財(cái)聯(lián)社5月9日訊（記者 高艷云）隨著“5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”臨近，有券商卻因未能妥善處理客戶投訴而連收多張罰單，引發(fā)關(guān)注。

5月8日，青島證監(jiān)局連發(fā)3張罰單，中泰證券被采取出具警示函措施，青島香港中路證券營(yíng)業(yè)部被采取責(zé)令改正措施，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人傅詠梅被采取監(jiān)管談話行政監(jiān)管措施。

上述罰單屬于典型的“三罰”案例，即處罰對(duì)象同時(shí)涵蓋總部、分支機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人。同時(shí)值得關(guān)注的是，此次違規(guī)的核心在于“未妥善處理客戶投訴和糾紛”。

近年來(lái)，監(jiān)管對(duì)客戶投訴愈加重視，一季度券商遭投訴7860件，中證協(xié)提出加強(qiáng)傭金政策透明度、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程等多方面工作建議。

券商嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)依舊，今年以來(lái)，在不足5個(gè)月的時(shí)間，券商罰單數(shù)量已經(jīng)超過(guò)百?gòu)�，最新�?shù)量為112張，有47家券商受到波及。

未妥善處理客戶投訴和糾紛

青島證監(jiān)局披露的罰單顯示，中泰證券對(duì)分支機(jī)構(gòu)及工作人員管理薄弱，未能切實(shí)防范從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

涉案的中泰證券青島香港中路證券營(yíng)業(yè)部則因未履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)、未妥善處理客戶投訴和糾紛、員工管理不到位。

青島證監(jiān)局指出，中泰證券青島香港中路證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)高度重視、加強(qiáng)合規(guī)管理，嚴(yán)格履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，妥善處理客戶投訴，規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，采取有效措施積極整改，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，并在收到?jīng)Q定書(shū)之日起30日內(nèi)提交書(shū)面整改報(bào)告。

營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人傅詠梅對(duì)上述問(wèn)題負(fù)有直接責(zé)任，由此，青島證監(jiān)局對(duì)傅詠梅采取監(jiān)管談話措施，在指定時(shí)間到青島證監(jiān)局接受監(jiān)管談話。

值得注意的是，上述三個(gè)監(jiān)管措施均被記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

公開(kāi)信息顯示，傅詠梅不僅是中泰證券青島香港中路證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，還是中泰證券青島分公司副總經(jīng)理。

一季度券商遭投訴7860件

中證協(xié)最新披露顯示，今年一季度，111家券商累計(jì)收到客戶投訴7860件。

投訴排名前十的問(wèn)題分別為傭金調(diào)整及稅費(fèi)、轉(zhuǎn)銷(xiāo)戶、股票交易、開(kāi)戶、投顧產(chǎn)品、兩融業(yè)務(wù)、服務(wù)響應(yīng)速度、服務(wù)專(zhuān)業(yè)性、公募基金產(chǎn)品、疑似非法證券活動(dòng)投訴。

其中，傭金調(diào)整及稅費(fèi)、轉(zhuǎn)銷(xiāo)戶問(wèn)題的投訴多達(dá)2500件，占比為32.7%。

就投訴焦點(diǎn)問(wèn)題，中證協(xié)提出的工作建議包括，加強(qiáng)傭金政策透明度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升系統(tǒng)穩(wěn)定性，強(qiáng)化服務(wù)人員培訓(xùn)，完善適當(dāng)性管理，防范非法證券活動(dòng)，健全投訴處理機(jī)制。

年內(nèi)券商罰單已過(guò)百

易董數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，截至5月8日，今年以來(lái)證券業(yè)罰單合計(jì)112張，波及券商多達(dá)47家，罰單較多的4家券商是天風(fēng)證券（10張）、金融街證券（7張）、中山證券（6張）、中泰證券（5張），此外，國(guó)泰海通、中信建投、江海證券、財(cái)通證券均有4張罰單。

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、持續(xù)督導(dǎo)、投行是三大主要罰單業(yè)務(wù)，分別有34張、19張、18張；此外，兩融有7張罰單，投資咨詢(xún)、資管分別有2張和1張。

開(kāi)出罰單數(shù)量較多的監(jiān)管主要集中在沿海及經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，上海、浙江證監(jiān)局分別有21張和10張，北京和深圳證監(jiān)局均有8張，此外，湖南、黑龍江、青島、河北等地監(jiān)管局處理數(shù)量也較多，均為4到5張。

個(gè)人與機(jī)構(gòu)被罰數(shù)量分別為59張和53張。因同一違規(guī)事項(xiàng)，“機(jī)構(gòu)+個(gè)人”雙罰案例多次出現(xiàn)。

監(jiān)管措施以出具警示函為主，出具警示函數(shù)量最多達(dá) 87 張，占據(jù)絕對(duì)主導(dǎo)地位；責(zé)令改正有6 張，監(jiān)管談話有4 張，通報(bào)批評(píng)有3 張，行政處罰有3 張。其余類(lèi)型如“認(rèn)定為不適當(dāng)人選”、“市場(chǎng)禁入”等相對(duì)較少。

整體來(lái)看，目前的監(jiān)管態(tài)勢(shì)是“強(qiáng)監(jiān)管、零容忍、全覆蓋”。監(jiān)管的重點(diǎn)已經(jīng)從單純的業(yè)務(wù)合規(guī)，轉(zhuǎn)向公司治理、內(nèi)部控制和人員廉潔從業(yè)的深水區(qū)。特別是對(duì)于投行領(lǐng)域的財(cái)務(wù)造假協(xié)助和分支機(jī)構(gòu)的利益輸送，監(jiān)管正在通過(guò)“罰機(jī)構(gòu)+罰個(gè)人+市場(chǎng)禁入”的組合拳進(jìn)行根治。