)往群眾講解非法金融活動(dòng)的常見(jiàn)套路，耐心解答群眾提出的各類金融疑問(wèn)，讓防非知識(shí)深入人心。

濱海農(nóng)行則構(gòu)建起“線上+線下、陣地+戶外”的立體化宣傳格局。在各網(wǎng)點(diǎn)LED屏滾動(dòng)投放“守住錢(qián)袋子，護(hù)好幸福家”宣傳標(biāo)語(yǔ)，在網(wǎng)點(diǎn)大廳擺放宣傳折頁(yè)和易拉寶，客服經(jīng)理主動(dòng)向辦理業(yè)務(wù)的客戶講解“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”“定制旅游”“投資理財(cái)”等典型非法集資案例。同時(shí)，該行風(fēng)控與信用管理部聯(lián)合個(gè)人金融部、普惠金融部走進(jìn)當(dāng)?shù)貓@區(qū)企業(yè)和附近商鋪，通過(guò)拉橫幅、發(fā)折頁(yè)、講案例等方式，將防范非法金融知識(shí)送到群眾身邊。一系列接地氣的宣傳活動(dòng)，有效提升了公眾對(duì)非法金融活動(dòng)的辨別能力和防范意識(shí)，也進(jìn)一步擦亮了農(nóng)行的社會(huì)服務(wù)品牌。

深化合規(guī)建設(shè)，以專業(yè)能力“強(qiáng)”根基

為夯實(shí)高質(zhì)量發(fā)展根基，全面深化全行合規(guī)文化建設(shè)，2025年，農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行舉辦合規(guī)文化宣傳系列活動(dòng)。本次活動(dòng)創(chuàng)新采用“雙賽聯(lián)動(dòng)”模式，將反洗錢(qián)暨“兩個(gè)辦法”主題微視頻宣傳大賽與案防合規(guī)和法律知識(shí)競(jìng)賽有機(jī)結(jié)合，營(yíng)造出濃厚的合規(guī)文化氛圍。

微視頻大賽面向全行11家支行征集作品，聚焦反洗錢(qián)與“兩個(gè)辦法”宣貫兩大主題，涌現(xiàn)出一批通俗易懂的科普視頻和發(fā)人深省的警示教育作品。評(píng)委從主題契合度、創(chuàng)意表現(xiàn)力、制作質(zhì)量、傳播效果等多維度進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)審，最終評(píng)選出6個(gè)優(yōu)秀作品獎(jiǎng)。知識(shí)競(jìng)賽環(huán)節(jié)，參賽選手們展開(kāi)激烈的腦力與速度比拼，充分展現(xiàn)出農(nóng)行員工扎實(shí)的合規(guī)知識(shí)功底和良好的精神風(fēng)貌。

此次合規(guī)文化宣傳系列活動(dòng)，不僅是一次全員參與的合規(guī)知識(shí)大練兵，更是一場(chǎng)深刻的思想動(dòng)員，標(biāo)志著農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行合規(guī)文化建設(shè)邁上了新臺(tái)階，為全行穩(wěn)健發(fā)展注入了持續(xù)的合規(guī)動(dòng)能。

此外，為深入貫徹落實(shí)新《反洗錢(qián)法》，提升公眾反洗錢(qián)意識(shí)，在人民銀行鹽城市分行的指導(dǎo)下，農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行精心組織開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)線上答題活動(dòng)?；顒?dòng)前期，該行制定詳細(xì)實(shí)施方案，由內(nèi)控部牽頭，通過(guò)召開(kāi)專題會(huì)議、下發(fā)活動(dòng)通知等方式，向全行員工傳達(dá)活動(dòng)精神，強(qiáng)調(diào)反洗錢(qián)工作的重要性。

在內(nèi)部組織方面，該行借助行內(nèi)辦公系統(tǒng)、工作群等渠道，及時(shí)推送答題鏈接和學(xué)習(xí)資料，方便員工隨時(shí)學(xué)習(xí)答題，參與員工近7000人次，有效提升了員工的反洗錢(qián)知識(shí)水平和責(zé)任意識(shí)。在公眾宣傳方面，該行充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)陣地優(yōu)勢(shì)，在各網(wǎng)點(diǎn)大廳擺放宣傳海報(bào)和答題二維碼，安排專人引導(dǎo)客戶參與答題，并為成功答題的客戶準(zhǔn)備了豐富小禮品，吸引近3000人次客戶參與。此次線上答題活動(dòng)，既強(qiáng)化了員工的專業(yè)素養(yǎng)，又提升了公眾的反洗錢(qián)意識(shí)，切實(shí)筑牢了反洗錢(qián)工作的社會(huì)防線。

強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)處置，用高效舉措“守”平安

隨著數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景的不斷豐富，各類新型詐騙手段也隨之滋生。農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行始終保持高度警惕，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，完善反詐核查機(jī)制，成功堵截多起可疑業(yè)務(wù)，守護(hù)了群眾的資金安全。

1月27日中午，農(nóng)行鹽城大豐新豐支行就成功攔截一起數(shù)字人民幣錢(qián)包升級(jí)詐騙。年過(guò)五旬的顧先生匆忙趕到網(wǎng)點(diǎn)，急切要求將名下的二類數(shù)字人民幣錢(qián)包升級(jí)為一類錢(qián)包，并強(qiáng)調(diào)“必須沒(méi)有額度限制”?？头?jīng)理徐健悅在接待過(guò)程中發(fā)現(xiàn)異常，顧先生對(duì)升級(jí)流程、資金用途表述含糊，且頻繁接聽(tīng)電話，言語(yǔ)間透露可疑信息。網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)秦國(guó)美隨即介入，在安撫客戶情緒的同時(shí)仔細(xì)詢問(wèn)詳情。經(jīng)核查，顧先生名下已綁定多家銀行的一類錢(qián)包，且其日常銀行卡流水與所稱的300萬(wàn)元資金需求明顯不符，這一情況迅速觸發(fā)反詐預(yù)警機(jī)制。

工作人員立即向顧先生提示風(fēng)險(xiǎn)，并第一時(shí)間將情況上報(bào)反詐中心。經(jīng)警方核實(shí)，該客戶賬戶此前存在多筆臨時(shí)凍結(jié)記錄，業(yè)務(wù)辦理風(fēng)險(xiǎn)極高。隨后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員結(jié)合典型案例，為顧先生進(jìn)行了半小時(shí)的耐心講解，反詐中心人員也通過(guò)電話進(jìn)一步勸導(dǎo)。最終，顧先生幡然醒悟，主動(dòng)放棄了錢(qián)包升級(jí)業(yè)務(wù)，避免了財(cái)產(chǎn)損失。

下一步，農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行將持續(xù)深化防非反詐工作，不斷優(yōu)化宣傳方式，加強(qiáng)員工專業(yè)培訓(xùn)，完善警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，以更扎實(shí)的舉措、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，切實(shí)守護(hù)好百姓的“錢(qián)袋子”，為維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。