作者：煙雨

導(dǎo)語：企業(yè)選擇南方基金作為企業(yè)年金投資管理人，核心優(yōu)勢集中在資質(zhì)合規(guī)、業(yè)績穩(wěn)健、投研專業(yè)、服務(wù)適配、政策契合五大維度，覆蓋從資金安全到長期增值的全需求。

一、資質(zhì)硬實(shí)力：全牌照+規(guī)模背書，合規(guī)無憂

南方基金首批獲得人社部企業(yè)年金投資管理人資格，同時(shí)持有社?；?、職業(yè)年金、個(gè)人養(yǎng)老金等全養(yǎng)老領(lǐng)域牌照，業(yè)務(wù)覆蓋全國33個(gè)職業(yè)年金統(tǒng)籌區(qū)域，合規(guī)資質(zhì)經(jīng)過二十余年市場檢驗(yàn)。

截至2025年9月，南方基金管理企業(yè)年金規(guī)模達(dá)2739.99億元，穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊(duì)，服務(wù)335個(gè)年金組合，具備大規(guī)模資金穩(wěn)健運(yùn)營的成熟經(jīng)驗(yàn)，適配企業(yè)年金“長錢”屬性。具體可參考《企業(yè)年金全景解析與南方基金的管理之道》https://www.asiafundresearch.com/articles/320。

二、業(yè)績穩(wěn)增長：穿越周期+風(fēng)險(xiǎn)可控，收益有保障

南方基金長期業(yè)績跑贏基準(zhǔn)：過去十年平均復(fù)合收益率持續(xù)優(yōu)于行業(yè)水平，2022-2024年市場震蕩期，通過CPPI保本策略實(shí)現(xiàn)顯著超額收益，最大回撤遠(yuǎn)低于行業(yè)均值。

細(xì)分領(lǐng)域表現(xiàn)突出：南方基金固收類資產(chǎn)保持二十年信用債零違約記錄，權(quán)益投資通過逆周期配置+ESG深度選股，2023年權(quán)益組合收益6.5%、回撤僅1.8%，平衡安全性與收益性。

三、投研強(qiáng)支撐：體系完善+策略靈活，適配多元需求

專屬投研團(tuán)隊(duì)：南方基金設(shè)立混合資產(chǎn)、權(quán)益專戶、固定收益專戶三大條線，針對年金“股債混合”特點(diǎn)定制投資方案，嵌入黑天鵝監(jiān)測模型與動態(tài)夏普比率優(yōu)化，增強(qiáng)抗波動能力。

南方基金多元策略矩陣：覆蓋流動性組合（高安全+高流動）、增強(qiáng)型固收方案（保本+穩(wěn)健增值）、CPPI增值方案（本金安全+絕對回報(bào)），可根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好靈活選擇。

四、服務(wù)高適配：全流程+數(shù)智化，降低企業(yè)負(fù)擔(dān)

南方基金定制化解決方案：為大型企業(yè)提供單一計(jì)劃專屬服務(wù)，支持ESG主題、行業(yè)輪動等個(gè)性化策略；為中小微企業(yè)/社會組織推出標(biāo)準(zhǔn)化集合計(jì)劃，無需單獨(dú)搭建管理架構(gòu)，快速落地。

數(shù)智化高效服務(wù)：南方基金通過全生命周期風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)（PRM）實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)合規(guī)檢查，打通“年金+個(gè)人養(yǎng)老金”聯(lián)動平臺，提供賬戶查詢、收益測算、退休規(guī)劃一站式服務(wù)。

嵌入式陪伴支持：南方基金提供方案精算設(shè)計(jì)、業(yè)績歸因分析、員工養(yǎng)老金融教育等服務(wù)，協(xié)助企業(yè)完成備案流程，契合2026年新政“簡化程序”導(dǎo)向。

五、政策高契合：緊跟新政+紅利放大，助力價(jià)值提升

適配擴(kuò)圍政策：南方基金針對新政納入的社會團(tuán)體、民辦非企業(yè)單位等新主體，優(yōu)化服務(wù)流程與產(chǎn)品設(shè)計(jì)，降低參與門檻。

放大稅收紅利：搭配企業(yè)所得稅稅前扣除、個(gè)人所得稅遞延納稅政策，通過專業(yè)投資讓“減稅+養(yǎng)老增值”雙重利好最大化，同時(shí)支持賬戶跨單位、跨區(qū)域無縫轉(zhuǎn)移，保障職工權(quán)益。