上海：首例涉及助貸行業(yè)的非法代理維權(quán)組織“維權(quán)代理”行為定性為敲詐勒索罪

11月5日，澎湃新聞獲悉，今年9月，上海市長寧區(qū)人民法院開庭審理并宣判了曾某鵬等人侵犯公民信息、敲詐勒索案。經(jīng)查，2022年以來，曾某鵬等人經(jīng)營兩家信息咨詢公司，先是購買大量逾期客戶電話號(hào)碼，后進(jìn)行所謂“精準(zhǔn)營銷”，累計(jì)為數(shù)千名貸款逾期客戶提供所謂的“維權(quán)代理”。該團(tuán)伙通過惡意投訴脅迫金融平臺(tái)減免息費(fèi)，涉案金額高達(dá)百萬元。

法院認(rèn)為，曾某鵬、劉某鑫、王某明糾集多人組成犯罪集團(tuán)，以威脅等軟暴力手段長期、多次以貸款平臺(tái)為敲詐勒索的對(duì)象，過程中為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成了較為惡劣的社會(huì)影響，屬于惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。各辯護(hù)人關(guān)于本案不構(gòu)成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)的辯護(hù)意見，法院不予采納。

判決書顯示，法院認(rèn)為，曾某鵬、劉某鑫、王某明、劉某誠違反國家有關(guān)規(guī)定，通過購買等方式非法獲取公民個(gè)人信息，其行為均已構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪，且系情節(jié)特別嚴(yán)重；被告人以非法占有為目的，糾集他人采用脅迫手段，強(qiáng)行索要公私財(cái)物，其行為均又構(gòu)成敲詐勒索罪，其中曾某鵬、劉某鑫、王某明系數(shù)額巨大，劉某誠系數(shù)額較大，依法應(yīng)予數(shù)罪并罰。

公訴機(jī)關(guān)指控上述四名被告人犯侵犯公民個(gè)人信息罪、敲詐勒索罪罪名成立。被告人曾某鵬、劉某鑫、王某明、劉某誠在共同犯罪中形成較為固定的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，被告人曾某鵬、劉某鑫、王某明系犯罪集團(tuán)首要分子，被告人劉某誠系主犯。

最終，曾某鵬等人因犯敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，被依法判處有期徒刑三年十個(gè)月至八年六個(gè)月不等，并處罰金五萬元至十二萬元不等。（以上內(nèi)容來源：澎湃新聞）

深圳：第二例助貸行業(yè)非法代理維權(quán)定性敲詐勒索

2025年11月，深圳市寶安區(qū)人民法院對(duì)一起涉及非法“維權(quán)代理”的案件作出一審判決，該案涉案總金額高達(dá)156萬元。

經(jīng)法院審理查明，自2023年起，該犯罪團(tuán)伙通過注冊(cè)“法律咨詢公司”為掩護(hù)，非法獲取并利用近萬名網(wǎng)絡(luò)貸款逾期客戶的個(gè)人信息，進(jìn)而以所謂“債務(wù)清零”為宣傳噱頭，誘使超過5000名客戶參與其非法代理活動(dòng)。

該團(tuán)伙不僅指導(dǎo)客戶捏造“遭遇暴力催收”等虛假事實(shí)，還協(xié)助偽造相關(guān)證據(jù)材料，進(jìn)而通過12378銀行保險(xiǎn)消費(fèi)者投訴維權(quán)熱線等渠道發(fā)起大量惡意投訴。

同時(shí)，該團(tuán)伙還向12家金融機(jī)構(gòu)發(fā)送威脅性郵件，施壓要求減免客戶的貸款息費(fèi)，并從中抽取高達(dá)30%至50%的“傭金”牟利。

法院認(rèn)定陳某華等8名被告人構(gòu)成敲詐勒索罪及侵犯公民個(gè)人信息罪，依法對(duì)其實(shí)施數(shù)罪并罰，最終分別判處有期徒刑四年至九年三個(gè)月不等，并處6萬元至15萬元不等的罰金。（內(nèi)容來源：不良資產(chǎn)指南）

閱讀鏈接：對(duì)金融領(lǐng)域黑灰產(chǎn)業(yè)正在加大打擊力度

金融領(lǐng)域黑灰產(chǎn)業(yè)，指在金融領(lǐng)域以違法或者形式上不違法的方式獲取不當(dāng)利益的新興業(yè)態(tài)。主要涉及不正當(dāng)反催收、不法貸款中介、惡意逃廢債、非法辦理退保理賠、虛假征信修復(fù)、非法薦股等破壞金融管理秩序和侵害人民財(cái)產(chǎn)安全的行為。

近些年，隨著普惠金融與互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，貸款的門檻大大降低。貸款消費(fèi)人群的增加，也讓逾期人數(shù)有所上升。有的人會(huì)積極處理，和銀行或者平臺(tái)協(xié)商積極解決債務(wù)問題，但也有一些人對(duì)債務(wù)違約認(rèn)識(shí)不清，妄想走捷徑逃避債務(wù)負(fù)擔(dān)。

近年來，一些金融中介、法律公司悄然活躍，打著“征信修復(fù)”“全額退?！薄皟?nèi)幕消息炒股”等誘人旗號(hào)，以虛假宣傳為手段，巧立名目收取高額服務(wù)費(fèi)，同時(shí)還將受害者的個(gè)人信息挪作他用。不少原本就處于財(cái)務(wù)困境的消費(fèi)者陷入更深的困境，“非法代理維權(quán)”“征信修復(fù)”等已經(jīng)形成金融黑產(chǎn)業(yè)鏈，不少金融消費(fèi)者被其誤導(dǎo)，權(quán)益受損。

因此，打擊非法金融中介，已然成為金融行業(yè)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益的緊迫任務(wù)。

3月14日，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局和國家金融監(jiān)督管理總局稽查局召開會(huì)議，聯(lián)合部署開展為期6個(gè)月的金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作。

會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要充分認(rèn)識(shí)依法打擊金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪的重要意義，全面加強(qiáng)刑事執(zhí)法與金融監(jiān)管部門行政執(zhí)法協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，依法嚴(yán)厲查處金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”突出違法犯罪，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，堅(jiān)決維護(hù)金融管理秩序，努力以高水平安全護(hù)航金融高質(zhì)量發(fā)展。

在此前的3月15日，“深圳新聞網(wǎng)”報(bào)道，近期，中信銀行信用卡中心（以下簡稱“中信銀行信用卡”）協(xié)助福建警方偵破的一起“非法代理團(tuán)伙”敲詐勒索案件正式宣判。

案件所涉3名被告人分別被判處有期徒刑三年至四年六個(gè)月，追繳違法所得并處罰金一萬至兩萬元不等，同時(shí)賠償被害單位經(jīng)濟(jì)損失，已退繳在案的贓款按比例發(fā)還相應(yīng)被害單位。

2021年4月，中信銀行信用卡在一次催收投訴案件復(fù)盤檢視過程中發(fā)現(xiàn)異常，投訴人李某某與行業(yè)多起信用卡惡意投訴事件高度相關(guān)，通過分析相關(guān)情況，李某某疑似從事非法經(jīng)營和違規(guī)職業(yè)代理投訴。

中信銀行信用卡與公安機(jī)關(guān)的持續(xù)溝通、密切配合下，經(jīng)公安機(jī)關(guān)查證發(fā)現(xiàn)，在本案中，李某某團(tuán)伙利用在催收公司工作期間獲悉的如第三方催討公司被投訴有可能受到委托銀行的罰款甚至解除合同等處罰的行業(yè)規(guī)則，聯(lián)系其他信用卡逾期人員，在自己或他人的信用卡逾期被催討時(shí)，以自己或其他信用卡逾期人員的名義，各自或相互配合，通過引誘催收公司工作人員實(shí)施違規(guī)行為、夸大催收公司工作人員的不合規(guī)行為等方式，惡意反復(fù)多次向銀行或銀保監(jiān)會(huì)投訴，對(duì)多家被害單位施壓，以撤回投訴為要挾向被害單位索取錢款，李某某等人從中獲利后按約定分配，李某某團(tuán)伙犯罪證據(jù)確鑿充分，最終被抓捕及判刑。