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金融機構(gòu)設(shè)立首席合規(guī)官成為行業(yè)“標(biāo)配”。

本文首發(fā)于21金融圈未經(jīng)授權(quán) 不得轉(zhuǎn)載

作者 | 曹媛

編輯 |孫超逸

新媒體運營 | 張舒惠

金融機構(gòu)正加速配齊“首席合規(guī)官”。

近日，平安銀行公告披露董事會決議信息，會議決定聘任吳雷鳴為首席合規(guī)官。須報金融監(jiān)管總局核準(zhǔn)。吳雷鳴還擔(dān)任平安銀行行長助理兼首席風(fēng)險官。

12月18日，21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者查詢金融監(jiān)管總局官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，今年以來已有近50家金融機構(gòu)的首席合規(guī)官任職資格獲批，涵蓋銀行、保險、信托、集團財務(wù)公司、消費金融公司、金融租賃公司、銀行理財子公司等金融機構(gòu)。

政策背景是，去年12月，《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》發(fā)布，要求金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，原則上應(yīng)當(dāng)在省級分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)設(shè)立合規(guī)官。

上述辦法指出，首席合規(guī)官的職責(zé)包括，一是負(fù)責(zé)本機構(gòu)的合規(guī)管理工作，組織推動合規(guī)管理體系建設(shè)，監(jiān)督合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的履職情況，組織推動合規(guī)規(guī)范在機構(gòu)內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行與有效落實；二是推動合規(guī)管理的制度建設(shè)、合規(guī)審查、合規(guī)檢查與評價、重大合規(guī)事件處理、合規(guī)考核、問題整改及隊伍建設(shè)等，確保合規(guī)管理工作有序運轉(zhuǎn)；三是按照要求定期向監(jiān)管機構(gòu)匯報等。

平安銀行“首席風(fēng)險官”兼任“首席合規(guī)官”

吳雷鳴是一名平安“老將”，從深圳發(fā)展銀行時期起便加入至今，自一線做起在各地分行均有歷練，且長期從事信貸審批、風(fēng)險管理等工作。

公開信息顯示，加入深圳發(fā)展銀行前，他曾任職于中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行，2002年加入深圳發(fā)展銀行北京分行，歷任市場管理部市場調(diào)查室職員、經(jīng)理、總經(jīng)理助理兼貿(mào)易融資部副總經(jīng)理；2006年7月至2009年10月，任深圳發(fā)展銀行信貸審批部、華北信貸審批中心副經(jīng)理。2009年10月至2013年4月，吳雷鳴歷任平安銀行（原深圳發(fā)展銀行）北京分行信貸審批中心副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理；2013年4月至2016年12月，歷任平安銀行鄭州分行信貸審批執(zhí)行官、副行長兼風(fēng)險總監(jiān)；2016年12月至2020年6月，任平安銀行北京分行副行長；2020年6月至2023年12月，任平安銀行西安分行行長。

此后2023年12月至今，任平安銀行總行黨委委員；2024年4月至今，任平安銀行總行行長助理兼首席風(fēng)險官。

此次吳雷鳴履新任平安銀行“雙首席”引發(fā)市場熱議。此前，國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人在答記者問時明確，允許行長（總經(jīng)理）或其他高級管理人員兼任。并且，由行長（總經(jīng)理）兼任的，豁免任職資格條件，不需要取得任職資格許可；由其他高級管理人員兼任的，需要符合《辦法》規(guī)定的任職條件，并取得任職資格許可。

記者注意到，金融機構(gòu)“首席風(fēng)險官”兼任“首席合規(guī)官”并非個例。如2025年2月，陸濤出任太平財險助理總經(jīng)理，同時兼任合規(guī)負(fù)責(zé)人與首席風(fēng)險官；9月，高立昌獲核準(zhǔn)擔(dān)任中路財險副總經(jīng)理并主持工作，兼任首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官；12月，太平洋人壽首席風(fēng)險官陳英杰獲批兼任首席合規(guī)官，國壽養(yǎng)老保險首席風(fēng)險官馬征亦獲批兼任首席合規(guī)官。

針對金融機構(gòu)高管兼任首席合規(guī)官，德勤中國副主席吳衛(wèi)軍等分析稱，從現(xiàn)實上看，是否設(shè)置專職專任的首席合規(guī)官，需要考慮金融機構(gòu)實際的規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜性與組織資源，以及首席合規(guī)官自身的勝任能力。在避免產(chǎn)生利益沖突的前提下，由某位高管（例如首席風(fēng)險官、總法律顧問）兼任首席合規(guī)官，通常有助于節(jié)約金融機構(gòu)的管理成本和運行成本。

近50家金融機構(gòu)配齊首席合規(guī)官

今日，21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者查詢國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，今年已有近50家金融機構(gòu)首席合規(guī)官獲得監(jiān)管核準(zhǔn)，涵蓋銀行、保險、信托、集團財務(wù)公司、消費金融公司、金融租賃公司、銀行理財子公司等金融機構(gòu)。

記者也梳理發(fā)現(xiàn)，金融機構(gòu)設(shè)立首席合規(guī)官成為行業(yè)“標(biāo)配”，其任職模式、選拔渠道和薪酬水平呈現(xiàn)出不同特點。

首席合規(guī)官的任職模式，主要分為專職專任和高管兼任兩類。專職專任能保障合規(guī)管理的專業(yè)性和獨立性，如匯華理財?shù)臋柩﹦Ｂ殦?dān)任首席合規(guī)官，憑借外部從業(yè)經(jīng)驗助力機構(gòu)合規(guī)管理。

而金融機構(gòu)內(nèi)部高管兼任，在避免產(chǎn)生利益沖突的前提下，通常有助于節(jié)約金融機構(gòu)的管理成本和運行成本，如紫金銀行聘任行長闕正和兼任首席合規(guī)官，江蘇銀行行長袁軍兼任首席合規(guī)官。

在提拔渠道上，金融機構(gòu)的首席合規(guī)官以內(nèi)部提拔為主流，如華夏銀行首席合規(guī)官楊宏，在該行國際業(yè)務(wù)部、國際化改造辦公室、信用卡中心、貿(mào)易金融部等多部門任職；首席合規(guī)官也不乏外部引進，如匯華理財?shù)氖紫弦?guī)官欒雪劍，此前擔(dān)任廣銀理財首席合規(guī)官。

值得關(guān)注的是，隨著合規(guī)人才需求激增，多家中小銀行開始直接面向市場公開招聘。如江西銀行今年8月發(fā)布專業(yè)人才招聘啟事，計劃招聘總行首席合規(guī)官1名及聘蘇州分行、廣州分行合規(guī)官各1名；上饒銀行也發(fā)布了首席合規(guī)官招聘公告，且在招聘中明確要求須年齡45周歲以下。

“首席合規(guī)官”的任職條件也頗為嚴(yán)格，金融機構(gòu)對候選人學(xué)歷、管理經(jīng)歷、金融從業(yè)、合規(guī)從業(yè)經(jīng)驗等均有硬性規(guī)定。如江西銀行在招聘啟事中明確：從事金融工作八年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上，或者從事法律合規(guī)工作八年以上且從事金融工作三年以上，或者從事金融工作八年以上且取得法律職業(yè)資格證書。