“以為是仗義借錢(qián)周轉(zhuǎn)

沒(méi)想到收到的90萬(wàn)‘還款’

全是裹著真鈔外皮的練功券！”

近日

湖南郴州臨武縣公安局

破獲一起涉案金額400萬(wàn)余元的詐騙案

其套路之隱蔽

讓不少群眾“防不勝防”

2023年11月至2024年9月，劉某以非法占有為目的，靠著“開(kāi)辦二手挖機(jī)廠(chǎng)”“合伙放高利貸”等花言巧語(yǔ)，偽造經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景、虛構(gòu)資金用途，專(zhuān)門(mén)瞄準(zhǔn)身邊熟人下手，一步步設(shè)下圈套，先后騙取5人400萬(wàn)余元。目前，犯罪嫌疑人劉某已被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

套路一

500萬(wàn)借款背后的“假現(xiàn)金”陷阱

2024年1月至8月，劉某以資金周轉(zhuǎn)為由，多次向陳先生借款，累計(jì)達(dá)500多萬(wàn)元。期間劉某陸續(xù)歸還400多萬(wàn)元，仍欠114萬(wàn)元。

眼看欠款到期，2024年8月24日、26日，劉某兩次提著沉甸甸的“現(xiàn)金”，專(zhuān)程到陳先生家門(mén)口，分別歸還70萬(wàn)元和20萬(wàn)元，共計(jì)90萬(wàn)元。

就在陳先生準(zhǔn)備存銀行時(shí)，劉某一句“錢(qián)有問(wèn)題”的無(wú)心之言引發(fā)警覺(jué)?；丶也痖_(kāi)包裝，陳先生瞬間傻眼——九捆“現(xiàn)金”全是點(diǎn)鈔練功券，僅上下各一張真鈔掩人耳目，至此才發(fā)覺(jué)被騙！

套路二

虛假場(chǎng)景套走94萬(wàn)

2023年底，劉某與廢鐵回收從業(yè)者李先生相識(shí)，通過(guò)正常結(jié)算小額生意獲取信任。2024年4月，劉某虛構(gòu)“合伙放高利貸”項(xiàng)目，以“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”誘騙李先生，用練功券的照片偽造成現(xiàn)金照片并拍攝虛假經(jīng)營(yíng)視頻增強(qiáng)可信度。2024年5月，劉某又以20臺(tái)挖掘機(jī)為幌子，謊稱(chēng)自己可供應(yīng)報(bào)廢挖機(jī)廢鐵，誘騙李先生預(yù)付貨款94萬(wàn)元，后未交付廢鐵也未退款。

經(jīng)查，涉案挖掘機(jī)非劉某所有，其無(wú)處置權(quán)，純屬騙貸假象。

套路三

挖機(jī)車(chē)主100萬(wàn)打水漂

2024年3月，劉某以“合伙入股放貸”為由，主動(dòng)聯(lián)系從事挖掘機(jī)行業(yè)的曾先生，承諾“投入少、分紅高，不影響正常經(jīng)營(yíng)”。為打消曾先生的顧慮，劉某初期按時(shí)支付少量利息，以“小恩小惠”建立信任，讓曾先生誤以為項(xiàng)目真實(shí)可靠。

待曾先生放下戒備后，劉某以“擴(kuò)大放貸規(guī)模、賺取更高收益”為由，不斷要求其向指定賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬。截至案發(fā)，曾先生累計(jì)向劉某指定賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元，當(dāng)曾先生要求收回本金及收益時(shí)，劉某以“資金困難”為由推諉扯皮，后拒不歸還、徹底失聯(lián)，曾先生遂向警方報(bào)案。

這幾起案件中

犯罪嫌疑人的詐騙套路并不復(fù)雜

卻屢屢得手

核心就是抓住了

“熟人信任”和“貪利心理”兩大弱點(diǎn)

要么利用熟人不好意思拒絕的心理借錢(qián)

要么用高收益誘惑

再用虛假場(chǎng)景、小恩小惠鋪路

一步步瓦解受害人的防備心

警方提示

警惕“熟人借錢(qián)”

無(wú)論關(guān)系多好，大額借款務(wù)必核實(shí)用途，簽訂書(shū)面協(xié)議，切勿僅憑口頭承諾就轉(zhuǎn)賬，還款時(shí)務(wù)必當(dāng)面核對(duì)現(xiàn)金真?zhèn)?，切勿大意?/p>

警惕“高收益誘惑”

世上沒(méi)有“穩(wěn)賺不賠”的買(mǎi)賣(mài)，“合伙放貸”“內(nèi)部投資”等說(shuō)法，大多是詐騙分子的噱頭，切勿輕信。

警惕“虛假場(chǎng)景”

遇到對(duì)方發(fā)送“大額現(xiàn)金”“經(jīng)營(yíng)現(xiàn)場(chǎng)”等照片、視頻時(shí)，務(wù)必多方核實(shí)真實(shí)性，不要被表面假象迷惑，避免“眼見(jiàn)為實(shí)”的誤區(qū)。

騙子的套路千變?nèi)f化

但萬(wàn)變不離其宗

只要守住

“不貪利、不輕信、多核實(shí)”的原則

就能有效規(guī)避詐騙風(fēng)險(xiǎn)

守護(hù)好自己的“錢(qián)袋子”

（來(lái)源：臨武縣公安局、紅網(wǎng)）