“在家刷手機就能賺錢，支付寶人臉認證一次給50元，日結(jié)現(xiàn)結(jié)！”

這樣的“兼職信息”出現(xiàn)在微信群里，明眼人一看便知暗藏貓膩，可都2025年了，仍有人被“貪小利”的心態(tài)沖昏頭腦，對其背后網(wǎng)賭產(chǎn)業(yè)鏈的“資金洗白”黑幕毫無察覺。

近期多地警方破獲的特大洗錢案顯示，越來越多的普通人正因“貪小利”淪為網(wǎng)賭犯罪的“幫兇”。

2025年10月23日，西寧市公安局刑偵支隊反詐中心搗毀了一個隱藏在“商貿(mào)公司”外衣下的洗錢窩點，揭開了一類高度貼近普通人生活的“跑分”騙局。

犯罪團伙先通過境外聊天軟件接收上游網(wǎng)賭平臺的資金結(jié)算任務(wù)，再通過本地微信群發(fā)布“支付寶人臉認證兼職” 的信息，以高額提成為誘餌，吸引社會人員去公司進行支付寶人臉認證。具體操作中，參賭人員先將賭資轉(zhuǎn)入指定“跑分員”賬戶，“跑分員”再按照團伙指令將資金轉(zhuǎn)往下一級賬戶，每完成一筆流水可賺取相應(yīng)酬勞。

短短3個月內(nèi)，該窩點已盜用300余人的支付寶人臉認證信息，處理網(wǎng)賭涉案流水超500萬元。抓獲的10名涉案人員中，既有在校學(xué)生，也有退休老人——他們起初以為只是“幫平臺走賬”的簡單兼職，直到被警方查處，才意識到自己早已淪為網(wǎng)賭資金“洗白”的工具人。

還有更隱蔽的，用虛擬貨幣與購物卡搭建的“資金防火墻”。

2025年3月，山東濱州鄒平公安打掉的一個洗錢團伙，就通過層層轉(zhuǎn)換的“連環(huán)套”掩蓋資金軌跡。

境外網(wǎng)賭平臺先將賭資兌換成泰達幣（USDT），流轉(zhuǎn)至境內(nèi)以羅某為首的虛擬幣工作室；工作室再用虛擬幣低價收購專門用于網(wǎng)賭充值的京東E卡，由閆某等人轉(zhuǎn)賣給線下買家變現(xiàn)；最終“洗白”的資金通過多個賬戶回流至網(wǎng)賭平臺，形成完整閉環(huán)。

網(wǎng)賭洗錢已形成“上游接單—中游拆分—下游變現(xiàn)”的完整產(chǎn)業(yè)鏈，每一環(huán)都在拉普通人下水。

公安部刑事偵查局副局長陳士渠在2024年12月召開的打擊整治“換錢黨”及衍生違法犯罪新聞發(fā)布會上明確指出——涉賭資金流轉(zhuǎn)的隱蔽性正不斷升級，一些普通民眾在不知不覺中就成為了犯罪團伙利用的“工具人”。

更值得警惕的是，這種“全民參與”正讓網(wǎng)賭平臺的危害進一步放大。2024年咸陽破獲的“8?13跨境網(wǎng)賭案”中，22萬余人參賭，涉案金額高達22億元——正是無數(shù)個“跑分員”的個人賬戶，幫這個境外平臺躲過了監(jiān)管追蹤，直到300余名警力轉(zhuǎn)戰(zhàn)31省才將其摧毀。

《關(guān)于辦理網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪案件適用法律若干問題的意見》中，為賭博網(wǎng)站提供資金支付結(jié)算服務(wù),收取服務(wù)費數(shù)額在1萬元以上或者幫助收取賭資20萬元以上的，最高可判10年有期徒刑。

普通人該如何避開洗錢陷阱？

• 凡是要求“用自己的支付寶、銀行卡幫人轉(zhuǎn)賬”“人臉認證后給報酬”的兼職，100%是騙局或犯罪工具；

• 虛擬貨幣交易并非“匿名”，警方可通過區(qū)塊鏈溯源追蹤資金流向，切勿輕信“用USDT走賬查不到”的謊言；

• 出租、出售自己的銀行卡、電話卡，哪怕只賺幾百元，也可能構(gòu)成“幫信罪”，留下終身犯罪記錄。

網(wǎng)賭的危害從來不止于“輸錢”，你的賬戶一旦卷入賭資流轉(zhuǎn)，“兼職”就可能成了犯罪，不僅會面臨法律嚴懲，更會毀掉個人前途。打擊網(wǎng)賭，既要端掉上游的賭場，更要斬斷中游的資金鏈。對普通人而言，不出租賬戶、不幫人走賬、不貪小利，就是對網(wǎng)賭犯罪最直接的抵制——要知道，真正合法的兼職從不需要你冒著違法風(fēng)險去做。