文：難得叔

我們看到的和真實(shí)發(fā)生的，完全是兩回事。

有些人站在燈光下，手里拿著獎(jiǎng)杯，嘴里說(shuō)著慈善，背地里干的卻是吃人的勾當(dāng)。這個(gè)世界，比我們想的要復(fù)雜。

前幾天，美國(guó)財(cái)政部發(fā)布了一則聲明。他們沒(méi)收了一個(gè)叫陳志的人的資產(chǎn)，總共價(jià)值一百五十億美元。這筆錢(qián)相當(dāng)于一千多億人民幣，堆起來(lái)就是一座山。美國(guó)司法部說(shuō)，這是他們歷史上最大的一次沒(méi)收行動(dòng)。

這個(gè)陳志是誰(shuí)？

在不少新聞報(bào)道里，他是個(gè)成功的企業(yè)家，是個(gè)慈善家。就在前兩年，他還拿到了中國(guó)財(cái)經(jīng)峰會(huì)頒發(fā)的“社會(huì)責(zé)任典范獎(jiǎng)”。聽(tīng)起來(lái)是個(gè)光鮮亮麗的人物，對(duì)吧？

不僅如此，在諸多的媒體報(bào)道里，這位都是妥妥的成功企業(yè)家。

但揭開(kāi)這層光鮮的外衣，里面爬滿了蛆蟲(chóng)。

根據(jù)美國(guó)紐約東區(qū)聯(lián)邦檢察院的起訴書(shū)，陳志在柬埔寨建立了一個(gè)龐大的犯罪帝國(guó)。他名下的太子集團(tuán)，表面上做的是房地產(chǎn)、投資這些正經(jīng)生意，實(shí)際上卻是一個(gè)跨國(guó)犯罪組織。

這個(gè)集團(tuán)在三十多個(gè)國(guó)家有業(yè)務(wù)，在柬埔寨境內(nèi)設(shè)了好幾個(gè)所謂的“園區(qū)”。

這些地方不是什么工業(yè)園區(qū)，而是強(qiáng)迫勞動(dòng)的詐騙營(yíng)地。里面關(guān)押著上百號(hào)人，他們都是被販運(yùn)到那里的。這些人被沒(méi)收了護(hù)照，失去了人身自由，成了現(xiàn)代奴隸。

他們?cè)跔I(yíng)地里做什么？每天對(duì)著電腦和手機(jī)，偽裝成各種身份，用花言巧語(yǔ)欺騙世界各地的人。他們會(huì)在社交媒體和交友軟件上尋找目標(biāo)，花上幾周甚至幾個(gè)月的時(shí)間，和目標(biāo)建立感情和信任。等時(shí)機(jī)成熟，就開(kāi)始引誘對(duì)方進(jìn)行所謂的“投資”。

他們推薦的都是虛假的投資平臺(tái)。受害者把錢(qián)轉(zhuǎn)進(jìn)去，錢(qián)就進(jìn)了陳志控制的賬戶。一旦錢(qián)到賬，這些“貼心朋友”就會(huì)立刻消失。受害者不僅損失了錢(qián)財(cái)，感情上也受到巨大傷害。

這些被關(guān)在園區(qū)里的人，如果不聽(tīng)話，就會(huì)遭到毆打和威脅。他們失去了自由，被迫成為詐騙工具。美國(guó)檢方說(shuō)，這是“現(xiàn)代奴役與高科技詐騙的結(jié)合體”。

一個(gè)拿著社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)的企業(yè)家，背地里卻在干著奴隸主和詐騙犯的勾當(dāng)。這個(gè)世界就是這么魔幻。

▌詐騙已經(jīng)變成了一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈

陳志的太子集團(tuán)，把詐騙做成了產(chǎn)業(yè)化、國(guó)際化的生意。他們?cè)诩砥艺O(shè)立了至少十個(gè)這樣的詐騙園區(qū)，每個(gè)園區(qū)都有明確的分工。有的負(fù)責(zé)培訓(xùn)新人，有的專門(mén)研究話術(shù)，有的負(fù)責(zé)洗錢(qián)。

這些園區(qū)里的人是怎么來(lái)的？很多是被虛假的招聘廣告騙來(lái)的。說(shuō)是去柬埔寨工作，待遇優(yōu)厚。等他們到了地方，護(hù)照就被收走，關(guān)進(jìn)園區(qū)，失去了自由。

在網(wǎng)絡(luò)上，他們按照培訓(xùn)好的劇本，扮演著各種角色。有時(shí)候是貼心的戀人，有時(shí)候是專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)。他們的任務(wù)就是取得受害者的信任，然后騙他們把錢(qián)投進(jìn)虛假的投資平臺(tái)。

愛(ài)情是假的，理財(cái)是假的，承諾的高回報(bào)也是假的。只有騙走的錢(qián)是真的。

根據(jù)國(guó)際刑警組織的數(shù)據(jù)，到2024年，全球網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)的規(guī)模已經(jīng)超過(guò)三萬(wàn)億美元。這已經(jīng)不是小打小鬧的犯罪，而是一個(gè)龐大的黑色經(jīng)濟(jì)體系。

▌加密貨幣成了洗錢(qián)的工具

陳志很聰明，他知道用傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)賬容易被追蹤。所以他選擇了加密貨幣。比特幣這些數(shù)字貨幣，交易相對(duì)匿名，很難追蹤。

他的集團(tuán)還用了各種手段來(lái)隱藏資金流向。通過(guò)混幣器把資金混在一起，通過(guò)跨鏈交易在不同的區(qū)塊鏈之間轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，還在英屬維爾京群島、新加坡這些地方注冊(cè)離岸公司，一層一層地轉(zhuǎn)移資金。

傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)很難追蹤這些交易。美國(guó)司法部這次也是動(dòng)用了最先進(jìn)的區(qū)塊鏈取證技術(shù)，才慢慢鎖定了陳志的錢(qián)包。

科技是一把雙刃劍。它給生活帶來(lái)了便利，也給犯罪分子提供了新的工具。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全球只有不到兩成的國(guó)家具備完整的加密貨幣追蹤能力。這種技術(shù)上的不平等，給跨國(guó)詐騙留下了空間。

▌鉆法律的空子

陳志這個(gè)人很會(huì)鉆空子。他拿了好幾個(gè)國(guó)家的護(hù)照，是中國(guó)、柬埔寨、瓦努阿圖、圣盧西亞和塞浦路斯的公民。他在柬埔寨有貴族頭銜，在新加坡設(shè)立了家族辦公室，在英國(guó)和美國(guó)都有房產(chǎn)。

2020年，他還和時(shí)任柬埔寨首相洪森合過(guò)影。那次是他捐款五十萬(wàn)美元幫助柬埔寨水災(zāi)的災(zāi)民。洪森還特意感謝了他的捐贈(zèng)。

看吧，他太懂得如何包裝自己了。一邊做著犯罪勾當(dāng)，一邊用慈善來(lái)洗白自己。

他巧妙地利用了各國(guó)法律和監(jiān)管的差異。柬埔寨對(duì)資本流動(dòng)限制很少，新加坡保護(hù)金融隱私，英屬維爾京群島方便注冊(cè)空殼公司。他把這些國(guó)家的政策拼接起來(lái)，給自己建了一道法律上的“護(hù)城河”。

在這種復(fù)雜的跨國(guó)架構(gòu)下，單一國(guó)家的執(zhí)法機(jī)構(gòu)很難對(duì)他采取有效行動(dòng)。這也是為什么他的犯罪帝國(guó)能夠存在這么久。

▌?wù)l被騙得最慘？

從案件資料來(lái)看，中國(guó)大陸的公民是陳志詐騙集團(tuán)最主要的受害群體。這很好理解，語(yǔ)言相通，文化相似，而且陳志他們深諳中國(guó)人的心理，想要高回報(bào)，想要快速致富。

但陳志的野心不止于此。他的詐騙網(wǎng)絡(luò)遍布全球，在東南亞、歐洲、北美都有分部。他們招募會(huì)說(shuō)各種語(yǔ)言的人，針對(duì)不同國(guó)家的受害者設(shè)計(jì)不同的話術(shù)。

美國(guó)、中國(guó)臺(tái)灣、越南和歐洲也有不少人上當(dāng)受騙。

從涉案金額和規(guī)模來(lái)看，被騙得最慘的確實(shí)是中國(guó)大陸的人，其次是美國(guó)和一些東南亞國(guó)家的人。

▌陳志的發(fā)家史

陳志是1987年出生的，福建連江人。他小時(shí)候家里不富裕，據(jù)說(shuō)初中都沒(méi)畢業(yè)。早年他在網(wǎng)吧當(dāng)過(guò)網(wǎng)管，后來(lái)靠網(wǎng)絡(luò)游戲的虛擬貨幣灰色交易賺了第一桶金。

2015年，他在柬埔寨創(chuàng)建了太子集團(tuán)。那一年，他才二十八歲。誰(shuí)能想到，一個(gè)曾經(jīng)的網(wǎng)吧網(wǎng)管，十年后能擁有千億資產(chǎn)？

他非常懂得包裝自己。捐款、拍電影、贊助獎(jiǎng)學(xué)金，公開(kāi)宣稱要“促進(jìn)中柬友好”。在外人看來(lái)，他是個(gè)有社會(huì)責(zé)任感的企業(yè)家。

但私下里，他的生活極其奢靡。在全球多地購(gòu)置豪宅，包養(yǎng)網(wǎng)紅。有傳言說(shuō)，他給前女友郭紫欣每個(gè)月的生活費(fèi)就高達(dá)兩千萬(wàn)元。

一個(gè)初中沒(méi)畢業(yè)的人，如何在短短十多年間，在異國(guó)他鄉(xiāng)建立起如此龐大的犯罪帝國(guó)？這種發(fā)跡速度，不得不讓人懷疑，陳志可能只是臺(tái)前的一個(gè)傀儡，背后還有更大的黑手。

目前，陳志還沒(méi)有被抓到。但有知情人士透露，他可能已經(jīng)被人滅口了。這種說(shuō)法雖然沒(méi)有得到證實(shí)，但如果真是這樣，那也是罪有應(yīng)得。

▌一個(gè)好消息，一個(gè)壞消息

好消息是，這個(gè)詐騙集團(tuán)的頭目終于被制裁了，他的資產(chǎn)被沒(méi)收了。

壞消息是，是美國(guó)人干的這一百五十億美元，也落入了美國(guó)人的口袋。

美國(guó)司法部這次扣押了約一百五十億美元的比特幣，這些比特幣都是陳志通過(guò)詐騙得來(lái)的。

除了加密貨幣，還沒(méi)收了他在倫敦的房產(chǎn)，包括一座價(jià)值一千六百萬(wàn)美元的豪宅和一座價(jià)值一億兩千六百萬(wàn)美元的辦公大樓。甚至可能還包括一幅畢加索的畫(huà)作。

如果罪名成立，陳志將面臨最高四十年的刑期。不過(guò)，前提是要先抓到他。

▌思考

陳志的故事讓人深思。為什么這樣的人能夠長(zhǎng)期逍遙法外？為什么他能夠一邊犯罪，一邊獲得社會(huì)的贊譽(yù)？

我們的世界存在太多漏洞。不同國(guó)家之間的法律差異，監(jiān)管的缺失，技術(shù)的壁壘，都給犯罪分子提供了可乘之機(jī)。

而那些被騙的人，他們做錯(cuò)了什么？他們只是渴望愛(ài)情，渴望更好的生活，渴望財(cái)富增值。利用人性的弱點(diǎn)來(lái)行騙，是最可惡的。

在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，我們看到的未必是真實(shí)的。那些光鮮亮麗的形象背后，可能隱藏著不可告人的秘密。

對(duì)于那些承諾高回報(bào)的投資，我們要保持警惕。天上不會(huì)掉餡餅，如果有什么聽(tīng)起來(lái)好得不像真的，那它很可能就是假的。

這個(gè)世界的復(fù)雜性遠(yuǎn)超我們的想象。在這個(gè)充滿誘惑和陷阱的時(shí)代，保持清醒的頭腦，也許是我們最好的自我保護(hù)。

陳志的故事還沒(méi)有結(jié)束。無(wú)論他身在何處，無(wú)論他是否還活著，他留下的教訓(xùn)都值得每個(gè)人深思。貪婪和欺騙最終會(huì)付出代價(jià)，只是時(shí)間早晚的問(wèn)題。

在這個(gè)看似光怪陸離的世界里，我們每個(gè)人都要守住自己的底線。不為別的，只為了晚上能睡個(gè)安穩(wěn)覺(jué)。