在老齡化加劇、家庭樣態(tài)多元化的今天，部分“老養(yǎng)殘”家庭面臨著一個(gè)沉重的問題：當(dāng)父母老去，殘疾子女的未來該托付給誰？財(cái)產(chǎn)如何安全繼承？監(jiān)護(hù)責(zé)任又如何落實(shí)？2025年12月，上海市普陀公證處報(bào)送的“公證機(jī)構(gòu)創(chuàng)設(shè)‘財(cái)產(chǎn)三分離’財(cái)權(quán)監(jiān)督模式 破解‘老養(yǎng)殘’家庭監(jiān)護(hù)困局”案例成功入選“2024年度中國公證十大典型案例”，為“老養(yǎng)殘”家庭提供了可復(fù)制的解決方案。

“2024年度中國公證十大典型案例”榮譽(yù)證書

從“單一公證”到“綜合法律服務(wù)方案”

“父母年邁多病，殘疾子女缺乏獨(dú)立生活能力，財(cái)產(chǎn)管理更是隱患重重，‘老養(yǎng)殘’家庭的困境正在受到更多關(guān)注?！逼胀庸C處副主任鄭敏回憶道。案例中的母親孫某身患癌癥，病情急劇惡化，丈夫早已去世，其子施某為限制民事行為能力人，孫某最擔(dān)憂的是自己離世后兒子的監(jiān)護(hù)與財(cái)產(chǎn)保障問題。

“案例的特殊性在于需要同時(shí)解決兩代人問題，母親需要為自己指定監(jiān)護(hù)人，又要為殘疾兒子安排未來監(jiān)護(hù)?！背修k公證員陳鑒媛說。對此，上海市普陀公證處創(chuàng)新辦理“意定監(jiān)護(hù)+遺囑監(jiān)護(hù)+民事信托+公證提存”組合公證事項(xiàng)，為孫某與某社會監(jiān)護(hù)中心辦理意定監(jiān)護(hù)公證，將孫某的監(jiān)護(hù)權(quán)交由某社會監(jiān)護(hù)中心行使，同時(shí)孫某在遺囑中明確兒子未來的監(jiān)護(hù)安排，由普陀公證處為其辦理遺囑公證。孫某去世后，公證處將以第三人身份參與法院變更監(jiān)護(hù)人案件。“通過提前規(guī)劃，父母可在意識清晰時(shí)將自己與子女托付給信任的監(jiān)護(hù)人，并以最有利于被監(jiān)護(hù)人的方式管理遺產(chǎn)。”陳鑒媛進(jìn)一步解釋。

從此事看來，此類公證法律服務(wù)已遠(yuǎn)超傳統(tǒng)意定監(jiān)護(hù)范疇，而是根據(jù)家庭具體情況“量體裁衣”，靈活組合意定監(jiān)護(hù)、遺囑監(jiān)護(hù)、民事信托、公證提存等法律工具，形成定制化的綜合法律服務(wù)方案。

“財(cái)產(chǎn)三分離”安全與靈活并重的監(jiān)管創(chuàng)新

遺產(chǎn)的分配與使用是本案的另一大焦點(diǎn)。普陀公證處創(chuàng)設(shè)的“財(cái)產(chǎn)三分離”模式，通過分級管理實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)使用的安全性與靈活性的平衡：小額日常開支由被監(jiān)護(hù)人自主支配，保障其基本生活尊嚴(yán)；醫(yī)療保證金由監(jiān)護(hù)組織專項(xiàng)管理，用于醫(yī)療、護(hù)理等固定支出；大額資金則通過公證提存監(jiān)管，支出需經(jīng)公證處審核。

公證員在整理工作素材

“這是通過事權(quán)與財(cái)權(quán)分立實(shí)現(xiàn)制衡。”陳鑒媛舉例說明，“例如被監(jiān)護(hù)人突發(fā)大病需手術(shù)，監(jiān)護(hù)組織可動用醫(yī)療保證金；但若需購房等大額支出，則需經(jīng)公證處審核資金用途的合理性?！?/p>

案件還探索了司法與公證的協(xié)同監(jiān)督機(jī)制。監(jiān)護(hù)人需每季度向公證處提交履職報(bào)告，公證處則每年向法院提交綜合監(jiān)督報(bào)告，形成“司法+公證”雙軌監(jiān)督閉環(huán)，確保監(jiān)護(hù)行為全程可溯、合法合規(guī)。

社會結(jié)構(gòu)變遷下的公證新方向

“曾有獨(dú)居老人突發(fā)疾病去世，因未提前安排監(jiān)護(hù)人和遺產(chǎn)管理人，遺產(chǎn)無法動用，連殯葬都成難題。”鄭敏坦言，“公證提前介入，既能保障個(gè)人權(quán)益，也能減輕政府托底壓力?！苯刂聊壳?，普陀公證處已辦理意定監(jiān)護(hù)類業(yè)務(wù)超過1500件，其經(jīng)驗(yàn)還推動了普陀區(qū)在上海市率先出臺意定監(jiān)護(hù)軟法指引。

創(chuàng)新之路仍面臨挑戰(zhàn)。目前資金監(jiān)管仍主要依賴人工操作，隨著業(yè)務(wù)量增長，審批與監(jiān)督壓力同步增加。此外，公眾對意定監(jiān)護(hù)等制度的知曉度不高?！拔磥硐Ｍ泄C員都能掌握這項(xiàng)技能，讓民法典的意定監(jiān)護(hù)制度惠及廣大群眾?！编嵜舯硎荆拔覀円财诖龜?shù)字技術(shù)賦能工作全流程，提升服務(wù)效率與透明度?！?/p>

記者：胡文怡

編輯：戴琳

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上觀號作者：上海普陀