理財(cái)魔方主辦的首屆“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽12月榜單正式重磅發(fā)布！“小****（參賽組合名）”憑借12.96%的超高月度區(qū)間收益率脫穎而出，強(qiáng)勢(shì)摘得12月榜桂冠；“愚公必移山”“多資產(chǎn)輪動(dòng)”參賽組合緊隨其后，分別以5.52%、4.17%的月度區(qū)間收益率分列亞、季軍，三大參賽組合用亮眼業(yè)績(jī)展現(xiàn)了優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)配置的核心實(shí)力。

行業(yè)轉(zhuǎn)型背景下，大賽搭建實(shí)戰(zhàn)競(jìng)技舞臺(tái)

當(dāng)前，我國(guó)居民可投資資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，預(yù)計(jì)“十五五”期間復(fù)合增速有望達(dá)到9%，2030年規(guī)模將接近480萬億元。與此同時(shí)，低利率環(huán)境推動(dòng)投資者告別單一資產(chǎn)依賴，轉(zhuǎn)向多元資產(chǎn)配置以尋求穩(wěn)健收益，而基金投顧試點(diǎn)六年來，超七成客戶通過專業(yè)投顧服務(wù)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健盈利（數(shù)據(jù)來源：新華財(cái)經(jīng)（國(guó)家金融信息平臺(tái)）發(fā)起、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)提供學(xué)術(shù)指導(dǎo)的《中國(guó)基金投顧業(yè)務(wù)洞察報(bào)告(2025)》），充分印證了買方投顧模式的核心價(jià)值。

但行業(yè)發(fā)展仍面臨痛點(diǎn)：投顧服務(wù)深度不足、策略透明度參差不齊、“重銷售輕陪伴”等問題尚未完全解決，投資者亟需可參考、可信賴的配置標(biāo)桿。在此背景下，“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽應(yīng)運(yùn)而生，踐行買方投顧的科學(xué)理念，通過開展公平公正的行業(yè)賽事，宣傳科學(xué)的買方投顧理念和價(jià)值。賽事將學(xué)術(shù)研究和行業(yè)實(shí)踐緊密結(jié)合，有效推動(dòng)國(guó)內(nèi)買方投顧相關(guān)理論和實(shí)踐水平的提升，遴選優(yōu)秀買方投顧人才，向廣大投資者普及科學(xué)、專業(yè)的資產(chǎn)配置理念。

榜單組合表現(xiàn)亮眼，收益與風(fēng)控雙優(yōu)

12月市場(chǎng)波動(dòng)加劇，頭部參賽組合展現(xiàn)出較強(qiáng)的適應(yīng)能力。冠軍“小****”參賽組合表現(xiàn)尤為突出，全月區(qū)間收益率高達(dá)12.96%，最大回撤僅1.13%，實(shí)現(xiàn)了高收益與低風(fēng)險(xiǎn)的完美平衡。從資產(chǎn)配置來看，該參賽組合聚焦股票、混合及國(guó)際（QDII）資產(chǎn)三大品類，期末配置比例分別為44.99%、42.72%和12.29%，通過精準(zhǔn)的品類配比把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)。

亞軍“愚公必移山”參賽組合以5.52%的收益率緊隨其后，其資產(chǎn)配置呈現(xiàn)靈活調(diào)整特征，月末大幅提升混合資產(chǎn)占比至65.42%，股票資產(chǎn)占比則降至24.80%，展現(xiàn)出動(dòng)態(tài)優(yōu)化的配置思路。季軍“多資產(chǎn)輪動(dòng)”參賽組合收益率為4.17%，最大回撤1.37%，該參賽組合深耕另類資產(chǎn)與國(guó)際（QDII）資產(chǎn)配置，期末兩類資產(chǎn)占比分別達(dá)27.85%和50.21%，通過多元分散實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健收益。

配置策略分化明顯，多元風(fēng)格各展所長(zhǎng)

從12月榜表現(xiàn)來看，參賽組合的資產(chǎn)配置策略呈現(xiàn)多元化特征，與大賽鼓勵(lì)創(chuàng)新策略、科學(xué)資產(chǎn)配置的宗旨高度契合。頭部參賽組合主要形成三類核心配置風(fēng)格：一是“股票+混合”為主的均衡型配置，如冠軍組合通過兩類資產(chǎn)的協(xié)同效應(yīng)捕捉權(quán)益市場(chǎng)機(jī)會(huì)；二是“多元分散”型配置，季軍組合融入另類資產(chǎn)與國(guó)際資產(chǎn)，有效分散單一市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，契合低利率時(shí)代資產(chǎn)配置多元化趨勢(shì)；三是“靈活調(diào)整”型配置，部分參賽組合根據(jù)市場(chǎng)變化動(dòng)態(tài)調(diào)整各類資產(chǎn)占比，適配不同階段市場(chǎng)環(huán)境。

值得關(guān)注的是，12月榜單前10名參賽組合平均收益率達(dá)4.73%，最大回撤均值2.13%，整體展現(xiàn)出“收益穩(wěn)健、風(fēng)險(xiǎn)可控”的特點(diǎn)。其中，既有聚焦傳統(tǒng)權(quán)益類資產(chǎn)的進(jìn)取型配置，也有側(cè)重多元品類的穩(wěn)健型策略，充分體現(xiàn)了買方投顧在不同風(fēng)險(xiǎn)偏好下的專業(yè)配置能力，也印證了“沒有最好的資產(chǎn)，只有合適的方案”的配置理念。

搭建專業(yè)交流平臺(tái)，助力行業(yè)生態(tài)升級(jí)

作為首屆賽事，“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽堅(jiān)持公開、公平、公正原則，所有參賽組合的凈值走勢(shì)、資產(chǎn)配置比例等數(shù)據(jù)均真實(shí)可查，為行業(yè)提供了可參考的配置標(biāo)桿。大賽不僅關(guān)注收益率表現(xiàn)，更納入風(fēng)險(xiǎn)控制、配置邏輯合理性等多重評(píng)價(jià)維度，全面展現(xiàn)買方投顧的專業(yè)素養(yǎng)，與行業(yè)向“賬戶導(dǎo)向”“客戶利益優(yōu)先”轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)同頻共振。

理財(cái)魔方相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，后續(xù)大賽將持續(xù)優(yōu)化賽事規(guī)則，豐富評(píng)價(jià)維度，定期分享優(yōu)秀組合的配置思路與市場(chǎng)研判，為投資者提供更多專業(yè)參考。同時(shí)，大賽將深化產(chǎn)學(xué)研結(jié)合，通過實(shí)戰(zhàn)競(jìng)技、專家點(diǎn)評(píng)、案例研究等形式，推動(dòng)科學(xué)資產(chǎn)配置、非線性策略等投資理念的落地應(yīng)用，助力投顧團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力提升。

此外，2026年度第二屆“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽已于2026年1月1日正式啟動(dòng)，延續(xù)首屆“透明化策略、專業(yè)化配置”核心宗旨，在賽事規(guī)則、評(píng)價(jià)維度與資源支持上全面升級(jí)，誠(chéng)邀全國(guó)優(yōu)秀買方投顧、理財(cái)從業(yè)者及資產(chǎn)配置愛好者踴躍參與，共赴這場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)競(jìng)技與專業(yè)交流的行業(yè)盛會(huì)！如需了解更多大賽詳情或優(yōu)秀參賽組合的完整配置邏輯，可關(guān)注理財(cái)魔方APP。未來，“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽將繼續(xù)為行業(yè)注入專業(yè)活力，推動(dòng)買方投顧服務(wù)水平持續(xù)升級(jí)，助力財(cái)富管理行業(yè)更好地滿足居民多元化財(cái)富保值增值需求。

風(fēng)險(xiǎn)提示

該賽事為買方投顧理念交流與實(shí)戰(zhàn)演練平臺(tái)，不涉及實(shí)際投顧業(yè)務(wù)，參賽者資質(zhì)與賽事無關(guān)。所有參賽者僅以參賽及獲獎(jiǎng)之目的構(gòu)建投資組合，其所構(gòu)建之投資組合不構(gòu)成任何形式的金融產(chǎn)品或基金投顧服務(wù)，亦不構(gòu)成對(duì)任何人的投資建議。入市有風(fēng)險(xiǎn)、投資需謹(jǐn)慎。