2021年3月，吉林劉某某安排司機(jī)到公安局辦理手續(xù)，司機(jī)攜帶材料聲稱蔡女士的身份證丟失需要補(bǔ)辦，窗口人員未核實(shí)情況也沒(méi)有聯(lián)系蔡女士確認(rèn)，直接辦理了補(bǔ)證，實(shí)際上蔡女士從未丟失證件也未申請(qǐng)掛失，這張補(bǔ)辦的身份證隨后被用于開(kāi)設(shè)銀行賬戶，轉(zhuǎn)走了公司640多萬(wàn)元的資金。

這事一直拖到2022年6月才去報(bào)警，警察調(diào)查之后只給了劉某某五天拘留，沒(méi)收了那張假身份證，可是一分錢也沒(méi)有追回來(lái)，蔡女士這邊非常著急，公司賬戶被凍結(jié)著，廠房也進(jìn)不去，她還上了限高名單，銀行那邊說(shuō)已經(jīng)核實(shí)過(guò)了，但他們連通話記錄都沒(méi)有提供，更別說(shuō)視頻或者簽字確認(rèn)的材料，銀行就憑一張作廢的印章和一張假證件，就把對(duì)公賬戶給開(kāi)出來(lái)了。

有人提出疑問(wèn)，這件事難道不構(gòu)成犯罪嗎，三位法學(xué)專家在查閱相關(guān)材料后指出，這并非冒用身份證，而是偽造證件的行為，根據(jù)刑法第280條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任，然而公安機(jī)關(guān)卻依據(jù)《居民身份證法》中的行政條款作出處理，僅處以輕微罰款就結(jié)案了，銀行方面也推卸責(zé)任，聲稱這不屬于他們的管轄范圍，但反洗錢規(guī)定中明確要求企業(yè)在開(kāi)設(shè)賬戶時(shí)必須進(jìn)行嚴(yán)格審核，不能僅僅依據(jù)表面材料辦理。

劉某某那邊有她的說(shuō)法，她說(shuō)這些錢就是她應(yīng)該拿到的，因?yàn)閰f(xié)議寫著她來(lái)管財(cái)務(wù)和運(yùn)營(yíng)，但協(xié)議也說(shuō)了公司才是收錢的那個(gè)主體，錢歸蔡女士管，至于公章交接的事，沒(méi)有留下書(shū)面記錄，后來(lái)蔡女士重新刻了一個(gè)公章，舊的章早就沒(méi)有用了，現(xiàn)在兩個(gè)人都上了失信名單，經(jīng)濟(jì)糾紛已經(jīng)變成了一場(chǎng)誰(shuí)都不肯讓步的權(quán)力拉鋸戰(zhàn)。

蔡女士嘗試過(guò)行政訴訟，法院沒(méi)有受理，她向監(jiān)管部門舉報(bào)銀行，對(duì)方表示這不歸他們管，公安紀(jì)檢部門提到有民警被處理，但具體是誰(shuí)、如何處理，并沒(méi)有人說(shuō)明，她現(xiàn)在連起訴的地方都找不到，刑事立案更是遙遙無(wú)期，公司從2024年8月就被列入經(jīng)營(yíng)異常，到2025年底仍然懸在那里，沒(méi)人管理，也沒(méi)人行動(dòng)。

我仔細(xì)看這個(gè)案子，發(fā)現(xiàn)它不是一個(gè)人的問(wèn)題，是戶口系統(tǒng)跟工商系統(tǒng)沒(méi)溝通好，銀行開(kāi)戶流程成了擺設(shè)，公安處罰太輕，法院和監(jiān)管又在互相推諉，蔡女士不是第一個(gè)遇到這種事的人，也不會(huì)是最后一個(gè)，這種事情放在普通人身上，基本就認(rèn)栽了，可她不認(rèn)輸，一直堅(jiān)持到現(xiàn)在，結(jié)果還是卡在制度縫里出不來(lái)。

這件事劉某某確實(shí)有責(zé)任，但如果制度能在第一步就發(fā)揮作用，后續(xù)的問(wèn)題就不會(huì)發(fā)生，銀行方面如果認(rèn)真核實(shí)信息，或者公安機(jī)關(guān)多打一通電話確認(rèn)情況，事情也不會(huì)發(fā)展到這個(gè)地步，現(xiàn)在錢沒(méi)了，公司也垮了，當(dāng)事人還被限制高消費(fèi)，而該負(fù)責(zé)的人卻依然在外面正常生活，這種看似“合法合規(guī)”的漏洞，比明目張膽的搶劫更讓人感到心寒。

轉(zhuǎn)眼到了2025年12月，這案子還在原地打轉(zhuǎn)，沒(méi)有立案也沒(méi)人追責(zé)，蔡女士依然在等一個(gè)說(shuō)法，可這個(gè)說(shuō)法好像沒(méi)人愿意給她。