在梳理今天的案例時(shí)，我們發(fā)現(xiàn)一個(gè)特別值得拿出來(lái)單獨(dú)聊聊的現(xiàn)象。

現(xiàn)在的很多網(wǎng)絡(luò)項(xiàng)目并不急著直接找大家要錢(qián)，而是想方設(shè)法，先把參與者本人“了解”得一清二楚。

姓名、身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)、家庭住址，甚至銀行卡號(hào)、開(kāi)戶行……這些在我們自己看來(lái)并不值什么錢(qián)的信息，但恰恰是騙子眼里的“香餑餑”。

當(dāng)騙子掌握了我們準(zhǔn)確身份，就有可能冒充成各種官方工作人員，在打電話的時(shí)候，能準(zhǔn)確報(bào)出大家名字和部分信息。這種“開(kāi)局精準(zhǔn)”的壓迫感，很容易讓人在瞬間失去判斷，陷入對(duì)方的劇本。

其次，對(duì)方根據(jù)這些信息，就很容易推測(cè)出大家最近在關(guān)注什么“項(xiàng)目”、有什么“需求”，就能量身定制一套“專屬劇本”，精準(zhǔn)的收割。

再者，這些信息本身就可以被轉(zhuǎn)賣，成為其他詐騙團(tuán)伙的“生產(chǎn)資料”，或者被用于注冊(cè)空殼公司、辦理非法貸款，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁到無(wú)辜人頭上。

所以說(shuō)，保護(hù)個(gè)人信息，絕不是一句空話。

今天的這些項(xiàng)目，無(wú)論是聲稱發(fā)幾百萬(wàn)“扶貧金”，還是辦理所謂“超高額度”的信用卡，無(wú)一例外都是想方設(shè)法套取大家的核心資料。

一起來(lái)看看這些項(xiàng)目都是用了哪些讓人眼花繚亂的“由頭”來(lái)引誘我們的。了解他們的手法，我們才能第一時(shí)間警覺(jué)，把風(fēng)險(xiǎn)擋在門(mén)外。

1、“1350萬(wàn)銀聯(lián)超V聯(lián)名卡”

假冒“中信銀行”，謊稱聯(lián)合微信推出所謂的“銀聯(lián)超V聯(lián)名卡“。吹噓該卡內(nèi)含”1350萬(wàn)綜合權(quán)益“，號(hào)稱可在任意平臺(tái)、ATM取現(xiàn)消費(fèi)。

小編利用虛假信息填寫(xiě)申請(qǐng)表后，在沒(méi)有任何評(píng)估審核的情況下，就顯示可申請(qǐng)1105萬(wàn)?？梢?jiàn)這不過(guò)就是一個(gè)可以隨便填寫(xiě)的數(shù)字。在收集到足夠多的用戶信息后，很可能就會(huì)假借“寄卡”的名義收取各種費(fèi)用。

大家注意，正規(guī)銀行卡需要前往窗口辦理，或者通過(guò)官方APP線上辦理，根本不可能在一個(gè)境外聊天軟件內(nèi)，通過(guò)一個(gè)來(lái)路不明的鏈接進(jìn)行申請(qǐng)，還望大家不要盲目將自己的個(gè)人信息交給陌生人。

2、“愛(ài)心歸處”APP（國(guó)家157萬(wàn)）

冒充國(guó)家部門(mén)，謊稱為困難群眾發(fā)放157萬(wàn)扶貧金，以此騙取參與者個(gè)人信息。利用20元邀新獎(jiǎng)勵(lì)引誘參與者主動(dòng)拉新。

3、“未來(lái)中國(guó)”

謊稱“國(guó)家項(xiàng)目”，以所謂的329萬(wàn)元“專項(xiàng)資金”為誘餌，吸引參與者進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證，并要求填寫(xiě)銀行卡號(hào)、開(kāi)戶行、身份證等極度敏感的信息。

同樣利用“拉人頭”機(jī)制，宣稱邀請(qǐng)新人可以獲得額外的“養(yǎng)老補(bǔ)貼”、“醫(yī)療補(bǔ)貼”等，利用人們對(duì)未來(lái)保障的關(guān)切實(shí)施詐騙。

4、“樹(shù)交所”

自“樹(shù)拍”爆雷后，該項(xiàng)目謊稱能夠釋放舊資產(chǎn)，精準(zhǔn)吸引了大量急于挽回?fù)p失的老用戶。但是，想要解鎖舊資產(chǎn)，必須至少完成一筆交易還要推薦3名新人。這明顯是針對(duì)特定受害人群體的、有預(yù)謀的二次收割。

細(xì)看其模式，依然是“低價(jià)買(mǎi)入、掛單賣出”賺取差價(jià)的資金盤(pán)競(jìng)拍模式，與“樹(shù)拍”如出一轍，僅僅是提高了手續(xù)費(fèi)。其充值收款方依然是來(lái)歷不明的個(gè)人賬戶，APP下載時(shí)也會(huì)彈出安全風(fēng)險(xiǎn)提示。

老話說(shuō)“前事不忘，后事之師”，已經(jīng)在一個(gè)坑里跌倒過(guò)一次，就千萬(wàn)不要再被同一塊石頭絆倒第二次。

5、“夢(mèng)想家園”

冒充國(guó)家公職人員，聲稱為其發(fā)放200萬(wàn)扶貧金用于“處理債務(wù)問(wèn)題”。這對(duì)那些在網(wǎng)絡(luò)項(xiàng)目中屢屢受騙、負(fù)債累累的朋友們來(lái)說(shuō)，極具誘惑力。

但所謂的“夢(mèng)想家園”APP只是一個(gè)制作極其簡(jiǎn)陋的聊天軟件，根本無(wú)法通過(guò)正規(guī)渠道下載。

它的目的根本不是發(fā)錢(qián)，而是以審核為由，騙取用戶詳盡的個(gè)人資料、銀行卡流水截圖、微信收款碼，甚至以此收取手續(xù)費(fèi)。這些信息一旦泄露，后果不堪設(shè)想。

6、“中國(guó)華能698萬(wàn)補(bǔ)助金”

冒充“中國(guó)華能集團(tuán)”，打著其名義謊稱為參與者發(fā)放698萬(wàn)補(bǔ)助金，借填寫(xiě)申請(qǐng)表辦理所謂的“銀行卡”之名6套取用戶個(gè)人信息。

請(qǐng)大家牢記，任何大型企業(yè)或國(guó)家機(jī)關(guān)的專項(xiàng)補(bǔ)貼、補(bǔ)助金，都有嚴(yán)格、公開(kāi)的申請(qǐng)流程，絕不會(huì)通過(guò)一個(gè)來(lái)路不明的鏈接或APP私下辦理。

7、“悅目世界海外版”APP

自2024年卷款跑路后，如今改頭換面，以“海外版”的名義重新出現(xiàn)。利用“繳費(fèi)可提現(xiàn)原有資產(chǎn)”的噱頭吸引了一大波心有不甘的“老用戶”，其模式與當(dāng)年的“悅目”幾乎一模一樣。

這是典型的“二次詐騙”。騙子歸來(lái)不是為了彌補(bǔ)大家的損失，而是看準(zhǔn)了部分受害者急于回本的心理，企圖再騙一次。

8、“工商銀行穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)促銷費(fèi)專項(xiàng)工程”騙局

冒充“工商銀行”，打著“提振消費(fèi)”名義，忽悠參與者提交個(gè)人信息領(lǐng)取70萬(wàn)額度。為了增加可信度，騙子會(huì)在項(xiàng)目群中安排大量“托兒”，不斷發(fā)布偽造的“額度到賬”或“提現(xiàn)成功”的截圖，制造火爆假象，引誘更多人上當(dāng)。

這個(gè)項(xiàng)目要么是利用收集來(lái)的個(gè)人信息進(jìn)行精準(zhǔn)電詐騙，要么就是利用這些賬戶進(jìn)行“跑分”洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)。大家千萬(wàn)不要被蒙蔽。

9、“AI智付錢(qián)包”

謊稱是由財(cái)政部與支付平臺(tái)聯(lián)合推出的項(xiàng)目，聲稱用戶填寫(xiě)詳細(xì)個(gè)人身份信息就可申請(qǐng)一張內(nèi)涵1200萬(wàn)資金的“AI智付金卡”。

為了騙局更逼真，不法分子會(huì)通過(guò)技術(shù)手段篡改、剪輯新聞視頻，甚至拍攝虛假的ATM機(jī)取現(xiàn)視頻。這一切都是包裝。 目的仍然是竊取大家的個(gè)人信息，后續(xù)很可能會(huì)以“工本費(fèi)”、“激活費(fèi)”、“保證金”或“稅款”等名義，對(duì)信以為真的受害者進(jìn)行進(jìn)一步詐騙。

10、“王某某解毒茶”

一款普通代用茶，卻公然宣稱能解“農(nóng)藥、尼古丁、西藥”等七類毒素，并虛假借用“央視”品牌進(jìn)行背書(shū)。參與者需以198元/盒的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)，其獎(jiǎng)勵(lì)制度完全依賴于發(fā)展下線，依據(jù)九級(jí)層級(jí)關(guān)系計(jì)算直推、級(jí)差等獎(jiǎng)勵(lì)。

根據(jù)《廣告法》及《食品安全法》，普通食品不得宣傳任何疾病治療或“解毒”功效。其銷售模式依靠拉人頭形成層級(jí)，收益來(lái)源于后來(lái)者的購(gòu)茶款，已涉嫌傳銷。所謂“高額獎(jiǎng)勵(lì)”實(shí)為空中樓閣，最終只會(huì)導(dǎo)致底層參與者損失慘重。

11、北?！百Y本運(yùn)作”1043傳銷組織

打著“建設(shè)北部灣”“資本運(yùn)作”等旗號(hào)，鼓吹投資7萬(wàn)元，最終能獲得1043萬(wàn)元的巨額回報(bào)。

公然玩弄“真假對(duì)立”的話術(shù)陷阱，宣稱“有假就有真”，將被打擊的傳銷團(tuán)隊(duì)歸結(jié)為投資“69800”的類型，聲稱只有繳納70000元才是“真項(xiàng)目，以此話術(shù)誤導(dǎo)人們區(qū)分傳銷與他們口中的“合法項(xiàng)目”。

無(wú)論投資額度是69800元還是70000元，只要其收益模式依賴于發(fā)展下線、形成層級(jí)關(guān)系并按人頭計(jì)酬，就符合傳銷的特征，都是國(guó)家法律明令禁止和打擊的違法犯罪行為。

深陷北海“1040陽(yáng)光工程”傳銷迷霧：四位親歷者的被騙與覺(jué)醒實(shí)錄

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愿我們都能守好信息，守住錢(qián)袋，過(guò)好安穩(wěn)的每一天。

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