關(guān)注文叔，你的困難，我來解決

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結(jié)論就是交易所幣商資金的最終源頭一定是電詐、黑灰產(chǎn)、資金盤、網(wǎng)賭平臺(tái)、跑分的資金，最終這些資金都通過虛擬幣流入到散戶的卡里，完成洗錢流程。而這就是國(guó)家要打擊虛擬幣的原因！

互網(wǎng)上很多半吊水整天吹噓說在交易所C2C交易區(qū)賣幣，要選擇交易量大的，完成率高的，什么要有7天資金沉淀的，資金審核嚴(yán)格的，看起來好像是對(duì)資金審核非常嚴(yán)格，說是能規(guī)避黑資，頭頭是道。

當(dāng)然在文叔眼里，交易所幣商的這些風(fēng)控措施僅僅對(duì)防范一手黑有用，也僅僅是指甲蓋大小的用處而已，當(dāng)一份完美的流水賬單擺在幣商面前，也不妨礙對(duì)方虧完了、或者殺豬盤崩盤了反手一個(gè)報(bào)警，它并不能從本質(zhì)上改變幣圈資金的源頭是黑灰產(chǎn)。

這里就說一個(gè)案例，說完你就知道交易所幣商的審核風(fēng)控機(jī)制，雞毛用都沒有。

袁總是一位WD玩家，從某安交易所里面提了10萬U到了芝麻交易所（gate），結(jié)果被交易所直接風(fēng)控了，10萬U限制提幣，卡了70多萬R，關(guān)鍵是自己申訴還被駁回了，這可不是一個(gè)小數(shù)目，換誰誰不著急，于是找到了文叔。

于是文叔花了幾個(gè)小時(shí)幫他重新整理了一下材料，梳理了一下資金流向，最后交易所解除了他的提幣限制。

解除了風(fēng)控這個(gè)不是重點(diǎn)，我在幫袁總梳理資金流向的時(shí)候發(fā)現(xiàn)他WD下分的錢，直接去某安交易所通過C2C，在幣商那里購(gòu)買了價(jià)值40多萬的USDT。

上圖這些什么“某某某-資金安全”什么的我就不提了，還美名齊曰資金安全，你說他們輕輕松松的就收了幾十萬的網(wǎng)賭平臺(tái)的黑資，有個(gè)什么雞毛風(fēng)控。

你說這些交易所幣商的風(fēng)控是不是形同擺設(shè)，而當(dāng)散戶去C2C交易區(qū)去賣幣的時(shí)候，交易所幣商就會(huì)把網(wǎng)賭平臺(tái)的這些黑資直接轉(zhuǎn)給散戶了，而那些無辜的散戶最后就會(huì)因?yàn)槎I單，要么面臨黑資凍卡，要么就是銀行卡被風(fēng)控進(jìn)入“涉賭涉詐名單”，而這一切散戶是毫不知情的。

所以交易所幣商的全程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)就在于，你根本沒有辦法分辨出找你買U的散戶的資金是否安全？假如找你買U的散戶的資金來源于黑灰產(chǎn)，導(dǎo)致被凍卡了。

但是幣商沒有什么損失，因?yàn)樗呀?jīng)快速地把資金轉(zhuǎn)給下一個(gè)賣U的散戶了。

那么散戶應(yīng)該怎么做才能規(guī)避呢？

打一個(gè)形象的比喻，你每天游蕩、混跡于夜場(chǎng)、KTV、洗浴中心這些場(chǎng)所，每天跟不同的“小姐姐”過夜，朋友說你這樣不安全，但是你跟朋友說事前打好小雨傘、打防“艾”疫苗、做好風(fēng)控措施天天去就沒有問題了。

沒錯(cuò)，事前戴好“小雨傘”你是能規(guī)避一部分問題，但是萬一小雨傘質(zhì)量不行呢，套套被戳了一個(gè)小洞洞呢，病毒穿透力強(qiáng)呢？小姐姐套路你玩仙人跳呢？人性這關(guān)你永遠(yuǎn)過不了。

畢竟生產(chǎn)“小雨傘”的廠家跟交易所幣商可不一樣，廠家被市場(chǎng)監(jiān)督著、受法律保護(hù)，你幣商可不是，且?guī)派淌軛l件環(huán)境的影響，審核手段跟質(zhì)量也是參差不一。

很多人這個(gè)時(shí)候要開始反駁了，我出了好多筆都沒一點(diǎn)事，你不要制造焦慮了，這就是典型的幸存者思維，無知無畏“槍”終究會(huì)有走火的那一天。

大家知道一年多以來，文叔在深耕虛擬幣“兩卡涉案、銀行卡凍結(jié)”申訴的業(yè)務(wù)，積累了上百個(gè)案例：

這里面105個(gè)客戶案例其中交易所涉幣賣幣、導(dǎo)致涉案司法凍結(jié)的案例有48個(gè),至少一半都是各個(gè)交易所C2C賣幣導(dǎo)致的刑事涉案事件。

對(duì)于那些還抱有僥幸心理的人來說，我每天所接觸的，看到的遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出他們的認(rèn)知！

所以，你為什么不改掉你每天逛夜場(chǎng)、每天跟不同的“小姐姐”約的習(xí)慣呢？

最好的辦法就是脫離原來的圈子，找個(gè)正經(jīng)女朋友正經(jīng)戀愛、正經(jīng)結(jié)婚，難道不香嗎？

資金安全只有0和100之分，在絕對(duì)安全的面前，沒有90%安全的資金這一說，假設(shè)幣商嚴(yán)格審核后的資金90%安全，那么你收的資金暫時(shí)沒問題，不代表以后沒問題，殺豬盤總有崩盤的一天，賭狗也有虧完的一天，那么剩下這個(gè)10%概率觸發(fā)的雷始終會(huì)跟你綁在一起，每天都會(huì)讓你焦慮不安、擔(dān)心受怕，你愿意嗎？

基本新手散戶很難擁有一個(gè)絕對(duì)安全的資金渠道，所以如果散戶想要絕對(duì)安全，一定找到一個(gè)非幣圈的資金渠道、遠(yuǎn)離交易所C2C交易模式（又賣又收）的幣商的圈子，因?yàn)檫@些幣商幾乎不懂什么叫做收付分離，資金隔離。

而結(jié)論就是交易所幣商資金的最終源頭一定是電詐、黑灰產(chǎn)、資金盤、網(wǎng)賭平臺(tái)、跑分的資金，最終這些資金都通過虛擬幣流入到散戶的卡里，完成洗錢流程。

而這就是國(guó)家要打擊虛擬幣的原因！

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、虛擬幣安全變現(xiàn)等領(lǐng)域的資深研究。

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