本文來源：時代周報 作者：唐洛

隨著證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型駛?cè)搿吧钏畢^(qū)”，面對這場變革，券商正積極擁抱科技創(chuàng)新。在此背景下，國金證券適時推出“智能報告工坊”系統(tǒng)性工程，它選擇以“文檔撰寫”這一最常見、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)場景作為切入點，成功地將前沿人工智能技術(shù)融入金融業(yè)務(wù)的肌理，成為國金證券在AI時代推進深度數(shù)智化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵路子。

據(jù)國金證券科技研發(fā)部總經(jīng)理熊友根介紹，這套系統(tǒng)自2024年初全面上線以來，已成為國金證券推進深度數(shù)智化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵引擎，覆蓋信息技術(shù)、財富管理、投行等多個核心業(yè)務(wù)條線。

AI賦能業(yè)務(wù)：全局優(yōu)化和規(guī)模效應(yīng)凸顯

早在2022年制定新五年科技規(guī)劃時，國金證券就明確了“融合業(yè)務(wù)、平臺賦能、打造一流券商科技組織”的愿景，并提出了“業(yè)務(wù)導(dǎo)向、高效敏捷、統(tǒng)一管理、穩(wěn)進創(chuàng)新”的科技理念。在此藍圖下，公司敏銳地將“文檔撰寫”這一高頻、通用、且痛點明確的場景，選定為AI賦能業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略性突破口。

“文檔工作是金融行業(yè)最高頻、最通用，也最消耗智力的場景之一?！毙苡迅f，“它連接數(shù)據(jù)、合規(guī)、風控和最終輸出，是一個理想的數(shù)字化轉(zhuǎn)型突破口?！?/p>

但金融文本生成絕非簡單的文字拼接?！皽蚀_性和合規(guī)性是生命線，”他強調(diào)，“我們必須設(shè)計一套既能發(fā)揮大模型創(chuàng)造力，又能把它牢牢約束在專業(yè)框架內(nèi)的體系?！?/p>

熊友根介紹，在頂層設(shè)計上，智能報告工坊堅定選擇了“構(gòu)建統(tǒng)一文本中臺，賦能多業(yè)務(wù)條線”的路線。這避免了針對單一場景的“工具式”解決方案帶來的重復(fù)建設(shè)、數(shù)據(jù)割裂和投資回報率低下等問題，追求的是全局優(yōu)化和規(guī)模效應(yīng)。

在實施推進上，則采用了“分階段、先試點、后推廣”的務(wù)實策略。通過小范圍驗證價值、迭代優(yōu)化，確保系統(tǒng)平穩(wěn)上線并快速獲得用戶認可，展現(xiàn)了卓越的項目管理與風險控制能力。

中臺化實踐：讓業(yè)務(wù)人員自己“搭積木”

“技術(shù)部門不能閉門造車?！毙苡迅貏e強調(diào)了系統(tǒng)的“業(yè)務(wù)友好性”。智能報告工坊采用模塊化設(shè)計，平臺沉淀了13,000多個可復(fù)用的金融規(guī)則推理函數(shù)與數(shù)百個金融業(yè)務(wù)分析模塊，并通過可視化界面呈現(xiàn)。

“現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員經(jīng)過簡單培訓(xùn)，就能像搭積木一樣，通過配置方式快速定制報告模板。”他舉例說，財富管理部門需要新的基金評價報告，分析師只需在界面拖拽所需數(shù)據(jù)維度和分析段落，系統(tǒng)就能自動生成合規(guī)初稿，“從需求提出到上線，周期從天級縮短到小時級”。

這種模式徹底改變了IT與業(yè)務(wù)的協(xié)作關(guān)系?！耙郧笆菢I(yè)務(wù)提需求、IT寫代碼，現(xiàn)在業(yè)務(wù)自己能配置，IT則聚焦于平臺能力建設(shè)和規(guī)則庫豐富?！毙苡迅J為，這真正實現(xiàn)了“業(yè)務(wù)驅(qū)動技術(shù)”的敏捷轉(zhuǎn)型。

實踐證明，中臺化路徑產(chǎn)生了強大的網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)和正反饋循環(huán)：接入的部門越多，生成的文檔種類和數(shù)量就越多；積累的高質(zhì)量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和校驗后的規(guī)則知識就越豐富；基于這些資產(chǎn)優(yōu)化的模型與系統(tǒng)，其生成能力與準確性就越強，從而吸引更多部門使用。這種“越用越智能，越智能越有用”的循環(huán)，使得智能報告工坊不僅是一個效率工具，更成為了公司積累數(shù)據(jù)資產(chǎn)與知識資本的核心平臺，為未來更深入的智能化應(yīng)用奠定了堅實基礎(chǔ)。

價值實現(xiàn)：效率與合規(guī)的雙重突破

談到系統(tǒng)上線后的效果，熊友根展示了一組數(shù)據(jù)：運行兩年多來，系統(tǒng)累計生成各類報告近4.5萬份，節(jié)省工時超2.3萬小時，直接經(jīng)濟價值約190萬元。

“但數(shù)字背后，更有價值的是結(jié)構(gòu)性變化?！彼攸c指出兩點：

一是合規(guī)模式的升級。“傳統(tǒng)合規(guī)靠事后人工復(fù)核，現(xiàn)在規(guī)則內(nèi)嵌在生成過程中，系統(tǒng)自動校驗關(guān)鍵數(shù)據(jù)和風險提示，實現(xiàn)‘事中合規(guī)’?！边@大幅降低了人為疏忽風險，使合規(guī)部門能更聚焦于復(fù)雜風險研判。

二是人才價值的釋放。“在券商行業(yè)，分析師、投資顧問的時間是最寶貴的資源。把員工從重復(fù)勞動中解放出來，讓他們專注于深度研究、客戶服務(wù)和投資決策，這種智力資源的重新配置，帶來的長期價值遠高于直接的經(jīng)濟節(jié)省?！?/p>

作為深耕金融科技多年的負責人，熊友根對行業(yè)AI應(yīng)用趨勢有著清晰判斷。

“金融AI的競爭，正從早期的技術(shù)模型競賽，進入業(yè)務(wù)融合深度的較量?！彼J為，通用大模型解決不了金融場景的專業(yè)性、實時性和合規(guī)性要求，“未來優(yōu)勢在于行業(yè)知識數(shù)字化、業(yè)務(wù)流程重構(gòu)化、平臺賦能規(guī)?；??！?/p>

在熊友根看來，隨著證券行業(yè)AI應(yīng)用的浪潮奔涌向前，國金證券的實踐證明了AI在強監(jiān)管金融領(lǐng)域不僅能落地，更能創(chuàng)造核心價值。“這不僅為其自身的高質(zhì)量發(fā)展注入了強勁動力，也為整個金融行業(yè)的數(shù)智化轉(zhuǎn)型，提供了一個可借鑒、可剖析、可發(fā)展的鮮活范本?！毙苡迅缡钦f。