滿屏幕都是AI、芯片的利好，下周一該板塊已經(jīng)意念漲停。

周末，阿里算力被熱議，其實(shí)達(dá)摩院、平頭哥早就布局半導(dǎo)體了。

半年報(bào)也是超預(yù)期的好，在外賣大戰(zhàn)中比美團(tuán)、京東強(qiáng)太多。

相比較，百度貌似在AI風(fēng)口的當(dāng)下，顯得被低估很多。

你沒有相關(guān)持倉(cāng)沒關(guān)系，更大的局在于現(xiàn)在是牛市，而牛市的本質(zhì)是資金和財(cái)富的巨大轉(zhuǎn)移。

我們要做的是參與其中，并且最重要的是從中收獲。

此輪牛市走到現(xiàn)在，芯片是個(gè)明牌；ETF則可算是暗牌，涌入的資金不斷增加，那些大票十分受益。

而現(xiàn)階段最大的特征是，大量散戶還沒進(jìn)來(lái)呢，看懂的，偷著樂吧。

一、本周交易

兩賬戶，同時(shí)建倉(cāng)一只新股票——元祖股份。

定投賬戶1和定投賬戶2，元祖股份，8月25日，12.88元買入400股。

該股票，在7月20日的每周一股中有詳細(xì)分析。

其實(shí)在上上周的時(shí)候，計(jì)劃買入華測(cè)檢測(cè)。稍晚了一天，它就起來(lái)了。

既然高了，就不追，選擇了低位的元祖。

加完倉(cāng)，兩賬戶總倉(cāng)位基本都回到90%以上。繼續(xù)高倉(cāng)位，陪伴牛市。

記住，時(shí)刻提醒自己，投資中沒有完美的交易。每次買入、賣出，都是根據(jù)市場(chǎng)，動(dòng)態(tài)調(diào)整的。

但想要長(zhǎng)久在資本市場(chǎng)獲取穩(wěn)定收益，讓每一次交易變得舒服很重要。即，想買沒買到，大漲，也不可惜；買到了，沒漲，也不著急。

一切得回歸交易的本質(zhì)，股權(quán)思維，一家公司每年的收益總是有個(gè)數(shù)的，不要老想著一兩天就飛起來(lái)，踏踏實(shí)實(shí)地陪伴公司成長(zhǎng)。

就像，踏踏實(shí)實(shí)陪伴這輪牛市。

二、月度總結(jié)

8月份主要指數(shù)，科創(chuàng)50漲28%，有史以來(lái)最大；創(chuàng)業(yè)板指數(shù)第二，漲24%，其余基本10%+……

關(guān)注度最高的滬指，上破3800，創(chuàng)十年新高。

有三個(gè)交易日，成交額突破3萬(wàn)億。應(yīng)該不會(huì)是本輪牛市的最高量，再翻個(gè)倍也有可能。

寒武紀(jì)，股價(jià)超越貴州茅臺(tái)，成為A股新股王。就看能持續(xù)多久了，可以的話，做空掙錢概率很大，哈哈。

會(huì)看4個(gè)賬戶，嚴(yán)重跑輸大盤。

定投賬戶1收益率為5.9%、定投賬戶2收益率為6%、小狼一號(hào)4%、女兒定投賬戶7.5%。

今年至今收益率看：定投1是9.8%、定投2是7.2%、小狼一號(hào)17.6%、女兒賬戶是24%。

意外，資金最小的賬戶，收益最高。同時(shí)，這個(gè)賬戶也是持倉(cāng)最少的，只有兩個(gè)，中國(guó)平安和分眾傳媒。

我們看到，即便牛市來(lái)了，我們的賬戶還是那么平凡。而任何一個(gè)指數(shù)，都漲得比自己的賬戶好很多。

越是在牛市，越容易大幅度跑輸大盤，不變的定律。

三、持倉(cāng)跟蹤

1.珀萊雅

股價(jià)波動(dòng)，近期很大。先暴漲，后暴跌。坐山車，那叫一個(gè)驚險(xiǎn)刺激。

業(yè)績(jī)，上半年，營(yíng)收+7.2%、歸母凈利+13.8%。增速放緩，近五年最低；

二季度，營(yíng)收+6.5%，歸母凈利+2.4%，走弱的勢(shì)頭。

公司也著急了，所以有了下面的行動(dòng)。

擬港股上市，融資，發(fā)展。但也攤薄原股東利益，放量大跌的主因。

具體能否實(shí)現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)之后的影響多大，市場(chǎng)給出了10%的跌幅。顯然，不小的利空。

中期分紅，每10股派8元，預(yù)計(jì)全年股息率能達(dá)4.5%左右。非常可以了，畢竟屬于成長(zhǎng)賽道。

交易計(jì)劃方面，跌破80元之后，會(huì)再買，耐心等待。

2.中國(guó)平安

這兩天，寒武紀(jì)股價(jià)，超越股王貴州茅臺(tái)。

實(shí)際上，在狼哥心目中，中國(guó)平安，也有成為股王的潛力，更多側(cè)重于市值角度。平安，潛力很大。

上半年歸母凈利-8.8%，二季度回暖+8.23%。看著一般，但核心運(yùn)營(yíng)利潤(rùn)穩(wěn)健增長(zhǎng)。

繼續(xù)中期分紅，每股0.95元，10月底除息。預(yù)估全年股息率5%+。

隨著今年股價(jià)上漲，股東戶數(shù)二季度末，較一季度末減少10%；同時(shí)戶均持股增加10%，籌碼集中度上升，越漲越輕盈。

時(shí)隔六年，平安先后舉牌同行-中國(guó)太保H股和中國(guó)人壽H股。

順便交代下持有情況，四個(gè)賬戶都持有，其中兩個(gè)做出了一手純利潤(rùn)。

3.招商銀行

上半年，營(yíng)收-1.7%，歸母凈利+0.25%，二季度由負(fù)轉(zhuǎn)正。

資產(chǎn)質(zhì)量總體穩(wěn)定，凈息差依然承壓，單二季度為1.86%，跌破2%。

核心價(jià)值未變，財(cái)富管理增長(zhǎng)強(qiáng)勁，客戶基礎(chǔ)很深，富人更容易穿越經(jīng)濟(jì)周期。

負(fù)債成本在業(yè)內(nèi)還是那么出眾，對(duì)公貸款投放提速，可以繼續(xù)持有或者小加倉(cāng)。

此外，只要是金融股，在牛市里多少會(huì)受益。比如，賣賣基金。

4.千味央廚

半年報(bào)拉垮，營(yíng)收-3%，歸母凈利-40%，二季度-42%。

毛利率下滑，近9個(gè)億營(yíng)收，利潤(rùn)才3600萬(wàn)，單二季度1400萬(wàn)，就快不掙錢了。

餐飲依舊低迷，太多關(guān)門歇業(yè)的。千味好在還能走盒馬、沃爾瑪?shù)惹?，可以活下去?/p>

估值上，市盈率近50倍、市凈率不高1.5倍，目前總市值28億。

與此同時(shí)，股價(jià)也趴在地板上，可能隨時(shí)準(zhǔn)備著來(lái)個(gè)竄天猴跳躍。

5.伊利股份

半年報(bào)穩(wěn)健中有亮點(diǎn)，營(yíng)收+3.37%，穩(wěn)如老狗；扣非歸母凈利+32%，創(chuàng)歷史新高。

第二季度改善明顯，凈利率同比提升2%至8%。

基本盤扎實(shí)，疊加原奶成本下降，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)化，嬰幼兒奶粉市場(chǎng)份額第一，冷飲占比提升，帶來(lái)了這份不錯(cuò)的報(bào)告。

TTM市盈率約22倍，市凈率3.4倍，股息率4.3%，合理略低估。

券商研報(bào)也多是看好，具體比例大概有20%的漲幅安全墊。

ps：下周一，就是明天，記得打新，創(chuàng)業(yè)板的票艾芬達(dá)。