向“買(mǎi)方投顧”模式的深度轉(zhuǎn)型，是決定財(cái)富管理生存與發(fā)展質(zhì)量的關(guān)鍵一躍。

當(dāng)市場(chǎng)回暖的信號(hào)與投資者普遍的焦慮感并存，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)正站在一個(gè)歷史性的十字路口。

一面是A股市場(chǎng)企穩(wěn)、利好政策持續(xù)落地與機(jī)構(gòu)布局提速帶來(lái)的廣闊機(jī)遇；另一面則是海量信息轟炸與市場(chǎng)波動(dòng)加劇下，投資者面臨的“選擇困難”與“持有恐懼”。

在“產(chǎn)品多”與“賺錢(qián)難”的普遍錯(cuò)位中，一個(gè)行業(yè)共識(shí)日益清晰：傳統(tǒng)的、以銷(xiāo)售為導(dǎo)向的賣(mài)方模式已難以為繼，財(cái)富管理的未來(lái)，必然屬于那些能真正站在客戶(hù)一側(cè)的機(jī)構(gòu)。

在此背景下，向“買(mǎi)方投顧”模式的深度轉(zhuǎn)型，已不再是可選項(xiàng)，而是決定生存與發(fā)展質(zhì)量的關(guān)鍵一躍。其核心邏輯在于：唯有將客戶(hù)利益置于首位，與客戶(hù)共贏，才能重建信任、贏得長(zhǎng)期。

廣發(fā)證券正是這一轉(zhuǎn)型浪潮中的篤行者。十年來(lái)，其將 “為客戶(hù)賺錢(qián)是我們的責(zé)任” 刻入轉(zhuǎn)型使命，構(gòu)建起以 “買(mǎi)方投顧化、資產(chǎn)配置化、解決方案化” 為支柱的全新范式，并通過(guò) “投研+投顧+科技” 的三位一體能力，持續(xù)構(gòu)筑深厚的買(mǎi)方生態(tài)護(hù)城河。

轉(zhuǎn)型絕非口號(hào)，其成效必須由實(shí)實(shí)在在的客戶(hù)獲得感來(lái)驗(yàn)證。廣發(fā)證券的實(shí)踐給出了兩份有力“答卷”：在“產(chǎn)品端”，其嚴(yán)選產(chǎn)品跑贏市場(chǎng)同類(lèi)的勝率長(zhǎng)期超過(guò)70%；在“客戶(hù)端”，其“騏驥”系列解決方案的持倉(cāng)客戶(hù)，在持有滿(mǎn)三個(gè)月后，盈利占比超過(guò)95%，近乎顛覆了“一賺二平七虧”的傳統(tǒng)市場(chǎng)魔咒。

廣發(fā)證券究竟如何通過(guò)體系化的轉(zhuǎn)型路徑、有溫度的專(zhuān)業(yè)陪伴以及前瞻性的科技賦能，將“站在客戶(hù)一側(cè)”的承諾，轉(zhuǎn)化為客戶(hù)賬戶(hù)中可感知的穩(wěn)健回報(bào)？

產(chǎn)品為王，為客戶(hù)科學(xué)賺錢(qián)

在傳統(tǒng)財(cái)富管理模式下，投資者往往陷入“產(chǎn)品多、選擇難”的困境：基金、理財(cái)、保險(xiǎn)、信托琳瑯滿(mǎn)目，卻缺乏真正以結(jié)果為導(dǎo)向的配置建議。如果依舊以銷(xiāo)售規(guī)模為核心KPI，重首發(fā)、輕陪伴，重傭金、輕收益，最終只會(huì)形成“產(chǎn)品越來(lái)越多，賺錢(qián)越來(lái)越難”的錯(cuò)位。

因率先洞察到痛點(diǎn)，廣發(fā)證券成為較早向“買(mǎi)方投顧”轉(zhuǎn)型的機(jī)構(gòu)之一，并且形成了一套獨(dú)特的轉(zhuǎn)型體系——從過(guò)去“以產(chǎn)品為中心”的單向推薦，轉(zhuǎn)向“以客戶(hù)需求為核心”的全周期服務(wù)。

“為客戶(hù)賺錢(qián)是我們的責(zé)任”，廣發(fā)證券私財(cái)中心墻上的這句話(huà)讓一位客戶(hù)記憶猶新。廣發(fā)證券旨在將“為客戶(hù)賺錢(qián)”作為根本責(zé)任，重塑行業(yè)信任基礎(chǔ)。

有了明確的目標(biāo)，廣發(fā)證券的轉(zhuǎn)型路徑清晰且具有前瞻性。2016年廣發(fā)證券率先轉(zhuǎn)型，推出“星·投顧”分層培訓(xùn)體系，夯實(shí)專(zhuān)業(yè)投顧隊(duì)伍。截至2025年三季度，其投顧人數(shù)超4700人，位居行業(yè)第二。

2018年，廣發(fā)證券建立“觀察級(jí)、投資級(jí)、核心級(jí)”三級(jí)產(chǎn)品篩選機(jī)制，嚴(yán)控資產(chǎn)質(zhì)量。

2023年，廣發(fā)證券發(fā)布“騏驥”系列解決方案，涵蓋5大多資產(chǎn)組合與5大單一資產(chǎn)組合，并推出“騏驥傳世鑫享”家族信托品牌，覆蓋客戶(hù)全生命周期需求。

值得一提的是，“騏驥”系列解決方案是廣發(fā)證券專(zhuān)屬買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)品牌之一，“解決方案化”的買(mǎi)方投顧思維深刻體現(xiàn)在其產(chǎn)品服務(wù)的深度、廣度、精度上。

產(chǎn)品深度而言，借助多年產(chǎn)品研究經(jīng)驗(yàn)，基于買(mǎi)方視角，廣發(fā)“騏驥”系列解決方案堅(jiān)持“以客戶(hù)為中心”，為客戶(hù)提供全球市場(chǎng)的資產(chǎn)配置范式，構(gòu)建“跨資產(chǎn)、多策略、全天候”的資產(chǎn)配置體系，主打中長(zhǎng)期穩(wěn)健配置，更貼合中高端人群的個(gè)性化財(cái)富管理需求。

產(chǎn)品廣度而言，“騏驥”系列解決方案依托廣發(fā)證券專(zhuān)業(yè)投研團(tuán)隊(duì)，圍繞各類(lèi)客群的不同需求，創(chuàng)設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化、定制化產(chǎn)品及解決方案服務(wù)，提供四類(lèi)“騏驥解決方案”圖譜?；诳蛻?hù)全生命周期需求，提供差異化配置方案，如教育、養(yǎng)老、傳承等場(chǎng)景化服務(wù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)廣泛需求場(chǎng)景的深度響應(yīng)。

產(chǎn)品精度而言，在“資產(chǎn)配置化”的思路指引下，廣發(fā)證券堅(jiān)持“配置大于擇時(shí)”，通過(guò)跨資產(chǎn)、跨市場(chǎng)、跨周期的多元化布局，依托宏觀研判與量化模型動(dòng)態(tài)調(diào)整股、債、衍生品等比例，有效控制回撤并捕捉超額收益。

作為買(mǎi)方投顧先行者，廣發(fā)證券財(cái)富管理的成果同樣有目共睹。收益表現(xiàn)而言，據(jù)21世紀(jì)資管研究院測(cè)評(píng)，廣發(fā)證券產(chǎn)品收益在11家主流平臺(tái)中排名第一，嚴(yán)選產(chǎn)品跑贏市場(chǎng)同類(lèi)的勝率長(zhǎng)期超70%；業(yè)務(wù)增長(zhǎng)角度，2025年前三季度，廣發(fā)證券代銷(xiāo)收入行業(yè)排名第三；截至9月末，廣發(fā)證券代銷(xiāo)金融產(chǎn)品保有規(guī)模超過(guò)3,500億元，較上年末增長(zhǎng)約30%，持倉(cāng)滿(mǎn)3個(gè)月以上的“騏驥”系列解決方案持倉(cāng)客戶(hù)盈利占比超95%，實(shí)現(xiàn)了規(guī)模與效益的同步增長(zhǎng)。

持續(xù)陪伴，讓專(zhuān)業(yè)更有溫度

投顧，顧名思義，如果說(shuō)“投”是以更為體系化的產(chǎn)品為客戶(hù)賺錢(qián)，那么“顧”則體現(xiàn)在千人千面地為每一名客戶(hù)制定更適合的資產(chǎn)配置方案。

廣發(fā)證券向買(mǎi)方投顧轉(zhuǎn)型的精髓正在于實(shí)現(xiàn)真正的“買(mǎi)方投顧化”——不追求一次性的產(chǎn)品銷(xiāo)售，而是強(qiáng)調(diào)專(zhuān)業(yè)、有溫度且持續(xù)的服務(wù)陪伴。

買(mǎi)方投顧模式成功與否，最終取決于客戶(hù)的體驗(yàn)與實(shí)感。以客戶(hù)為中心，廣發(fā)證券給出了“買(mǎi)方投顧化”具體服務(wù)邏輯的轉(zhuǎn)變——投顧考核不再依賴(lài)銷(xiāo)售規(guī)模，而是聚焦客戶(hù)賬戶(hù)收益率、留存率及滿(mǎn)意度，實(shí)現(xiàn)利益深度綁定。

作為深耕投顧領(lǐng)域多年的從業(yè)者，廣發(fā)投顧劉斯釗的經(jīng)歷很有說(shuō)服力。他指出投顧的核心價(jià)值不僅是“給建議”，更是“助力客戶(hù)抓住機(jī)會(huì)”。

劉斯釗總結(jié)，在買(mǎi)方投顧的思維下，廣發(fā)證券從“零散選品”到“一站式滿(mǎn)足”，幫客戶(hù)省去對(duì)比的麻煩；從“被動(dòng)接受”到“主動(dòng)適配”，讓服務(wù)跟著市場(chǎng)和客戶(hù)需求動(dòng)態(tài)調(diào)整。

劉斯釗的一位客戶(hù)對(duì)廣發(fā)證券投顧的專(zhuān)業(yè)與陪伴印象深刻，因?yàn)樵趦蓚€(gè)重要的投資節(jié)點(diǎn)，正是在投顧不可或缺的幫助下，他才能平穩(wěn)度過(guò)——去年“9·24”行情啟動(dòng)前與今年4月7日、8日的大跌，廣發(fā)證券投顧通過(guò)對(duì)行情的系統(tǒng)研判與專(zhuān)業(yè)建議，讓他成功避免了踏空和割在低點(diǎn)的失誤，這也讓他對(duì)投顧的信任與日俱增。

買(mǎi)方投顧帶來(lái)的優(yōu)越性，正越來(lái)越多地反映在客戶(hù)的心態(tài)與行為轉(zhuǎn)變上。這位客戶(hù)感嘆，投顧服務(wù)的價(jià)值不只是“幫著賺錢(qián)”，更重要的是在迷茫、沖動(dòng)時(shí)，能有個(gè)專(zhuān)業(yè)的人給他指方向、潑冷水。

即使工具不斷迭代，那些靠面對(duì)面、實(shí)打?qū)嵔煌恋硐聛?lái)的信任，依舊是金融的壓艙石，其分量只增不減。

基于幫客戶(hù)從“會(huì)賺錢(qián)”變成“懂賺錢(qián)”的服務(wù)，許多廣發(fā)證券的客戶(hù)從第一次接觸投顧開(kāi)始，逐漸把投顧視為投資路上的參謀、朋友，甚至是財(cái)富決策的共同參與者。

與客戶(hù)共同成長(zhǎng)，廣發(fā)證券的財(cái)富管理業(yè)務(wù)也得到了客戶(hù)的認(rèn)可，投顧服務(wù)滿(mǎn)意度顯著提升?！百I(mǎi)方投顧給客戶(hù)帶來(lái)的最大的變化就是客戶(hù)更加信任了?！睆V發(fā)證券的一位投顧如此感受。

高質(zhì)量發(fā)展范本，重塑財(cái)富管理新生態(tài)

更深一度看，買(mǎi)方投顧轉(zhuǎn)型的更本質(zhì)價(jià)值，在于“能看得更遠(yuǎn)”。而在這一點(diǎn)上，廣發(fā)證券選擇了最具難度也最具壁壘的方式：重構(gòu)投研體系。

據(jù)了解，廣發(fā)證券將投研能力看作向買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵抓手，以此為客戶(hù)提供更長(zhǎng)期、更健康的金融服務(wù)生態(tài)。

在專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)層面，加大資源投入及體系化培訓(xùn)力度，加強(qiáng)投顧隊(duì)伍建設(shè)，打造具備“了解客戶(hù)、精通產(chǎn)品、掌握配置、嚴(yán)守風(fēng)控和運(yùn)用科技”五大核心能力的投資顧問(wèn)隊(duì)伍，為不同層級(jí)客戶(hù)提供個(gè)性化的財(cái)富管理方案。

近年來(lái)，廣發(fā)證券投顧團(tuán)隊(duì)成績(jī)斐然，并成功將綜合優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為豐碩成果。憑借扎實(shí)的投研實(shí)力，在第八屆新財(cái)富最佳投資顧問(wèn)投資管理能力評(píng)選中，廣發(fā)證券獲獎(jiǎng)人數(shù)在參賽券商中位列第一。其投顧團(tuán)隊(duì)?wèi){借卓越的投資研究能力與穩(wěn)健的交易策略，成為參賽人數(shù)最多、有效參評(píng)率名列前茅、連續(xù)六個(gè)月TOP榜上榜人數(shù)最多的券商。

團(tuán)隊(duì)建設(shè)之外，買(mǎi)方投顧生態(tài)的轉(zhuǎn)型，同樣離不開(kāi)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)與科技賦能。2024年，落地海外買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)，通過(guò)全球化配置實(shí)現(xiàn)正收益，標(biāo)志財(cái)富管理2.0時(shí)代全面開(kāi)啟。

廣發(fā)證券通過(guò)大數(shù)據(jù)的深度應(yīng)用，優(yōu)化資產(chǎn)配置模型，提升效率，讓人工投顧聚焦復(fù)雜決策與情感聯(lián)結(jié)，實(shí)現(xiàn)科技與專(zhuān)業(yè)的融合。

面對(duì)投資者數(shù)量激增與需求多元化的挑戰(zhàn)，廣發(fā)證券積極擁抱新質(zhì)生產(chǎn)力進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，重點(diǎn)打造了財(cái)富管理平臺(tái)PC、APP、PAD和企微“四位一體”的分支展業(yè)賦能工具，重塑了線上+線下的協(xié)同作戰(zhàn)模式。

廣發(fā)證券還結(jié)合數(shù)字化應(yīng)用，打造了系列助力投顧更好地了解市場(chǎng)、了解客戶(hù)、篩選產(chǎn)品、制定解決方案以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等相關(guān)工具內(nèi)容，強(qiáng)化售前留痕、展業(yè)資質(zhì)等規(guī)范校驗(yàn)、弱化業(yè)績(jī)偏離及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，從而支撐構(gòu)建了滿(mǎn)足客戶(hù)多元需求的解決方案策略體系。

圍繞“買(mǎi)方投顧化、資產(chǎn)配置化、解決方案化”三大方向構(gòu)建服務(wù)體系，廣發(fā)證券積極推進(jìn)從傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，與客戶(hù)之間的信任橋梁水到渠成地建立起來(lái)，進(jìn)而重塑買(mǎi)方投顧生態(tài)。

在財(cái)富管理2.0時(shí)代浪潮中，廣發(fā)證券通過(guò)專(zhuān)業(yè)、科技與生態(tài)的協(xié)同，以買(mǎi)方投顧為舟、資產(chǎn)配置為槳，助力中國(guó)家庭實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)健財(cái)富增長(zhǎng)，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供可復(fù)制的范本。

根據(jù)國(guó)際知名指數(shù)編制公司MSCI最新公布的指數(shù)審核結(jié)果，廣發(fā)證券（股票代碼：01776.HK）已于2025年11月25日被納入MSCI中國(guó)指數(shù)，標(biāo)志著其在資本市場(chǎng)的影響力與長(zhǎng)期投資價(jià)值獲得國(guó)際認(rèn)可。

率先開(kāi)拓全球資產(chǎn)配置的廣發(fā)證券，也正在被世界的財(cái)富管理所關(guān)注。

你對(duì)于財(cái)富管理向買(mǎi)方投顧模式轉(zhuǎn)型怎么看？歡迎留言評(píng)論。