“越早開始規(guī)劃財務，越能從容應對人生的每個階段。”

面對不同轉(zhuǎn)折，很多時我們都會后悔沒有提前規(guī)劃，特別是在財務上的打算，因為沒有及早開始累積資產(chǎn)，令資金安排混亂，同時錯失了時間帶來的復利效應。

要避免后悔，無論是剛剛踏入社會的新鮮人，或者是已經(jīng)有一定社會經(jīng)驗的職場人士，都應盡早規(guī)劃財務及傳承安排，讓自己對未來有更大掌控權(quán)，同時為自己和家人做好保障。

那么，有什么產(chǎn)品集資產(chǎn)增值與財富傳承于一體，適合大部分人群的？有的，那就是AXA安盛「盛利 II 儲蓄保險」 系列1。

AXA安盛「盛利II儲蓄保險」系列1的亮點

1

資產(chǎn)持續(xù)增值，先滾大資本

2

信托級2 財富分配及傳承方案，掌握財富流向

市場首創(chuàng)3「財富管家服務4」：以信托形式2及早安排財富分配，自定提取款項及周期予最多3位收款人，為摯愛及自己自制穩(wěn)定現(xiàn)金收入；

「傳承守護選項5」：預設繼承事件、繼承年齡、后備持有人、暫托人5，全面掌握保單交棒時間表，如子女還未長大成人，也可以讓暫托人5代管理保單

3

多達9種保單貨幣選擇6

財富策略靈活走位，可按個人需要自由切換7

「盛利 II 儲蓄保險」 系列1的核心優(yōu)勢

簡單了解它的亮點之后，讓我們來詳細聊聊它的核心優(yōu)勢，它不僅有機會「賺得穩(wěn)」，更能「傳得穩(wěn)」，還極具靈活性，把現(xiàn)在和未來的計劃變成簡單操作。

優(yōu)勢1：財富增值 靈巧布局

環(huán)球布局，多達9種保單貨幣6選擇，兼有機會可靈活彈性轉(zhuǎn)換7，惟貨幣轉(zhuǎn)換涉及匯率變動，可能影響保單的實際收益，建議大家在轉(zhuǎn)換前充分了解相關風險

靈活鎖定收益，掌握市場機遇，作靈活現(xiàn)金儲備，無需手續(xù)費，看準時機將非保證收益鎖定為保證收益，隨時即取即用

優(yōu)勢2：財富調(diào)配 輕松掌控

市場首創(chuàng)3財富管家服務4，自訂提取款項及周期予最多3位收款人（可包括保單持有人），為摯愛及自己度身訂制專屬現(xiàn)金流

即使提取部分資金，剩余資產(chǎn)仍然穩(wěn)健累積

優(yōu)勢3：財富傳承 妥善有序

傳承守護選項5，預設繼承事件、繼承年齡、后備持有人、暫托人5，全面掌握保單交棒時間表，確保保單持有權(quán)順利交接予信任的人

無限次更換被保人8及指定后備被保人9，保險保障期將即時更改為直至最新被保人138歲為止，輕松將豐厚財富傳承后代，延續(xù)保單不間斷

當不幸情況發(fā)生10，指定執(zhí)行人可作為代表申請一次性提取款項，提供緊急財務支持

身故保險賠償支付選項可選一次性、分期或混合支付，首期派發(fā)時間甚至可延遲最長 30 年11，切合家人不同的傳承需求

如果你是以下說到的幾類人

「盛利 II 儲蓄保險」 系列便適合你了！

1.「三文治一族? 」

根據(jù)調(diào)查#，49%的「三文治一族? 」希望家人未來生活安穩(wěn)善用金錢，同時又想優(yōu)先把積蓄用來過自己理想的人生。作為肩負重任的家庭支柱，他們既要為孩子教育、父母養(yǎng)老及家庭備用金構(gòu)筑穩(wěn)健保障，同時對個人理想生活有所追尋，例如創(chuàng)業(yè)、進修或旅游。

一個既能穩(wěn)步累積財富、又能兼顧家人未來生活安穩(wěn)的周全方案，便是實現(xiàn)他們理想人生的最佳助力。

：AXA安盛委托國際市場數(shù)據(jù)分析機構(gòu)YouGov于2025年6月在香港以網(wǎng)上形式進行問卷調(diào)查，期內(nèi)隨機訪問區(qū)內(nèi)1,010名年齡介乎18歲以上人士。

? 「三文治一族」是指家庭中同時有子女以及父母或岳父母的族群。

2.希望對生活有更大掌控權(quán)的人

這群人重視生活上的自主權(quán)，在人生不同階段保留選擇的自由，無論是轉(zhuǎn)職、移居、進修或應對突發(fā)狀況時，都希望可以順利過渡和應對。

然而，資金流動性的不足常令他們感到束縛。一個兼顧靈活性和流動性的理財工具，可助其在生活中更從容地掌握主動權(quán)。

3.擔憂經(jīng)濟環(huán)境的人群

不少人近年也會擔心經(jīng)濟衰退和裁員潮等問題，最怕「手�？谕！�；面對現(xiàn)金流受壓，遇上突發(fā)事件便難以應對。其實，在不時改變的經(jīng)濟環(huán)境中，流動性就如同掌握人生選擇權(quán)，大環(huán)境不明朗，就更應該及早做好準備。

因此，一個可長遠增值同時具備靈活提取的理財方案，才能兼顧突如其來的變局。

4.第四類人，就是受傳統(tǒng)文化影響的你和我！

在傳統(tǒng)文化氛圍下，傳承的話題往往諱莫如深，加上傳承規(guī)劃可能觸發(fā)家庭矛盾，令我們寧可避而不談，或以「拖延」、「回避」、「以后再說」的態(tài)度草率應對。

然而請謹記：將傳承這等人生大事一再延遲，對己對親皆非好事。財富傳承絕非遙遠的「身后事」，而是當下可規(guī)劃、應規(guī)劃的「眼前事」。與其身后移交，不如趁早為摯愛構(gòu)筑傳承的「安全網(wǎng)」，即時支持他們的目標與夢想——這份當下的支援，遠比日后的遺產(chǎn)更具價值與實效。

更需警覺的是，隨著年歲增長，健康隱憂（如記憶衰退、判斷力下降，乃至身心失能）可能驟然而至。屆時再思及資產(chǎn)規(guī)劃與傳承，恐已力不從心。預先規(guī)劃財富傳承，更能避免因財產(chǎn)分配不當引發(fā)的家族紛爭。

因此，請在思緒清晰、體魄康健，且至親摯愛仍伴左右時，立即開始規(guī)劃。財務安排不僅是數(shù)字的累積，更是對生活選擇權(quán)的牢牢掌控。起步越早，前路越安穩(wěn)。而「盛利 II 儲蓄保險」系列，正是實現(xiàn)你傳承愿景的長效方案，為后代點亮前路，讓愛與保障跨越時空，綿延不息。

在眾多保險品牌中，AXA安盛憑什么脫穎而出？

AXA安盛為AXA安盛集團之成員。AXA安盛集團是全球領先的保險公司，業(yè)務遍布50個市場，服務全球9,500萬名客戶，并以「致力守護，推動未來」為宗旨。

AXA 安盛集團之核心機構(gòu)

獲國際信貸評級機構(gòu)給予高度評級

標準普爾評級

AA-正面

（截至2025年

2月25日）

穆迪評級

Aa3正面

（截至2024年

10月18日）

惠譽國際

AA

（截至2024年

9月5日）

憑借超卓的投資能力及穩(wěn)健的財務實力，AXA安盛卓越且穩(wěn)定的分紅實現(xiàn)率一直表現(xiàn)優(yōu)秀，為客戶帶來更大的信心。

01

- 全線指標產(chǎn)品12自推出以來，所有保單每年總價值比率達100%13甚至超額達成！

02

- 安進儲蓄系列 II - 躍進（「盛利 II 儲蓄保險」系列同類型產(chǎn)品）自推出以來，總價值比率達100% - 107%13，反映產(chǎn)品在相關期間的表現(xiàn)也較為理想！

03

- 榮獲專業(yè)保險評分機構(gòu)10Life根據(jù)分紅表現(xiàn)及經(jīng)驗因素授予「穩(wěn)定分紅實現(xiàn)率公司2025」評級14，反映AXA安盛在分紅管理方面的持續(xù)經(jīng)驗與穩(wěn)健表現(xiàn)。

以上數(shù)據(jù)僅供參考，并不代表未來表現(xiàn)。

及早規(guī)劃財富

增值傳承雙軌并進

鄭秀文Sammi與「盛利」與你一同打造穩(wěn)健未來

世界變幻無常，若能主動掌控資金運用，便可以以更從容的姿態(tài)，迎接生活中的不同挑戰(zhàn)。同時資金的靈活性，不僅能加速財富增值，更為生活增添一份應變的彈性。

透過預先規(guī)劃財富傳承，我們不僅能為摯愛構(gòu)筑更安穩(wěn)的未來，更能讓這份傳承的心意得以更好利用。真正的財富傳承，超越物質(zhì)的移轉(zhuǎn)，更是對所愛之人綿長的關懷與責任的體現(xiàn)。因此，「盛利 II 儲蓄保險」系列，是你落實財富傳承愿景，同時提升令生活更有底氣的理想方案。

如此深具價值的產(chǎn)品，自然需要同樣卓越的品牌大使支持。AXA 安盛近日與鄭秀文 (Sammi) 合作的全新廣告，鼓勵大眾積極籌劃傳承，運用「盛利 II 儲蓄保險」系列，助摯愛達成目標，讓他們的夢想于此刻得以綻放光采，并為未來種下希望。

財富傳承

始于今天

財富傳承并非等到生命盡頭才開始，而是需要從當下著手。

今天的規(guī)劃，是為了明天的安穩(wěn)；

此刻的拖延，是未來家族成員爭執(zhí)的原因；負責任的表現(xiàn)，是著手計劃傳承；

真正的遠見，是越早規(guī)劃，越能確保財富按照自己的意愿順利傳遞。

今天的一個小決定，可能成為后代未來的一大保障，也是家族繁榮的關鍵所在。

關于AXA安盛

條款及細則：

以上文章內(nèi)容乃資料摘要，僅供參考之用，不擬提供作為專業(yè)投資或其他意見及不能詮釋為在香港或澳門境外提供或出售或游說購買任何產(chǎn)品的要約、招攬及建議。

1. 受條款及細則約束。有關此產(chǎn)品的詳細條款、細則及不保事項,請參考「盛利 II 儲蓄保險」 系列（包括「盛利 II 儲蓄保險 –至盛」及「盛利 II 儲蓄保險 – 至尊」）之相關產(chǎn)品說明書及保單合約。

2. 「信托級」及「信托形式」指「盛利 II 儲蓄保險」 系列的產(chǎn)品設計理念借鑒了信托的靈活性及精準性，而非等同信托產(chǎn)品。

3. 此資料是指有最多3名提取收款人的定期提取服務。此資料只適用于香港市場并乃根據(jù)保險業(yè)監(jiān)管局于香港獲授權(quán)的保險人登記冊中之長期保險業(yè)務保險公司所提供的定期提取安排進行比較，截至2025年7月。

4. 財富管家服務乃AXA安盛提供的行政服務安排，并不屬于「盛利 II 儲蓄保險」系列的產(chǎn)品特點。 AXA安盛可以其全權(quán)及絕對酌情權(quán)予以批準服務之任何申請，而申請須符合任何適用的法律、法規(guī)及指引，并受限于AXA安盛不時修改的行政規(guī)則（包括但不限于提取收款人的關系及年齡要求），詳情請參閱相關產(chǎn)品說明書。

5. 后備持有人或暫托人之指定及接替持有權(quán)申請須受限于本公司以其絕對酌情權(quán)予以批準并必須符合特定條件。暫托人僅適用于香港繕發(fā)的保單。有關詳情請參閱相關的產(chǎn)品說明書及保單合約。

6. 9種保單貨幣包括人民幣（RMB）、美元（USD）、英鎊（GBP）、歐元（EUR）、加拿大元（CAD）、澳元（AUD）、新加坡元（SGD）、港元（HKD）及澳門幣（MOP）（澳門幣只限澳門繕發(fā)的保單）。

7. 由第3個保單周年日開始，于每個保單周年日后的30天內(nèi)可申請行使貨幣轉(zhuǎn)換選項。行使次數(shù)不設上限，每個保單年度只可以申請行使此選項一次，有關詳情請參閱相關的產(chǎn)品說明書及保單合約。

8. 從第1個保單周年日開始，可申請更換保單被保人而行使次數(shù)不設上限。您須就行使更換被保人選項提交書面申請，而有關申請須符合本公司的行政規(guī)定、核保要求和經(jīng)本公司批核。

9. 后備被保人的指定和取代被保人的申請須受限于本公司以其絕對酌情權(quán)予以批準，并必須符合特定條件。有關詳情請參閱相關的產(chǎn)品說明書和保單合約。

10. 當持有人由注冊醫(yī)生證實變成精神上無行為能力或身體上無行為能力時，指定執(zhí)行人可作為代表申請一次性提取款項 ，而指定執(zhí)行人之委任及提款申請須受限于本公司以其絕對酌情權(quán)予以批準，并必須符合特定條件。有關詳情請參閱相關的產(chǎn)品說明書及保單合約。

11. 可為每名受益人指定身故保險賠償支付起始年齡，惟該起始年齡不得超過相關受益人在指定日期時的年齡多于30歲。

12. 「全線指標產(chǎn)品」所指的產(chǎn)品涉及儲蓄、危疾、人壽及年金產(chǎn)品，有關詳情請參閱https://shorturl.at/G9VbF。

13. 總價值比率就實際總價值與銷售時建議書內(nèi)所示的總價值作比較，總價值包括保證及非保證利益。此等過往總價值比率只供參考，并不該被視為分紅保險計劃將來實際派發(fā)紅利的指標�；谟媱澨匦�，某些保單在某些報告年度并沒有提供保證或非保證退保利益，有關總價值比率并不適用 。上文提及的數(shù)字是以相關產(chǎn)品自推出以來于所有適用的報告年度之所有已公布的總價值比率為基礎（截至2024報告年度）。

14. 資料來源：10Life 保險資訊及比較平臺。 AXA安盛獲10Life認證為「穩(wěn)定分紅實現(xiàn)率公司2025」（截至2025年5月1日），該平臺提供之評分及資料只供參考，并不構(gòu)成任何購買保險產(chǎn)品的建議。 AXA安盛并不會就10Life所提供之評級、評分、資料或服務負上任何責任。

文章內(nèi)容只供參考，并不構(gòu)成AXA安盛要約或邀請閣下申請、同意申請或購買任何「盛利 II 儲蓄保險」 系列下的保單。以上提及之所有產(chǎn)品內(nèi)容均受條款及細則約束。有關此產(chǎn)品的詳細條款、細則及不保事項，請參考有關產(chǎn)品說明書及保單合約。

「盛利 II 儲蓄保險」 系列（包括「盛利 II 儲蓄保險 – 至盛」及 「盛利 II 儲蓄保險 – 至尊」）由安盛保險（百慕達）有限公司（于百慕達注冊成立的有限公司）（「AXA安盛」）承保。