以虛構(gòu)交易的方式，利用POS機幫助他人進行信用卡套現(xiàn)，看似穩(wěn)賺不賠的生意，實則“聰明”反被“聰明”誤，最終身陷囹圄。近日，河南省南陽市宛城區(qū)人民法院依法審結(jié)了一起非法經(jīng)營罪案件，被告人孫某使用POS機虛構(gòu)交易為他人信用卡套現(xiàn)，最終構(gòu)成非法經(jīng)營罪被判處刑罰。
案情回顧
2017年2月至2019年6月期間，被告人孫某使用以某公司名義申領(lǐng)的2臺POS機，幫助自己和他人進行虛假交易，非法套現(xiàn)六百余筆，金額達400余萬元。刷卡套現(xiàn)后，被告人孫某將到賬資金通過自己的銀行卡轉(zhuǎn)向持卡人及本人的銀行賬戶。
法院判決
宛城區(qū)法院經(jīng)審理認為，被告人孫某違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具POS機，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。綜合被告人犯罪情節(jié)、危害后果、悔罪態(tài)度等量刑情節(jié)，依法對被告人孫某判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣兩萬元。
法官說法
非法經(jīng)營罪是指違反國家規(guī)定，未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的行為。
利用POS機進行信用卡套現(xiàn)，屬于非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，違反我國金融管理法規(guī)，對個人信用和社會經(jīng)濟秩序造成嚴重危害，情節(jié)嚴重的將承擔刑事責任。
在此提醒，廣大經(jīng)營者應(yīng)依法依規(guī)、妥善使用和管理POS機，不可利用POS機刷卡套現(xiàn)。信用卡持有人也應(yīng)量力而行、理性消費，切莫通過非法渠道套現(xiàn)，避免陷入逾期無法償還的困境，對個人及家庭帶來沉重的負擔。金融機構(gòu)也應(yīng)加強對POS機等支付工具的監(jiān)管，防止POS機被用于非法活動。
法條鏈接
《中華人民共和國刑法》第二百二十五條：違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處5年以上有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；
（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十二條第一款：違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應(yīng)當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。（高雁鴻）