北京
致命錯(cuò)誤：洗錢罪"應(yīng)當(dāng)知道"。
王科棟律師，刑法100罪實(shí)務(wù)深解讀。
洗錢罪的認(rèn)定要件問題不是最近，最近有個(gè)烏龍新聞?wù)f最近非法放貸高利貸入刑了，而且登上了平臺(tái)的熱搜網(wǎng)。其實(shí)這個(gè)是早在19年5年前就已經(jīng)正式入刑。曾經(jīng)高利貸雖不合法，但多被視為民事問題，法院對(duì)于超出法定利息范圍的不予支持。
但是從19年四部門實(shí)施的關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見，不僅把高利貸非法放貸入刑，還跟涉黑涉惡一起談，尤其是黑惡勢(shì)力從事非法放貸以及暴力催收等行為從重處罰。
具體而言，如果個(gè)人非法放貸數(shù)額在200萬元以上，違法所得在80萬元以上，非法放貸對(duì)象累計(jì)50人以上，或者是造成借款人或者近親屬死亡、精神失常等嚴(yán)重后果，都將面臨著刑事指控。
即便未達(dá)到售后數(shù)額的，若兩年內(nèi)因?yàn)閷?shí)施非法放貸行為受過2次以上行政處罰，或者是超過72%的實(shí)際年利率，非法放貸行為10次以上，同樣也脫不了干系。
19年以來，非法放貸定非法經(jīng)營罪的刑事案件其實(shí)數(shù)量已經(jīng)不少了，這個(gè)對(duì)于相關(guān)行業(yè)的朋友應(yīng)該做好自己的刑事合規(guī)，不要觸犯刑事紅線。
我是康達(dá)律所王科棟律師，有問題評(píng)論區(qū)留言。
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