出品|中訪網(wǎng)

審核|李曉燕

12月26日，南京銀行（601009.SH）發(fā)布的董事會(huì)決議公告引發(fā)行業(yè)關(guān)注，該行黨委副書記、行長(zhǎng)、執(zhí)行董事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人朱鋼全票當(dāng)選首席合規(guī)官，形成"五職合一"的核心管理格局。這一舉措既是對(duì)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》的積極響應(yīng)，更是南京銀行以頂層設(shè)計(jì)強(qiáng)化合規(guī)治理、護(hù)航高質(zhì)量發(fā)展的戰(zhàn)略抉擇，標(biāo)志著這家"債券之王"在強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代主動(dòng)升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防控體系的堅(jiān)定決心。

作為陪伴南京銀行成長(zhǎng)的元老級(jí)管理者，朱鋼的任職堪稱"專業(yè)對(duì)口"與"使命使然"。1968年出生的他畢業(yè)于華東政法學(xué)院經(jīng)濟(jì)法專業(yè)，兼具扎實(shí)的法律功底與高級(jí)經(jīng)濟(jì)師專業(yè)素養(yǎng)，從農(nóng)業(yè)銀行基層信貸、審計(jì)崗位起步，自南京銀行籌建階段便投身其中，完整經(jīng)歷了該行從城市合作銀行到上市城商行、從區(qū)域經(jīng)營(yíng)到跨區(qū)域發(fā)展的全歷程。在三十余年職業(yè)生涯中，他歷任政策法規(guī)處副處長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理等關(guān)鍵崗位，深耕合規(guī)與風(fēng)控領(lǐng)域，積累了應(yīng)對(duì)復(fù)雜金融環(huán)境的豐富經(jīng)驗(yàn)；升任副行長(zhǎng)的十年間，更是長(zhǎng)期分管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與授信審批核心業(yè)務(wù)，對(duì)銀行合規(guī)管理的痛點(diǎn)難點(diǎn)有著深刻洞察。這種"法律專業(yè)背景+全流程從業(yè)經(jīng)歷+核心管理經(jīng)驗(yàn)"的復(fù)合履歷，為其兼任首席合規(guī)官奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，也讓市場(chǎng)對(duì)南京銀行的合規(guī)升級(jí)充滿期待。

朱鋼的"五職合一"，本質(zhì)上是南京銀行強(qiáng)化合規(guī)管理權(quán)威性與執(zhí)行力的戰(zhàn)略布局。根據(jù)2024年底金融監(jiān)管總局發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)需在總部設(shè)立首席合規(guī)官，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作，確保合規(guī)要求貫穿業(yè)務(wù)全流程 。南京銀行選擇由行長(zhǎng)直接兼任這一要職，既賦予了合規(guī)管理更高的"含權(quán)量"，打破了傳統(tǒng)合規(guī)管理的部門壁壘，更能實(shí)現(xiàn)"戰(zhàn)略決策-業(yè)務(wù)執(zhí)行-合規(guī)監(jiān)督"的無(wú)縫銜接，推動(dòng)合規(guī)意識(shí)自上而下全面滲透。在銀行業(yè)合規(guī)監(jiān)管日趨嚴(yán)格的背景下，這種權(quán)責(zé)集中的管理模式，有助于快速將監(jiān)管要求轉(zhuǎn)化為內(nèi)部制度，有效破解合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展"兩張皮"的難題，為銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)筑牢制度屏障。

值得關(guān)注的是，南京銀行"本土+外資+紀(jì)檢"的穩(wěn)定管理層架構(gòu)，為合規(guī)治理提供了強(qiáng)大支撐。該行"一正六副"的行長(zhǎng)團(tuán)隊(duì)中，四位副行長(zhǎng)來(lái)自內(nèi)部晉升，熟悉本行經(jīng)營(yíng)脈絡(luò)；紀(jì)檢監(jiān)察組組長(zhǎng)轉(zhuǎn)任副行長(zhǎng)強(qiáng)化了內(nèi)部監(jiān)督；外資股東法國(guó)巴黎銀行派駐的副行長(zhǎng)則帶來(lái)了國(guó)際化的合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)。這種多元互補(bǔ)的治理結(jié)構(gòu)，與朱鋼的"五職合一"形成協(xié)同效應(yīng)，構(gòu)建起"頂層統(tǒng)籌、橫向協(xié)同、縱向貫通"的合規(guī)管理體系，既保障了合規(guī)決策的獨(dú)立性，又提升了合規(guī)措施的執(zhí)行力，彰顯了該行"穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)+合規(guī)優(yōu)先+開放協(xié)同"的發(fā)展理念。

面對(duì)此前合規(guī)處罰的挑戰(zhàn)與債市調(diào)整的壓力，朱鋼的合規(guī)反擊戰(zhàn)早已具備清晰的實(shí)施路徑。一方面，依托其風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)，南京銀行可進(jìn)一步完善合規(guī)管理體系，聚焦信貸"三查"、貿(mào)易背景審查、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)等薄弱環(huán)節(jié)，建立全流程風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，從源頭防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，借助"五職合一"的管理優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)與業(yè)務(wù)創(chuàng)新深度融合，在堅(jiān)守合規(guī)底線的前提下，優(yōu)化金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，化解債市波動(dòng)帶來(lái)的業(yè)績(jī)壓力。正如行業(yè)專家所言，首席合規(guī)官的核心價(jià)值在于搭建合規(guī)體系、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)隱患、推動(dòng)跨部門協(xié)同，而朱鋼的綜合能力恰好契合這一要求 。

對(duì)于南京銀行而言，朱鋼兼任首席合規(guī)官是一次戰(zhàn)略升級(jí)而非權(quán)職集中。在金融行業(yè)回歸本源、合規(guī)優(yōu)先的發(fā)展趨勢(shì)下，這一舉措不僅回應(yīng)了監(jiān)管要求與市場(chǎng)關(guān)切，更彰顯了該行主動(dòng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。憑借朱鋼的專業(yè)引領(lǐng)與穩(wěn)定的管理團(tuán)隊(duì)支撐，南京銀行有望將合規(guī)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為核心競(jìng)爭(zhēng)力，既守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線，又持續(xù)發(fā)揮"債券之王"的特色優(yōu)勢(shì)，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與自身高質(zhì)量發(fā)展的道路上行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

從行業(yè)視角來(lái)看，南京銀行的這一探索也為城商行合規(guī)治理提供了有益借鑒。在金融監(jiān)管不斷深化的背景下，只有將合規(guī)管理嵌入戰(zhàn)略決策與業(yè)務(wù)全流程，才能實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)可控與高質(zhì)量發(fā)展的良性循環(huán)。朱鋼的"合規(guī)反擊戰(zhàn)"，不僅是南京銀行的自我革新，更是城商行在強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展的必然選擇，其成效值得行業(yè)期待與關(guān)注。