以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

今天這個案例是全網(wǎng)第二個被認定出租出借銀行賬戶的第二個解除案例，不好意思，第一個也是出自六叔之手。

事主吳女士是去年就添加了六叔聯(lián)系方式，但是之前被南昌的一家律所收了錢沒辦事，一直斷斷續(xù)續(xù)的溝通沒有下定決心，終于在5月10號的時候鼓起勇氣準備讓六叔介入幫其申請解除兩卡名單。

因為網(wǎng)上做兼職被安徽、重慶、山東、湖南四個地方凍結，這是2022年10月的案子，事主一直在申訴解凍，一直沒結果，該自動到期解凍的也解凍了，劃扣的也劃扣的，六叔一看完全符合解除兩卡人員管控的條件，于是接下了這個案例。

如果是2022年12月后就是管控2年，但是12月之前是管控五年時間。

六叔介入后拿到了2個地方的不涉案情況說明，正準備拿其他2個地方的時候，對方要求“需要補充本人在本地派出所做的筆錄以及證據(jù)材料后才可以提供‘排除涉詐嫌疑的情況說明’”。

但是本地又需要凍結地發(fā)協(xié)查到他們那里，于是我們就提交了申請，請求凍結地發(fā)協(xié)查然后本地公對公傳筆錄過去。

事情很順利，凍結地發(fā)了協(xié)查，本地上傳了筆錄證據(jù)材料，六叔因為穩(wěn)了，結果你猜怎么著？2022年的筆錄上赫然寫了出租出借銀行賬戶，但是未獲利不予處罰的記錄。

凍結地不予出具不涉案證明。

六叔一下懵了，網(wǎng)上做任務兼職又退賠劃扣了，怎么是出租出借呢？

事情一下就復雜了，事主也記不清楚筆錄內(nèi)容了。

所以解除管控的唯一條件就是沒有出租出借，我們準備了這么多材料，一下就被干廢了。

知識可以帶給你更多的思考方式，但是經(jīng)驗能讓你快速的解決問題！

真的是BUFF疊滿，本來出租出借這種基本就沒有辦法了，六叔都給他們建議去申請一張生活用卡，但是基本沒有辦法，那就是還有辦法。

因為小姐姐哭訴著對我說：六叔幫幫我，我相信你行的。

哎，要是換個摳腳大漢我直接就刪除了，但是為了在小姐姐面前秀下實力，主要是不想退款（PS：六叔沒做好事情是可以退款的）。

我們重新梳理了一下案情和卡片凍結的處理經(jīng)過：

2022年11月1日至2023年5月1日日該涉案賬戶被重慶凍結，2023年12月5日涉案賬戶的資金被重慶劃扣5300元。

2022年11月2日至2023年5月2日涉案賬戶被山東凍結，2023年12月14日本人涉案賬戶的資金被山東威海經(jīng)開區(qū)公安局劃扣50000元。

2022年11月12日至2023年5月12日涉案賬戶被湖南凍結，2023年5月12日后自動解凍。

我們在2025年5月10日主動聯(lián)系安徽凍結地承辦人，配合警官提供相關材料用于調(diào)查，拿到了“排除涉詐嫌疑的情況說明”。

至此，所有銀行賬戶司法凍結均已解除，山東、湖南的證明已經(jīng)公對公出具！就缺重慶的不涉案證明，但是不予開具。

現(xiàn)在此事陷入僵局，凍結地認為開卡地筆錄上做了出租出借的認定從而導致無法出具情況說明，而我們現(xiàn)在去向開卡地申請?zhí)峤唤獬齼煽ㄈ藛T身份標簽頁進行不下去，第一是沒有拿到全部不涉案證明，第二就是有出租出借認定行為會被拒絕。

由于沒有因為認定出租出借行為被行政處罰，于是我們想著找凍結地先尋求救濟途徑，于是我們準備了一個材料，內(nèi)容為：

“本人沒有任何出租出借出售行為，所有銀行卡、賬戶、手機均在本人手里，沒有任何脫離管控的行為，完全不符合出租出借出售構成要件，而XXX針對該案中本人的嫌疑問題做出錯誤認定導致本人無法對誤上“國家反詐大數(shù)據(jù)平臺”里的“兩卡人員標簽”進行申訴，導致本人不能辦理出入境證件，名下所有銀行賬戶被限制，新增賬戶均不能進行，給申請人的生活造成了極大程度影響?，F(xiàn)亟需獲得XXX書面回復對本次錯誤認定的申訴、救濟途徑”。

最后經(jīng)過我們的反復溝通，凍結地答應上報走申請解除流程，但是我們沒有提供不涉案證明，因為4個地方的不全，所以先不提供。

經(jīng)過我們申請申訴，終于叔叔答應上報走申請解除流程了。

我們的訴求很簡單，認定了出租出借我們也就不申訴了，但是我們可以嘗試一下申請解除兩卡名單，法律之外還有溫情嘛。

此時時間過了兩個月，來到了7月。

漫長的等待中，然后收到了一個通知叫我們提供《涉案賬戶風險審查表》，有進度有要求就是好事，于是我們拿著無犯罪證明給銀行才開了這個材料，哎，猥瑣發(fā)育忍一下，這時候不適合跟銀行撕逼。

等了20天，叔叔反饋申請被拒絕了。

回復是現(xiàn)在要異地機關開具不涉案的情況說明，然后提交了三個地方的不涉案證明給叔叔，剩下的一個我們?yōu)槭裁礇]拿到把情況給叔叔提交了材料，并附上了4個凍結地叔叔的聯(lián)系方式。

8月23日，又被拒絕了。

我們整理了拒絕理由，于是補充了銀行流水和聊天記錄，由于時間太久我們又去開卡地調(diào)取當時的筆錄拿到聊天記錄。

9月、10月、11月20號，叔叔回復還在排隊處理中，確實兩卡人員的申請解除訴求太多，叔叔都忙不過來了。

昨天事主終于傳來好消息，12月18號的時候?qū)徍送ㄟ^，兩卡標簽解除。

歷時7個月，筆錄上被認定出租出借后兩卡標簽解除的第二個案例結束，接下來我們就幫其解除聯(lián)合管控和出入境限制，這其實就相對簡單的事情了，緩一緩吧，先送個錦旗給叔叔部門。

所以大家看見沒，解決問題重要的不是流程，而是解決問題的底層邏輯。

在這個過程中，我們又指導了一個事主因為出租出借撤銷了行政處罰，花了半年時間解除了兩卡標簽。

所以，大家銀行卡凍結后還是第一時間咨詢專業(yè)人士，以免大家一件小事付出巨大的時間、經(jīng)濟成本，最后我建議大家都查詢一下自己的大數(shù)據(jù)，凍卡后基本上都是在銀行等金融機構被標記為涉賭涉詐名單。

這對你自己以后的很多路子很難。

大數(shù)據(jù)查詢非免費，需要你本人簽訂授權書，如果你有需求新增好友的（歷史好友不在范圍內(nèi)），六叔免費贈送你一次人生履歷的體檢報告。