北京
近日，云南省鳳慶縣人民法院審結(jié)一起貸款詐騙案。被告人張某某伙同他人使用虛假身份、偽造工資流水及公積金信息，騙取銀行貸款20萬(wàn)元，被判處有期徒刑一年五個(gè)月，并處罰金2萬(wàn)元。
法院審理查明，2023年12月，趙某某（另案處理）明知無(wú)歸還能力，在王某某（另案處理）介紹下同意以自己名義騙貸。經(jīng)張某某介紹，趙某某等人從青海輾轉(zhuǎn)長(zhǎng)沙、貴陽(yáng)后到達(dá)云南臨滄。韋某甲等人將趙某某包裝為某公司職工，偽造工資流水、公積金信息及車輛行駛證，趙某某利用虛假材料向云南某某公司騙得貸款20萬(wàn)元。
款項(xiàng)到賬后，趙某某按約定分給韋某甲一伙11萬(wàn)元，分給張某某3萬(wàn)元，余款由趙某某、王某某共同使用及個(gè)人消費(fèi)。案發(fā)前趙某某歸還本息3626.01元，案發(fā)后三人共計(jì)退賠9.24萬(wàn)元，目前銀行仍有本金損失11.2萬(wàn)余元。
法院認(rèn)為，張某某以非法占有為目的，伙同他人使用虛假證明文件詐騙銀行貸款，數(shù)額較大，構(gòu)成貸款詐騙罪。鑒于其系自首、從犯，且退繳部分違法所得、認(rèn)罪認(rèn)罰，依法從輕處罰。張某某被判處有期徒刑一年五個(gè)月，并處罰金2萬(wàn)元，同時(shí)責(zé)令退賠銀行1萬(wàn)元。
對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，破解通過(guò)偽造貸款資料進(jìn)行騙貸的手法，其實(shí)并不難，只需對(duì)貸款所需電子資料的獲取方式作出明確的規(guī)定，包括但不限于銀行流水、公積金繳納證明、納稅證明等常用貸款所需資料，應(yīng)要求客戶經(jīng)理當(dāng)面從客戶手機(jī)中的相關(guān)官方APP導(dǎo)出，若無(wú)法做到，又無(wú)其他驗(yàn)證渠道，這類客戶寧愿不做。
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