以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

今天這個案例是全網(wǎng)第二個被認(rèn)定出租出借銀行賬戶的第二個解除案例，不好意思，第一個也是出自六叔之手。

事主吳女士是去年就添加了六叔聯(lián)系方式，但是之前被南昌的一家律所收了錢沒辦事，一直斷斷續(xù)續(xù)的溝通沒有下定決心，終于在5月10號的時候鼓起勇氣準(zhǔn)備讓六叔介入幫其申請解除兩卡名單。

因為網(wǎng)上做兼職被安徽、重慶、山東、湖南四個地方凍結(jié)，這是2022年10月的案子，事主一直在申訴解凍，一直沒結(jié)果，該自動到期解凍的也解凍了，劃扣的也劃扣的，六叔一看完全符合解除兩卡人員管控的條件，于是接下了這個案例。

如果是2022年12月后就是管控2年，但是12月之前是管控五年時間。

六叔介入后拿到了2個地方的不涉案情況說明，正準(zhǔn)備拿其他2個地方的時候，對方要求“需要補(bǔ)充本人在本地派出所做的筆錄以及證據(jù)材料后才可以提供‘排除涉詐嫌疑的情況說明’”。

但是本地又需要凍結(jié)地發(fā)協(xié)查到他們那里，于是我們就提交了申請，請求凍結(jié)地發(fā)協(xié)查然后本地公對公傳筆錄過去。

事情很順利，凍結(jié)地發(fā)了協(xié)查，本地上傳了筆錄證據(jù)材料，六叔因為穩(wěn)了，結(jié)果你猜怎么著？2022年的筆錄上赫然寫了出租出借銀行賬戶，但是未獲利不予處罰的記錄。

凍結(jié)地不予出具不涉案證明。

六叔一下懵了，網(wǎng)上做任務(wù)兼職又退賠劃扣了，怎么是出租出借呢？

事情一下就復(fù)雜了，事主也記不清楚筆錄內(nèi)容了。

所以解除管控的唯一條件就是沒有出租出借，我們準(zhǔn)備了這么多材料，一下就被干廢了。

知識可以帶給你更多的思考方式，但是經(jīng)驗?zāi)茏屇憧焖俚慕鉀Q問題！

真的是BUFF疊滿，本來出租出借這種基本就沒有辦法了，六叔都給他們建議去申請一張生活用卡，但是基本沒有辦法，那就是還有辦法。

因為小姐姐哭訴著對我說：六叔幫幫我，我相信你行的。

哎，要是換個摳腳大漢我直接就刪除了，但是為了在小姐姐面前秀下實力，主要是不想退款（PS：六叔沒做好事情是可以退款的）。

我們重新梳理了一下案情和卡片凍結(jié)的處理經(jīng)過：

2022年11月1日至2023年5月1日日該涉案賬戶被重慶凍結(jié)，2023年12月5日涉案賬戶的資金被重慶劃扣5300元。

2022年11月2日至2023年5月2日涉案賬戶被山東凍結(jié)，2023年12月14日本人涉案賬戶的資金被山東威海經(jīng)開區(qū)公安局劃扣50000元。

2022年11月12日至2023年5月12日涉案賬戶被湖南凍結(jié)，2023年5月12日后自動解凍。

我們在2025年5月10日主動聯(lián)系安徽凍結(jié)地承辦人，配合警官提供相關(guān)材料用于調(diào)查，拿到了“排除涉詐嫌疑的情況說明”。

至此，所有銀行賬戶司法凍結(jié)均已解除，山東、湖南的證明已經(jīng)公對公出具！就缺重慶的不涉案證明，但是不予開具。

現(xiàn)在此事陷入僵局，凍結(jié)地認(rèn)為開卡地筆錄上做了出租出借的認(rèn)定從而導(dǎo)致無法出具情況說明，而我們現(xiàn)在去向開卡地申請?zhí)峤唤獬齼煽ㄈ藛T身份標(biāo)簽頁進(jìn)行不下去，第一是沒有拿到全部不涉案證明，第二就是有出租出借認(rèn)定行為會被拒絕。

由于沒有因為認(rèn)定出租出借行為被行政處罰，于是我們想著找凍結(jié)地先尋求救濟(jì)途徑，于是我們準(zhǔn)備了一個材料，內(nèi)容為：

“本人沒有任何出租出借出售行為，所有銀行卡、賬戶、手機(jī)均在本人手里，沒有任何脫離管控的行為，完全不符合出租出借出售構(gòu)成要件，而XXX針對該案中本人的嫌疑問題做出錯誤認(rèn)定導(dǎo)致本人無法對誤上“國家反詐大數(shù)據(jù)平臺”里的“兩卡人員標(biāo)簽”進(jìn)行申訴，導(dǎo)致本人不能辦理出入境證件，名下所有銀行賬戶被限制，新增賬戶均不能進(jìn)行，給申請人的生活造成了極大程度影響?，F(xiàn)亟需獲得XXX書面回復(fù)對本次錯誤認(rèn)定的申訴、救濟(jì)途徑”。

最后經(jīng)過我們的反復(fù)溝通，凍結(jié)地答應(yīng)上報走申請解除流程，但是我們沒有提供不涉案證明，因為4個地方的不全，所以先不提供。

經(jīng)過我們申請申訴，終于叔叔答應(yīng)上報走申請解除流程了。

我們的訴求很簡單，認(rèn)定了出租出借我們也就不申訴了，但是我們可以嘗試一下申請解除兩卡名單，法律之外還有溫情嘛。

此時時間過了兩個月，來到了7月。

漫長的等待中，然后收到了一個通知叫我們提供《涉案賬戶風(fēng)險審查表》，有進(jìn)度有要求就是好事，于是我們拿著無犯罪證明給銀行才開了這個材料，哎，猥瑣發(fā)育忍一下，這時候不適合跟銀行撕逼。

等了20天，叔叔反饋申請被拒絕了。

回復(fù)是現(xiàn)在要異地機(jī)關(guān)開具不涉案的情況說明，然后提交了三個地方的不涉案證明給叔叔，剩下的一個我們?yōu)槭裁礇]拿到把情況給叔叔提交了材料，并附上了4個凍結(jié)地叔叔的聯(lián)系方式。

8月23日，又被拒絕了。

我們整理了拒絕理由，于是補(bǔ)充了銀行流水和聊天記錄，由于時間太久我們又去開卡地調(diào)取當(dāng)時的筆錄拿到聊天記錄。

9月、10月、11月20號，叔叔回復(fù)還在排隊處理中，確實兩卡人員的申請解除訴求太多，叔叔都忙不過來了。

昨天事主終于傳來好消息，12月18號的時候?qū)徍送ㄟ^，兩卡標(biāo)簽解除。

歷時7個月，筆錄上被認(rèn)定出租出借后兩卡標(biāo)簽解除的第二個案例結(jié)束，接下來我們就幫其解除聯(lián)合管控和出入境限制，這其實就相對簡單的事情了，緩一緩吧，先送個錦旗給叔叔部門。

所以大家看見沒，解決問題重要的不是流程，而是解決問題的底層邏輯。

在這個過程中，我們又指導(dǎo)了一個事主因為出租出借撤銷了行政處罰，花了半年時間解除了兩卡標(biāo)簽。

所以，大家銀行卡凍結(jié)后還是第一時間咨詢專業(yè)人士，以免大家一件小事付出巨大的時間、經(jīng)濟(jì)成本，最后我建議大家都查詢一下自己的大數(shù)據(jù)，凍卡后基本上都是在銀行等金融機(jī)構(gòu)被標(biāo)記為涉賭涉詐名單。

這對你自己以后的很多路子很難。

大數(shù)據(jù)查詢非免費，需要你本人簽訂授權(quán)書，如果你有需求新增好友的（歷史好友不在范圍內(nèi)），六叔免費贈送你一次人生履歷的體檢報告。