一、市場情緒分析

2025年7月收官之日，給喜氣洋洋的七月來了個當(dāng)頭棒喝，一根大陰線，讓很多人有了“一個月白干”的感覺。

哈哈，放寬心，沒啥事。村里希望慢牛，及時來個點(diǎn)剎，控制下速度是應(yīng)該的。

反內(nèi)卷，進(jìn)入實(shí)質(zhì)階段，國家開始發(fā)錢，給孩子生育補(bǔ)貼，一年一萬多點(diǎn)。

相當(dāng)給力，落實(shí)下來，會逐步產(chǎn)生正面反饋。

房地產(chǎn)時代過去之后，股市致富理應(yīng)后來居上，擁抱優(yōu)質(zhì)股權(quán)是人生戰(zhàn)略。

狼哥個人及家庭資產(chǎn)配置，除了滿足基本生活的資金外，全部定投進(jìn)入股市，用實(shí)際行動來證實(shí)對市場的觀點(diǎn)和態(tài)度。

二、賬戶表現(xiàn)對比

2025年7月收益率：小狼一號，6.29%；定投賬戶1,3.18%；定投賬戶2,3.15%；女兒定投賬戶，3.85%。

同期滬深300指數(shù)，3.54%。其中兩個賬戶，沒有跑贏大盤指數(shù)，但相差不多。

最牛的，當(dāng)屬重倉32%醫(yī)療ETF的小狼一號，可喜可賀。

接著連續(xù)大漲沖高，也做了止盈，為賬戶提供了更多的彈性。

女兒賬戶里的中國平安，連續(xù)突破關(guān)鍵價位，就是最后一天大跌，回撤不小。

至于另一個分眾傳媒，本月處于半歇業(yè)狀態(tài)，不太順大流，由他去吧。

兩個定投賬戶，有點(diǎn)亂，持股多，不夠聚焦，結(jié)構(gòu)和質(zhì)量都需要再做優(yōu)化。所以，收益率相對較差一點(diǎn)，也就理所應(yīng)當(dāng)。

三、本月交易

1.小狼一號

共4筆交易，1筆被動收息，2筆主動賣出，1筆主動買入。

按時間來看，口子窖，7月4日，紅股派息，收到390元。

牧原股份，7月23日，49.28元，賣出100股。按上漲幅度止盈。

大伙感興趣，可以看看K線，目前看，賣在了高點(diǎn)。拉開10%差距，45元又接回來的打算。

醫(yī)療ETF，7月29日，0.374元，賣出13400股，約5007元。

也是漲到位了，執(zhí)行交易計(jì)劃。受益于創(chuàng)新藥政策利好，漲得真是猛，為賬戶帶來超額收益。

口子窖，7月31日，33.53元，買入100股。

白酒是老相好，現(xiàn)在被冷落不看好各種利空，拿著極度考驗(yàn)?zāi)托摹?/p>

至此，總倉位90%，共6個持倉標(biāo)的。

按照倉位輕重依次是：醫(yī)療ETF27%、中概互聯(lián)網(wǎng)ETF24%、涪陵榨菜15%、口子窖14%、中國平安6%、牧原股份5%。

2.定投賬戶1

本月實(shí)質(zhì)交易6筆，1筆被動收息，2筆主動賣出，3筆主動買入。

甬矽發(fā)債，7月17日，128.5元賣出，進(jìn)賬285元。

口子窖，7月4日，股息入賬，390元。

國瓷材料，7月8日，18.28元，賣出200股。

伊利股份，7月16日，27.5元，買入100股。

洽洽食品，7月16日，21.56元，買入100股。

紅利低波ETF，7月31日，1.179元，買入4300股。

至此賬戶總倉位90%，共20個標(biāo)的。

純利潤股4個，周大生、巴比食品、千味央廚、中概互聯(lián)網(wǎng)ETF。

其余16個標(biāo)的，按倉位輕重依次是：洋河股份17%、滬深300ETF10%、紅利低波ETF8%、珀萊雅6%、醫(yī)療ETF6%、洽洽食品5%、中國平安5%、券商ETF4%、伊利股份4%、自由現(xiàn)金流ETF4%、口子窖4%、國瓷材料4%、三峽能源3.5%、招商銀行3.5%、分眾傳媒2%、平安銀行1%。

3.定投賬戶2

主要交易2筆，一賣一買。

滬深300ETF，7月23日，4.21元，賣出4800股。

賣了個近期的次高點(diǎn)，也為下面的調(diào)倉做了資金鋪墊。

紅利低波ETF，7月24日，1.206元，買入12000股。

為長期構(gòu)建3個20%做了進(jìn)一步努力，即滬深300、紅利低波、自由現(xiàn)金流，每個20%倉位。

至此總倉位91%，共11個標(biāo)的。

純利潤股2個：分眾傳媒、中國平安。

其余9個，按倉位輕重依次是：滬深300ETF20%、千味央廚13%、洋河股份12%、紅利低波ETF11.5%、券商ETF6.5%、醫(yī)療ETF6%、自由現(xiàn)金流ETF6%、安琪酵母4%、三峽能源3%。

4.女兒定投賬戶

本月1筆交易，分眾傳媒，7月23日，7.6元，買入300股。

倉位99%，幾乎滿倉。共2個標(biāo)的，中國平安52%倉位、分眾傳媒47%倉位。

這個賬號由于資金量小，沒有分散，也不控制回撤，完全靠基本面選股來穿越牛熊。

ps：明日有打新，創(chuàng)業(yè)板的廣東建科，別忘了參與下。

展望8月及下半年，繼續(xù)調(diào)整賬戶持倉，6成ETF+3成個股+1成現(xiàn)金。