在數(shù)字經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展的2025年，金融詐騙已進(jìn)化出令人防不勝防的新形態(tài)。當(dāng)不法分子將傳統(tǒng)套牌騙局與虛擬貨幣、資金盤、傳銷模式雜交嫁接，產(chǎn)生的"詐騙新物種"正以每年300%的速度吞噬著普通投資者的財(cái)富。

一：虛假投資理財(cái)類騙局

1、“AI STS”APP

不法分子冒充某公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣每日返本返息、每日返息到期返本日收率1%左右高額返利理財(cái)項(xiàng)目實(shí)施詐騙。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該項(xiàng)目設(shè)置商學(xué)院采用傳銷模式發(fā)展下線，通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，帶病毒，收取款賬戶為虛擬貨幣、第三方個(gè)人賬戶，涉嫌傳銷、詐騙。

2、套牌的“蒙某寶”APP

網(wǎng)友反饋，近日有朋友給他推薦一個(gè)名為“蒙某寶”的理財(cái)項(xiàng)目，剛開始抱著懷疑的太多沒有投資，后期經(jīng)不住朋友的誘惑，繳納7萬元投資，可沒等到返本返息的日子，該平臺(tái)出現(xiàn)無法提現(xiàn)的情況，疑似崩盤。

3、套牌的“啓明創(chuàng)投QMVP”APP

網(wǎng)友反饋，他的家人被人忽悠，參與一個(gè)名為“啓明創(chuàng)投”的理財(cái)項(xiàng)目。該項(xiàng)目投資可獲得每月收益、到期返本高額理財(cái)返利。

經(jīng)多方面調(diào)查，該項(xiàng)目冒充“啟明創(chuàng)投”公司的名義，制作散布涉詐APP實(shí)施詐騙，“啟明創(chuàng)投”公司多次發(fā)布聲明提示：該公司無官方App。

該項(xiàng)目采用傳銷模式發(fā)展下線，收取款賬戶為虛擬貨幣，第三方個(gè)人賬戶，涉嫌傳銷、洗錢、詐騙。

二：虛擬貨幣類詐騙

1、“ZTX-AI智能聚合交易所”

虛擬貨幣資金盤。該項(xiàng)目宣稱是香港一家匯集證劵、期貨、數(shù)字貨幣等技術(shù)人才量化公司，平臺(tái)宣稱推出3億枚TEB幣，融合大語言模型、深度學(xué)習(xí)與實(shí)時(shí)市場分析能力，提供從策略生成、自動(dòng)執(zhí)行到風(fēng)險(xiǎn)控制的一站式智能投研流程。

參與者通過“AI智能引擎”跟投，即可獲得日收益率0.2%至1.2%，年化收益率搞到52%-313%的回報(bào)；通過“TEB質(zhì)押”，質(zhì)押360天可獲得最高年化183%的收益；發(fā)展下線可獲得“團(tuán)隊(duì)業(yè)績”“激勵(lì)收益”“同級(jí)收益”“二層同級(jí)收益”等動(dòng)態(tài)收益。

參與者只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，交易方式為虛擬貨幣，涉嫌洗錢、傳銷、詐騙。

2、“黃金協(xié)議GOT幣”

虛擬貨幣類資金盤。該項(xiàng)目宣稱是首個(gè)實(shí)物黃金與數(shù)字黃金（BTC）支撐驗(yàn)算的虛擬貨幣，該項(xiàng)目推出GOT幣。

參與者通過質(zhì)押可獲得日收益率0.46%-1.9%高額利潤，發(fā)展下線可獲得推廣收益、層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)、平級(jí)/超越獎(jiǎng)、等動(dòng)態(tài)收益。

參與者只能通過網(wǎng)站、第三方鏈接下載的APP，下載提示未備案，交易方式為虛擬貨幣，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

3、“MOSE生態(tài)”

虛擬貨幣資金盤。該項(xiàng)目宣稱Mose打造一個(gè)Web3行業(yè)獨(dú)角獸，提供一個(gè)去中心化、隱私保護(hù)的跨鏈交易平臺(tái)，推出MOSE幣。

據(jù)網(wǎng)友反饋的資料，該項(xiàng)目注冊即可獲得50枚MOSE幣，每天釋放1%，推薦他人參與每天可釋放MOSE總量的0.1%/天。

該項(xiàng)目采用傳銷模式發(fā)展下線，通過虛擬貨幣交易，涉嫌傳銷、洗錢、詐騙等違法行為。

三：民族資產(chǎn)解凍類詐騙

1、套牌的“智天集團(tuán)”APP

不法分子打著定性傳銷的“智天金融”公司的名義，制作散布涉詐APP，打著“智天重啟回歸”的旗號(hào)，虛構(gòu)推廣“智天股權(quán)”高額返利理財(cái)項(xiàng)目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該項(xiàng)目只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，參與其中需要提供個(gè)人信息，收取款賬戶為第三方個(gè)人，涉嫌非法搜集個(gè)人信息、詐騙。

2、虛構(gòu)的“五行錢包”APP

不法分子打著定性傳銷的“云數(shù)貿(mào)”旗號(hào)，制作散布涉詐APP，聲稱注冊即可獲得涉詐補(bǔ)償金365萬元，發(fā)展他人參與也可以獲得現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。

據(jù)網(wǎng)友反饋，參與該項(xiàng)目只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，帶病毒，采用傳銷模式發(fā)展下線，收取款賬戶為第三方個(gè)人、公司，涉嫌傳銷、詐騙。

3、虛構(gòu)的“愛心傳遞”APP

四：異地聚集式傳銷

1、合肥瑤海“民間金融”48930傳銷

模式：該傳銷組織打著“民間金融”“金融互助”等旗號(hào)，鼓吹投資48930元加入該組織，采用三級(jí)八崗制，交48930元可以獲得A1崗位，A2崗位獲得5670元，B1崗位獲得7770元，B2崗位獲得2394元，B3崗位獲得1596元，C1崗位獲得10500元，C2崗位獲得10500元，C3崗位獲得10500元，到了C3崗位就能拿到510-560萬出局。

2、威海53400五星制傳銷

模式：該傳銷組織打著“民間小額互助理財(cái)”的旗號(hào)，采用五星制模式，以網(wǎng)戀交友、介紹工作等名義將人騙至傳銷地進(jìn)行洗腦，鼓吹投資53400元，出局可以獲得800萬元的回報(bào)。

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