作者：三晉財(cái)經(jīng)匯

11月3日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局發(fā)布一則人事批復(fù)，正式核準(zhǔn)寧宇擔(dān)任山西信托股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“山西信托”）首席合規(guī)官的任職資格。

這也是監(jiān)管新規(guī)發(fā)布后，山西信托首次設(shè)立這一高管崗位，標(biāo)志著其在合規(guī)管理體系建設(shè)上再進(jìn)一步。

同日，寧宇亦獲批準(zhǔn)兼任該公司總經(jīng)理助理一職。

來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局

01

山西唯一信托機(jī)構(gòu)

資料顯示，山西信托前身為1985年成立的山西省經(jīng)濟(jì)開發(fā)投資公司，2013年更名為山西信托股份有限公司，是山西省唯一一家信托機(jī)構(gòu)。

從股權(quán)結(jié)構(gòu)來(lái)看，山西信托注冊(cè)資本達(dá)15.54億元，控股股東為山西金融投資控股集團(tuán)有限公司，持股比例為91.88%。其余股東包括太原市海信資產(chǎn)管理有限公司，持股7.25%；山西國(guó)際電力集團(tuán)有限公司，持股0.87%。

業(yè)務(wù)布局方面，山西信托已形成“信托業(yè)務(wù)+自營(yíng)業(yè)務(wù)”雙輪驅(qū)動(dòng)格局，業(yè)務(wù)范圍涵蓋金融股權(quán)投資、證券投資信托、股權(quán)質(zhì)押信托等多個(gè)領(lǐng)域。

經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)上，截至2024年末，山西信托管理信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)748.53億元，資產(chǎn)總額38.53億元，全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2.85億元，凈利潤(rùn)2453.65萬(wàn)元。全年新增服務(wù)省內(nèi)國(guó)企規(guī)模200億。

02

信托行業(yè)“首席合規(guī)官”加速落地

近年來(lái)，信托行業(yè)“強(qiáng)合規(guī)、重風(fēng)控”的導(dǎo)向愈發(fā)明確，合規(guī)管理建設(shè)已成為監(jiān)管重點(diǎn)與全行業(yè)共識(shí)。

2025年，兩項(xiàng)核心監(jiān)管政策的落地，進(jìn)一步為信托公司合規(guī)架構(gòu)劃定“硬標(biāo)準(zhǔn)”。

3月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》正式施行，對(duì)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)架構(gòu)作出明確要求。一方面，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官；另一方面，首席合規(guī)官屬于金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，接受公司董事長(zhǎng)和總經(jīng)理直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。

該辦法還強(qiáng)化了首席合規(guī)官的“監(jiān)督報(bào)告義務(wù)”：若金融機(jī)構(gòu)存在重大違法違規(guī)行為或重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，需及時(shí)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告；若機(jī)構(gòu)未按要求報(bào)告，首席合規(guī)官有義務(wù)督促其及時(shí)報(bào)告，并可直接向監(jiān)管部門報(bào)告。

9月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布的《信托公司管理辦法》中首次明確：信托公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管規(guī)定設(shè)立首席合規(guī)官，且不得負(fù)責(zé)管理與內(nèi)部控制和合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門。

在此背景下，信托行業(yè)合規(guī)管理動(dòng)作密集。下半年以來(lái)，上海愛(ài)建信托、華鑫國(guó)際信托、云南國(guó)際信托等多家信托機(jī)構(gòu)完成首席合規(guī)官任職資格核準(zhǔn)。

03

兩年遭罰790萬(wàn)

值得關(guān)注的是，山西信托此前曾因多項(xiàng)違規(guī)受到監(jiān)管處罰。

2023年10月，山西信托曾因涉及“未對(duì)資金使用進(jìn)行監(jiān)控，導(dǎo)致信托資金被挪用”等12項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局處罰720萬(wàn)元。

2024年9月，又因“未按規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理、盡職管理不到位”，再次被罰70萬(wàn)元。

兩次處罰反映出公司在合規(guī)流程、盡職審查等環(huán)節(jié)存在短板，也讓“合規(guī)升級(jí)”成為公司發(fā)展的必答題。

根據(jù)批復(fù)要求，寧宇需在行政許可決定作出之日起3個(gè)月內(nèi)到任并履行合規(guī)管理職責(zé)。

未來(lái)，隨著首位“首席合規(guī)官”的到位，山西信托如何進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)管理體系、提升風(fēng)險(xiǎn)防控與業(yè)務(wù)發(fā)展的協(xié)同效率，值得市場(chǎng)持續(xù)關(guān)注。