（本文作者張永華律師，法學(xué)博士，北京市盈科律師事務(wù)所高級(jí)合伙人，北京刑事律師，專業(yè)刑事辯護(hù)律師，金融案件辯護(hù)律師，合同詐騙案件刑事律師、經(jīng)濟(jì)案件刑事律師。專注于詐騙罪辯護(hù)律師和經(jīng)濟(jì)犯罪辯護(hù)、民營(yíng)企業(yè)家辯護(hù)律師。與辯護(hù)律師團(tuán)隊(duì)辦理了多起重大合同詐騙罪、虛擬數(shù)字貨幣犯罪、金融經(jīng)濟(jì)犯罪系列案件)

目錄

一、入庫(kù)案例“陳某紅案”的啟示

二、“社會(huì)性”認(rèn)定基礎(chǔ)：對(duì)象的可控性與范圍的延展性

三、刑事律師的核心辯護(hù)策略

四、結(jié)語(yǔ)

正文

在非法集資案件的認(rèn)定中，一個(gè)關(guān)鍵而常被爭(zhēng)議的問(wèn)題是：“不特定社會(huì)對(duì)象”究竟如何界定？尤其是，當(dāng)資金吸收的對(duì)象從“親友”擴(kuò)散到“親友的親友”，是否仍屬于“特定范圍”？

這不僅關(guān)系到罪與非罪的界限，也體現(xiàn)了刑法在金融安全與經(jīng)濟(jì)自由之間的微妙平衡。本文結(jié)合最新案例與司法實(shí)踐，厘清這一關(guān)鍵問(wèn)題，并為刑事辯護(hù)提供務(wù)實(shí)策略。

一、入庫(kù)案例“陳某紅案”的啟示

人民法院案例庫(kù)的 “陳某紅非法吸收存款案”，是一個(gè)出罪案例。該案事實(shí)：2014年開(kāi)始，被告人陳某紅以高額利息為誘餌，采取“口口相傳”的方式，向尹某榮、申某忠、張某、周某彤、翁某健等12名不特定對(duì)象吸收存款，經(jīng)統(tǒng)計(jì)其吸收存款約370萬(wàn)元。至案發(fā)前，尚有約170萬(wàn)元本金未歸還（非法經(jīng)營(yíng)事實(shí)、合同詐騙事實(shí)略）。

廣東省廣州市黃埔區(qū)人民法院于2020年12月4日以（2019）粵0112刑初861號(hào)刑事判決，認(rèn)定被告人陳某紅犯非法經(jīng)營(yíng)罪和合同詐騙罪，不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

裁判理由中，法院認(rèn)為本案12名參與人均系“有特定的社會(huì)關(guān)系基礎(chǔ)，范圍固定、封閉，不具有開(kāi)放性，并非隨機(jī)選擇或者隨時(shí)可能變化的不特定對(duì)象”。

由此可見(jiàn)，非法吸收公眾存款案件中，吸收資金的范圍以及對(duì)象是否具有開(kāi)放性，是認(rèn)定“社會(huì)性”的重要因素。

二、“社會(huì)性”認(rèn)定基礎(chǔ)：對(duì)象的可控性與范圍的延展性

那么，什么是非法集資案件的“社會(huì)性”？

這個(gè)問(wèn)題，司法實(shí)踐中已經(jīng)形成了一定的規(guī)則。

比如，關(guān)于單位內(nèi)部人員的認(rèn)定，是“真內(nèi)部”還是“假內(nèi)部”？必須是為解決本單位生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金需求，向與本單位存在真實(shí)、持續(xù)勞動(dòng)關(guān)系的職工募集資金。如果僅為非法集資而成立空殼公司，或臨時(shí)招聘員工并以其名義集資，則屬于典型的“包裝”，應(yīng)認(rèn)定為向社會(huì)不特定對(duì)象集資。

再比如， 關(guān)于親友的認(rèn)定，司法實(shí)踐普遍認(rèn)為，這里的“親友”應(yīng)指基于血緣、姻親、世交等形成的，具有長(zhǎng)期、穩(wěn)定、親密關(guān)系的核心社交圈。不能將“朋友”無(wú)限制地?cái)U(kuò)大為“熟人”或“網(wǎng)友”。關(guān)鍵在于關(guān)系的親屬遠(yuǎn)近，是常年交往的摯友，還是通過(guò)業(yè)務(wù)結(jié)識(shí)、僅有數(shù)面之緣的“朋友”？

在一些案件中，僅“有特定的社會(huì)關(guān)系基礎(chǔ)”還不夠，還需要解決“對(duì)象的可控性與范圍的延展性”問(wèn)題。這是從司法判例中總結(jié)出的觀點(diǎn)。

《人民法院報(bào)》刊登一個(gè)案例（《人民法院報(bào)》，2024年4月18日第6版。作者：楊帆，吉林省長(zhǎng)春市中級(jí)人民法院）：乙在銀行任職綜合部門(mén)行政文員期間，編造其能辦理銀行內(nèi)部“過(guò)橋貸款業(yè)務(wù)”的事實(shí)，以高額利息為誘餌，騙取甲在其處投資。甲為賺取高額利息，在不清楚何為“過(guò)橋貸款業(yè)務(wù)”的情況下，采取“口口相傳”的方式向親友宣傳其有能力將錢(qián)款通過(guò)銀行工作人員做內(nèi)部“過(guò)橋貸款業(yè)務(wù)”賺取利息。

甲鼓勵(lì)其親友將投資機(jī)會(huì)向親友的“親友”宣傳并支付介紹費(fèi)，甲的親友在賺取利息后轉(zhuǎn)介紹自己的其他親友在甲處投資。甲在收取錢(qián)款后以本人名義向投資人出具借條，再將錢(qián)款投資到乙處。乙以3分月利支付給甲利息，甲再以1.5-2.2分不等的月利支付給其他各投資人。后乙因資金鏈斷裂未能按期支付利息給甲，甲無(wú)力繼續(xù)支付投資人利息及返還本金，致使投資人產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)損失。

該案中就存在一個(gè)爭(zhēng)議：甲的行為是否符合《解釋》所規(guī)定的“公開(kāi)性”和“社會(huì)性”，即甲以“口口相傳”的方式對(duì)其吸收資金的信息進(jìn)行宣傳是否屬“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”，甲親友的“親友”能否認(rèn)定為“社會(huì)不特定對(duì)象”。實(shí)踐中存在兩種觀點(diǎn)：第一種觀點(diǎn)認(rèn)為，甲通過(guò)“口口相傳”的方式向親友宣傳投資機(jī)會(huì)、約定利息、簽訂欠條，既未通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)信息等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，又將宣傳對(duì)象限定在親友范圍，并非隨機(jī)選擇或者隨時(shí)可能變化的不特定對(duì)象，故不符合《解釋》所規(guī)定的“公開(kāi)性”和“社會(huì)性”，甲不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，甲通過(guò)“口口相傳”的方式向親友宣傳，并且鼓勵(lì)親友幫助其宣傳投資機(jī)會(huì)，甲積極追求吸收資金的信息向社會(huì)擴(kuò)散的后果，其行為符合《解釋》所規(guī)定的“公開(kāi)性”。此外，甲親友的“親友”不應(yīng)再認(rèn)定為甲的親友，其行為符合《解釋》所規(guī)定的“社會(huì)性”。故甲構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

關(guān)于本節(jié)探討的非法集資的“社會(huì)性”問(wèn)題，這個(gè)案子的重要爭(zhēng)議就是 “對(duì)象的可控性與范圍的延展性”。

最后，本案中親友的“親友”并不被認(rèn)定為“特定對(duì)象”。因此，本案入罪。

相反，在另外一個(gè)非法吸收公眾存款案件“蕪湖盛×桂非吸案”（2019）皖0223刑初68號(hào)中，法院認(rèn)為，集資借款的對(duì)象特定、范圍有限，雖有少量工友親屬借款，但是基于對(duì)工友的信任，不屬于面向社會(huì)公眾，其行為沒(méi)有達(dá)到破壞國(guó)家金融秩序的程度。最終判決無(wú)罪。

該案集資對(duì)象同樣涉及到親友的“親友”。本案跟上述案件不同，法院對(duì)親友的“親友”認(rèn)定為“特定對(duì)象”。本案作為刑事律師成功辯護(hù)的案例，要詳細(xì)分析具體案情。這個(gè)案子跟上述案子具體有什么差異。差異就在于前面說(shuō)的，要結(jié)合宣傳方式、對(duì)象的可控性與范圍的延展性、社會(huì)危害性等多重因素的綜合實(shí)質(zhì)判斷。

三、刑事律師的核心辯護(hù)策略

對(duì)于辯護(hù)人而言，挑戰(zhàn)“不特定對(duì)象”的認(rèn)定是核心辯護(hù)策略之一。非法集資案件的“社會(huì)性”跟其它“三性”其實(shí)是相聯(lián)系的，并非割裂。因此需要整體上作論證。參閱張永華律師：《破局“非法吸收公眾存款”案：律師如何切斷“公開(kāi)性”與“社會(huì)性”的定罪鏈條？》

主要路徑包括：

第一，律師需要緊扣“四性”要件，論證融資行為缺乏“公開(kāi)性”，強(qiáng)調(diào)信息傳遞的私密性與封閉性。如果案件本身具有公開(kāi)性，卻論證無(wú)社會(huì)性，是很難具有說(shuō)服力的?！吧鐣?huì)性”往往依附于“公開(kāi)性”，律師在辯護(hù)時(shí)不宜孤立地否定“社會(huì)性”，而應(yīng)將兩者結(jié)合，重點(diǎn)攻擊“公開(kāi)性”的證據(jù)鏈。

第二，夯實(shí)“特定關(guān)系”。詳細(xì)舉證出資人與當(dāng)事人之間存在緊密的血緣、地緣、職業(yè)聯(lián)系，構(gòu)建一個(gè)清晰、有限的范圍邊界。

第三，區(qū)分民事借貸與刑事犯罪。前述入庫(kù)案例“陳某紅非法吸收存款案”中，法院在裁判理由中認(rèn)為，本案“表現(xiàn)出較為典型的民間借貸舉債的特點(diǎn)，無(wú)論從形式上、還是實(shí)質(zhì)上都應(yīng)屬于民事法律所調(diào)整的范圍，而不應(yīng)由刑法予以調(diào)整。”

主張涉案行為屬于合法的民間借貸糾紛，不具備擾亂金融秩序的社會(huì)危害性。這一點(diǎn)，實(shí)際上是否定“非法性”。

四、結(jié)語(yǔ)：在邊界處辯護(hù)，在細(xì)節(jié)中取勝

非法集資案件的認(rèn)定，尤其在“特定對(duì)象”與“不特定對(duì)象”之間，往往只是一線之隔。律師的成功辯護(hù)，離不開(kāi)對(duì)案件細(xì)節(jié)的深入挖掘、對(duì)司法規(guī)則的靈活運(yùn)用，以及對(duì)“公開(kāi)性”“社會(huì)性”邏輯鏈的精準(zhǔn)切斷。

本文為刑事辯護(hù)律師實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，僅代表個(gè)人觀點(diǎn)。歡迎指正交流。（END）

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