金融虎訊 2月25日消息，近日，中國人民銀行官網(wǎng)對中國建設銀行股份有限公司（建行）與上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司（浦發(fā)銀行）開出罰單。兩家銀行因一系列嚴重違規(guī)行為，遭到央行的嚴厲處罰，同時多名相關責任人也被問責。

建行違規(guī)行為面面觀，反洗錢漏洞凸顯

建行此次被央行披露存在十項違規(guī)行為。在基礎業(yè)務層面，賬戶管理違規(guī)，給客戶賬戶安全籠罩上陰影，影響業(yè)務規(guī)范性；特約商戶管理的不當操作，對交易環(huán)境產(chǎn)生負面影響，干擾市場秩序。貨幣流通與管理方面，違反人民幣流通管理規(guī)定及反假貨幣業(yè)務管理規(guī)定，挑戰(zhàn)貨幣安全與正常流通。占壓財政存款或資金，觸碰財政資金管理紅線。信用信息領域的違規(guī)，或侵犯客戶信用信息權益。

而在反洗錢工作上，建行的問題尤為突出。未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，讓洗錢等違法犯罪有機可乘；未妥善保存客戶身份資料和交易記錄，阻礙金融監(jiān)管與風險排查；未按規(guī)報送大額及可疑交易報告，還與身份不明客戶交易，嚴重違反反洗錢核心要求，大幅增加金融體系風險。

建行受重罰，多部門責任人被懲處

鑒于建行的嚴重違規(guī)，央行給予其警告處分，沒收違法所得55.097567萬元，罰款4295.51萬元，合計罰沒4350.607567萬元。這一高額罰沒彰顯央行對違規(guī)“零容忍”，意在倒逼建行強化合規(guī)意識，完善內(nèi)部管理。

同時，來自建行個人金融部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部等多個關鍵業(yè)務部門的22名責任人受罰。處罰包括警告與1 - 15萬元不等的罰款，且均被限制相關金融從業(yè)資格五年，凸顯監(jiān)管“有責必究”原則。

浦發(fā)銀行違規(guī)行為多樣，反洗錢問題嚴峻

浦發(fā)銀行的違規(guī)行為同樣不容小覷。賬戶管理違規(guī)埋下安全隱患，可能導致業(yè)務混亂與客戶權益受損。違反清算及銀行卡收單業(yè)務管理規(guī)定，威脅金融清算體系與收單市場健康。貨幣與財政資金管理方面，違反反假貨幣規(guī)定影響貨幣流通安全，占壓財政存款或資金破壞財政秩序。信用信息領域違規(guī)干擾市場運行。

在反洗錢方面，浦發(fā)銀行未履行客戶身份識別義務、未保存相關資料記錄、未報送交易報告以及與身份不明客戶交易等行為，增加金融體系風險，或淪為違法資金流通渠道。

浦發(fā)銀行遭嚴懲，責任人被嚴肅問責

浦發(fā)銀行被央行給予警告處分，沒收違法所得27.545608萬元，罰款4222.89萬元。高額罰沒旨在督促其與整個金融行業(yè)重視合規(guī)經(jīng)營，完善管理與風控體系。

來自浦發(fā)銀行信用卡中心等多個關鍵部門的10名責任人受罰，處罰含警告與2 - 31.5萬元不等罰款，且限制相關金融從業(yè)資格五年。