“真是太感謝你們了！幸虧招行及時(shí)發(fā)現(xiàn)，幫助我姐姐守住錢袋子！”近日，曹女士的弟弟專程來到招商銀行北京西路支行，緊緊握住工作人員的手再三道謝。這場暖心的致謝背后，是該行員工憑借專業(yè)敏銳與高度責(zé)任心，成功攔截一筆涉詐資金、守護(hù)客戶安全的反詐實(shí)戰(zhàn)。

10月30日，招商銀行南昌北京西路支行柜員王逸徽接待了首位客戶曹女士，提出要取現(xiàn)1萬元。按照銀行反詐工作要求，王逸徽在進(jìn)行取現(xiàn)查詢時(shí)，顯示曹女士的銀行卡狀態(tài)異常。帶著職業(yè)警覺度，王逸徽進(jìn)一步核查賬戶交易流水，發(fā)現(xiàn)曹女士的賬戶過往多為小額日常消費(fèi)，資金往來規(guī)律符合普通市民用卡習(xí)慣。但反常的是，10月29日下午，該賬戶突然收到一筆1萬元的行外轉(zhuǎn)入資金，隨后卡片便被系統(tǒng)自動(dòng)中止非柜面業(yè)務(wù)，這筆大額陌生轉(zhuǎn)入與曹女士長期用卡習(xí)慣形成明顯反差。

王逸徽溫和地向曹女士核實(shí)資金來源。曹女士表述含糊，僅稱是“朋友借的錢”。當(dāng)被核實(shí)是否認(rèn)識借款人、能否說出對方姓名時(shí)，曹女士下意識低頭看了一眼手掌心，才勉強(qiáng)報(bào)出一個(gè)名字，這一細(xì)節(jié)讓王逸徽心中的疑慮更甚。曹女士隨即展示了一張轉(zhuǎn)賬截圖，但當(dāng)被問及是否有微信聊天記錄可核對時(shí)，她卻神色緊張地握緊手機(jī)，明確拒絕提供。更值得警惕的是，溝通過程中曹女士頻繁操作手機(jī)，大堂經(jīng)理敏銳觀察到可能有人正在通過手機(jī)遠(yuǎn)程指導(dǎo)她如何應(yīng)對銀行詢問。

結(jié)合多年工作經(jīng)驗(yàn)，王逸徽迅速判斷這很可能是一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，曹女士可能是被不法分子利用。情況緊急，柜員便立即將相關(guān)情況上報(bào)運(yùn)營主管。支行快速響應(yīng)，第一時(shí)間啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案，同步向當(dāng)?shù)胤丛p中心及轄區(qū)東湖區(qū)大院派出所報(bào)警。警方趕到后，當(dāng)即依法將曹女士帶至派出所作進(jìn)一步調(diào)查。經(jīng)核實(shí)，該筆1萬元資金確為涉案資金，暫無法支取。正是招行工作人員的及時(shí)發(fā)現(xiàn)、果斷處置與快速上報(bào)，成功阻斷涉案資金的進(jìn)一步流轉(zhuǎn)，避免了資金被不法分子轉(zhuǎn)移，也避免曹女士陷入更嚴(yán)重的法律風(fēng)險(xiǎn)。

后續(xù)，曹女士的弟弟陪同其返回銀行打印賬戶流水，全力配合警方調(diào)查。“幸好銀行工作人員責(zé)任心強(qiáng)，才及時(shí)攔住了這筆錢”家屬的感激之情溢于言表。

此次成功堵截涉詐資金，是招行堅(jiān)守金融反詐防線的一個(gè)縮影。一直以來，我們始終將反詐工作放在首要位置，將守護(hù)老百姓財(cái)產(chǎn)安全為已任，筑牢資金安全屏障。未來，招商銀行南昌北京西路支行將持續(xù)踐行金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任，以更專業(yè)的服務(wù)、更敏銳的洞察、更果斷的行動(dòng)，守護(hù)好客戶的“錢袋子”，為維護(hù)金融安全與社會穩(wěn)定貢獻(xiàn)招行力量。