1、時(shí)代洪流中的抉擇：從傳統(tǒng)代理到專(zhuān)業(yè)經(jīng)紀(jì)的進(jìn)階之路

世紀(jì)之交，民族壽險(xiǎn)業(yè)的迅猛發(fā)展，不僅奠定了我國(guó)在全球第二大壽險(xiǎn)市場(chǎng)的地位，也為有志者提供了成就事業(yè)的歷史契機(jī)。

李志文于2008年步入社會(huì)，帶著對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的憧憬，首先接觸電話銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。經(jīng)過(guò)兩年多學(xué)習(xí)成長(zhǎng)，他于2011年轉(zhuǎn)入個(gè)人行銷(xiāo)，正式開(kāi)啟保險(xiǎn)職涯。在廣州這個(gè)經(jīng)濟(jì)重鎮(zhèn)，他緊握機(jī)遇，在2016、2017年間，連續(xù)兩年成交件數(shù)超過(guò)50件，兩度摘取百萬(wàn)圓桌會(huì)員和IDA國(guó)際龍獎(jiǎng)的行業(yè)榮譽(yù)。

八年的歷練，堅(jiān)定了李志文將保險(xiǎn)作為終身事業(yè)的信念。自2018年開(kāi)始，他敏銳地發(fā)現(xiàn)，隨著市場(chǎng)成熟，以往依賴(lài)“勤奮陌拜、人情關(guān)系、大公司品牌效應(yīng)”的粗放式營(yíng)銷(xiāo)模式市場(chǎng)漸失。未來(lái)的保險(xiǎn)之路，需要新的方向和引擎。

他將目光投向了保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)這一新生勢(shì)力。這類(lèi)機(jī)構(gòu)以“為客戶(hù)需求代言”的市場(chǎng)定位和全產(chǎn)品資源優(yōu)勢(shì)，得到了消費(fèi)者的青睞。在眾多品牌中，李志文尤其關(guān)注永達(dá)理，該公司以“高學(xué)歷、高收入、高品質(zhì)”的鮮明標(biāo)簽和培養(yǎng)眾多百萬(wàn)會(huì)員著稱(chēng)。

經(jīng)過(guò)深入考察，李志文發(fā)現(xiàn)永達(dá)理的培訓(xùn)實(shí)力非同一般。當(dāng)許多公司仍在經(jīng)歷“旋轉(zhuǎn)門(mén)”時(shí)，永達(dá)理已依托先進(jìn)壽險(xiǎn)理念，著力訓(xùn)練旗下顧問(wèn)的表達(dá)能力和思維，并深度灌溉法商知識(shí)，使其居于市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位。

基于對(duì)這種“著眼長(zhǎng)期主義，深度培養(yǎng)人才”平臺(tái)的認(rèn)可，李志文于2019年10月正式加盟永達(dá)理，完成了從傳統(tǒng)代理人向?qū)I(yè)化保險(xiǎn)顧問(wèn)的蛻變。

2、服務(wù)升級(jí)：保單托管成為撬動(dòng)高價(jià)值業(yè)績(jī)的引擎

登上永達(dá)理平臺(tái)后，擁有豐富經(jīng)驗(yàn)和資源的李志文如虎添翼。從2019年至今的六年間，他個(gè)人連續(xù)捧得百萬(wàn)圓桌會(huì)員桂冠，并多次達(dá)成公司業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)。更重要的是，他成功邁上組織發(fā)展之路，團(tuán)隊(duì)中已培育出10人次的百萬(wàn)圓桌會(huì)員。

李志文事業(yè)的第二次騰飛，得益于永達(dá)理培訓(xùn)體系強(qiáng)大的專(zhuān)業(yè)賦能，助他徹底走出了原始粗放的展業(yè)模式。更關(guān)鍵的是，永達(dá)理在長(zhǎng)期服務(wù)方面的聚焦和深挖，使得他能夠輸出更高品質(zhì)的服務(wù)。

在這套服務(wù)體系中，李志文最為得心應(yīng)手、最具競(jìng)爭(zhēng)力的便是永達(dá)理的保險(xiǎn)托管服務(wù)。即對(duì)客戶(hù)名下所有保單進(jìn)行清單式的委托管理，提供一攬子管家式服務(wù)。

截至目前，李志文托管的保單數(shù)量已高達(dá)766件，涉及76個(gè)客戶(hù)家庭、235位家庭成員。透過(guò)保單托管建立的深度信任，轉(zhuǎn)化接續(xù)單客戶(hù)的成交率高達(dá)70%以上。

在其展業(yè)生涯中，曾有過(guò)一單理賠案件的順利解決與貼心服務(wù)，成功誕生出七張轉(zhuǎn)介紹保單成交的經(jīng)典案例。

3、風(fēng)險(xiǎn)中的定海神針：高效理賠贏得高凈值客戶(hù)的深度信賴(lài)

2022年，李志文老客戶(hù)的母親羅女士（化名）確診惡性腫瘤。幸而女兒此前為母親投保了防癌保險(xiǎn)。

當(dāng)時(shí)羅女士住院治療，家人忙于照護(hù)，女兒事業(yè)也十分繁忙。為確保理賠高效，李志文根據(jù)保險(xiǎn)托管服務(wù)清單，快速梳理了客戶(hù)的保險(xiǎn)利益，并啟動(dòng)了永易賠服務(wù)。

在理賠專(zhuān)員指導(dǎo)和李志文的積極聯(lián)絡(luò)斡旋下，理賠效率極大提升。特別是在遞送紙質(zhì)住院材料的過(guò)程中，極大節(jié)約了羅女士家人的時(shí)間精力。最終，來(lái)自?xún)杉夜镜墓灿?jì)30萬(wàn)元理賠金以最快的速度到賬。這筆資金不僅應(yīng)對(duì)了高昂的醫(yī)療費(fèi)用，更重要的是，安撫了老人的心情，解決了家人的經(jīng)濟(jì)擔(dān)憂。

順暢的理賠消息傳到羅女士的同事祁女士（化名）耳中。祁女士當(dāng)時(shí)正考慮全家人的保險(xiǎn)安排，聽(tīng)到有這樣工作認(rèn)真負(fù)責(zé)、貼心高效的保險(xiǎn)顧問(wèn)，隨即主動(dòng)與李志文建立聯(lián)系。

祁女士夫婦雖是公職人員，單位保障充分，但面對(duì)長(zhǎng)遠(yuǎn)未來(lái)的不確定性，尤其對(duì)孩子教育和金色晚年的打造，仍心存焦慮。

李志文首先為祁女士做了家庭財(cái)務(wù)需求分析，清晰指出，雖然單位保障能滿足基本生活，但像治愈后的康復(fù)、金色幸福晚年的打造，依然有巨大的規(guī)劃空間。他強(qiáng)調(diào)，多一分保險(xiǎn)準(zhǔn)備就是多一分未來(lái)的生活品質(zhì)。

李志文清晰的思路、富有遠(yuǎn)見(jiàn)的趨勢(shì)判斷，以及縝密的保險(xiǎn)方案和優(yōu)秀性?xún)r(jià)比的產(chǎn)品選擇，最終贏得了祁女士的充分認(rèn)可。她共計(jì)為自己和家人配置了七張保單，保費(fèi)總額達(dá)到287.6萬(wàn)元。

投保后，祁女士感觸地說(shuō)，這些保單構(gòu)筑了全家人未來(lái)的幸福港灣，更重要的是，有李志文這樣優(yōu)秀保險(xiǎn)顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)守護(hù)，真的可以做到無(wú)畏風(fēng)雨。

4、風(fēng)險(xiǎn)管理與資產(chǎn)配置的新范式：擁有你的專(zhuān)屬保險(xiǎn)管家

在商業(yè)壽險(xiǎn)普及的今天，城市中產(chǎn)和高凈值人群擁有多張保單已司空見(jiàn)慣。如何打理好自家保險(xiǎn)事務(wù)，成了必須面對(duì)的新課題。

許多復(fù)雜的“后保險(xiǎn)”問(wèn)題，如理賠額度、保費(fèi)管理、保單長(zhǎng)期有效性、退休資產(chǎn)積累、保單關(guān)系人設(shè)置，以及突發(fā)情況家人是否清楚保單等，往往讓普通消費(fèi)者不知所措，需要專(zhuān)業(yè)人士的力量來(lái)解決。

永達(dá)理的保單托管管家式服務(wù)，正是為解決這些痛點(diǎn)而設(shè)計(jì)。它不僅令上述問(wèn)題迎刃而解，實(shí)現(xiàn)保障的長(zhǎng)久安心，更能通過(guò)保單體檢，及時(shí)發(fā)現(xiàn)家庭風(fēng)險(xiǎn)管理的問(wèn)題所在，實(shí)現(xiàn)查漏補(bǔ)缺。

一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，永達(dá)理的保險(xiǎn)顧問(wèn)還能順暢對(duì)接永易賠理賠咨詢(xún)服務(wù)、保險(xiǎn)服務(wù)保證機(jī)制，幫助客戶(hù)發(fā)揮保險(xiǎn)利益保障作用。

商業(yè)保險(xiǎn)的價(jià)值已從“買(mǎi)好保障”升級(jí)為“用好保障”，時(shí)代的躍遷需要服務(wù)的躍遷來(lái)跟進(jìn)。

5、總結(jié)：價(jià)值飛躍下的服務(wù)驅(qū)動(dòng)力

李志文的故事，是個(gè)人職業(yè)成功的范本，更是中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)從“人情推銷(xiāo)時(shí)代”邁向“專(zhuān)業(yè)服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)代”的縮影。

他的成功路徑在于：

1.專(zhuān)業(yè)勢(shì)能的轉(zhuǎn)化：擁抱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)平臺(tái)和法商知識(shí)體系，完成從經(jīng)驗(yàn)型銷(xiāo)售者到知識(shí)型風(fēng)險(xiǎn)顧問(wèn)的升級(jí)。

2.服務(wù)機(jī)制的創(chuàng)新：將抽象的“服務(wù)”固化為具象的“保單托管”產(chǎn)品，解決了客戶(hù)“保單管理”的核心痛點(diǎn)，構(gòu)建了與客戶(hù)的深度長(zhǎng)期信任關(guān)系。

3.價(jià)值閉環(huán)的構(gòu)建：以高效理賠（羅女士案例）兌現(xiàn)承諾，建立口碑，并通過(guò)轉(zhuǎn)介紹（祁女士案例）實(shí)現(xiàn)了高價(jià)值客戶(hù)群體的裂變式增長(zhǎng)。

他證明了在財(cái)富管理復(fù)雜的今天，保險(xiǎn)顧問(wèn)已成為家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系中不可或缺的首席風(fēng)險(xiǎn)顧問(wèn)，是驅(qū)動(dòng)行業(yè)服務(wù)質(zhì)量持續(xù)攀升的核心力量。

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