專業(yè)是資管行業(yè)的立身之本，信任是財富發(fā)展的永恒基石。

——馨金融

洪偌馨/文

截至2025年6月末，中國資產(chǎn)管理總規(guī)模超170萬億，已成為全球第二大財富管理市場。

過去五年，中國公募基金、銀行理財、信托、保險資管等行業(yè)的規(guī)模不斷刷新紀錄，并保持了約8%的年均增速。

與此同時，隨著全球主要經(jīng)濟體增速放緩，「黑天鵝」與「灰犀牛」并存，給資本市場帶來了不確定性，也對大眾居民的財富保值、增值提出了更高要求。

邁入「大財富管理時代」的新階段，融合與發(fā)展成為新主題。

2025年10月15日，第二屆「中信財富管理大會」在北京舉辦。

本屆大會由中信金控指導(dǎo)，中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽、信銀理財主辦，公募基金、理財、保險、全球資管等領(lǐng)域的42家頭部機構(gòu)主要負責人參會。中信集團黨委書記、董事長奚國華，中信集團黨委副書記、副董事長、總經(jīng)理張文武，中信集團黨委委員、副總經(jīng)理曾琪出席。

中國的財富管理機構(gòu)、資產(chǎn)管理機構(gòu)如何捕捉全球市場機遇，做好實體經(jīng)濟與居民財富的「橋梁」，成為本次會議焦點。

1、多元中信：「大財富管理時代」的「主力軍」

財富管理鏈條通常涵蓋財富管理業(yè)、資產(chǎn)管理業(yè)、投資銀行業(yè)。

隨著財富管理市場的發(fā)展，各參與方都在探索從自身優(yōu)勢出發(fā)，不斷完善財富管理生態(tài)圈。而中信金控憑借綜合金融牌照優(yōu)勢，走出了一條不一樣的大財富管理之路。

作為中國首批金融控股集團，中信金控不僅覆蓋的金融牌照最全，旗下子公司，如中信銀行、中信證券、中信信托、中信保誠人壽、華夏基金、信銀理財?shù)?，均在各自細分領(lǐng)域位居頭部地位。

其中，中信銀行個人財富管理規(guī)模近5萬億，中信證券資管規(guī)模超1.56萬億，中信建投證券資管規(guī)模4852億，中信信托資產(chǎn)余額2.6萬億，華夏基金資管規(guī)模超3萬億，信銀理財規(guī)模突破2.3萬億元，均位居市場前列。

張文武在會議致辭中表示，伴隨資管行業(yè)的轉(zhuǎn)型深化、長期耐心資本的加速培育、跨境資本市場擴大開放以及人工智能等科技的顛覆性突破，財富管理行業(yè)迎來了歷史性機遇。

更重要的是，隨著中國資本市場的發(fā)展，以及大眾理財需求的增多，大財富管理行業(yè)更是在「為實體經(jīng)濟注入活水」與「居民財富保值增值」之間搭建了一座重要的「橋梁」。

據(jù)了解，目前中信金控及其金融子公司的財富管理總規(guī)模31萬億，資產(chǎn)管理規(guī)模9.8萬億，服務(wù)個人和企業(yè)客戶超2億。

未來，中信金控將主動對接科技創(chuàng)新、綠色低碳、鄉(xiāng)村振興等國家重大戰(zhàn)略，引導(dǎo)金融資源流向社會發(fā)展的重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)；通過構(gòu)建普惠、穩(wěn)健、可持續(xù)的產(chǎn)品與服務(wù)體系，幫助居民分享中國經(jīng)濟增長紅利。

2、財富共生：以專業(yè)成就伙伴、共創(chuàng)價值

隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，居民收入逐步提高，居民金融資產(chǎn)的積累也日益增多。目前我國擁有全球最大規(guī)模且持續(xù)壯大的中等收入群體，居民可投資資產(chǎn)總額突破300萬億。

而「專業(yè)是資管行業(yè)的立身之本，信任是財富發(fā)展的永恒基石」。

一方面，近年來，監(jiān)管政策持續(xù)引導(dǎo)行業(yè)從規(guī)模導(dǎo)向轉(zhuǎn)向能力導(dǎo)向，從銷售驅(qū)動轉(zhuǎn)向投顧驅(qū)動，從以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)向以客戶為中心。

在此背景下，中信金控與市場頭部資管機構(gòu)在資產(chǎn)端、資金端、產(chǎn)品端、服務(wù)端深度協(xié)同，圍繞資產(chǎn)配置、投資者教育、風險聯(lián)防等領(lǐng)域的資源共享與能力共建，推動行業(yè)向?qū)I(yè)化、數(shù)智化、普惠化方向邁進。

易方達基金總裁吳欣榮表示，全體系的產(chǎn)品線與解決方案、全方位協(xié)同的綜合客戶服務(wù)、一體化的基礎(chǔ)設(shè)施與集團資源已成為當前財富管理服務(wù)轉(zhuǎn)型的重要抓手，圍繞研究服務(wù)、委托投資、資金配置、資產(chǎn)托管、客戶服務(wù)等方面，提出以平臺融入平臺、以生態(tài)共建生態(tài)，提供綜合性、平臺型、全球化資產(chǎn)管理服務(wù)。

工銀理財董事長吳茜預(yù)測，公募基金、券商資管、保險資管、信托和銀行理財?shù)炔煌Y管機構(gòu)互補合作的生態(tài)，正在不斷演化形成。

中信金控財富委零售體系子委員會、中信銀行副行長謝志斌也強調(diào)，財富管理機構(gòu)也要從客戶需求端、產(chǎn)品供給端、機構(gòu)服務(wù)端持續(xù)發(fā)力，依托大數(shù)據(jù)與AI技術(shù)，推動服務(wù)從「人找產(chǎn)品」向「產(chǎn)品懂人」升級。與合作伙伴共同打通場景生態(tài)，共同駛向「客戶需求被滿足、供給價值被釋放、生態(tài)參與多元化」的財富管理新階段。

3、連接未來：拓展全球市場、捕捉時代機遇

隨著居民財富積累與全球市場聯(lián)動加深，跨境投資已從投資的「可選項」變?yōu)榇蟊娯敻还芾淼摹副卮痤}」。

最新數(shù)據(jù)顯示，截至2025年7月末，僅「跨境理財通」一項就吸引16.46萬的個人投資者參與，跨境匯劃金額突破1200億元，中國居民的全球資產(chǎn)配置需求正進入加速釋放期。

據(jù)了解，中信以「互聯(lián)互通」作為鏈接境內(nèi)外市場的重要抓手，構(gòu)建了跨境資管多元服務(wù)體系，形成全牌照、全流程的互補優(yōu)勢，進一步滿足投資者跨境資產(chǎn)配置需求。

中信金控財富委資產(chǎn)配置子委員會輪值會長、中信證券執(zhí)委史本良表示，未來將持續(xù)豐富互認基金、QDII基金、QDLP基金、跨境理財通等跨境產(chǎn)品體系，共同拓展「一帶一路」、東盟市場、綠色金融、數(shù)字經(jīng)濟等領(lǐng)域的資產(chǎn)配置機會，推動離岸與在岸市場協(xié)同發(fā)展，幫助投資者在全球范圍內(nèi)優(yōu)化資產(chǎn)布局，尋求風險收益比的最優(yōu)解。

本次會議，正式推出了「信成長」公益慈善平臺，該平臺整合了中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽、信銀理財、華夏基金等金融機構(gòu)，發(fā)揮資產(chǎn)管理公司的產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)能力，發(fā)行慈善主題「中信創(chuàng)品」，跟200多萬客戶一起，將產(chǎn)品超額收益捐向幫扶區(qū)縣的教育領(lǐng)域，今年累計捐贈超1000萬。

獨行者速，眾行者遠。

面對中國資本市場深度開放，與財富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型升級的歷史性機遇，在探索“全球資產(chǎn)配置新生態(tài)”的道路上，中信金控及其金融子公司正在連接更多資管機構(gòu)，不斷打磨新模式、新樣本。