近期，公安部聯(lián)合國家金融監(jiān)管總局開展專項(xiàng)行動(dòng)，對網(wǎng)貸協(xié)商、反催收等金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”發(fā)起集群打擊，17個(gè)重點(diǎn)省市同步推進(jìn)，掀起嚴(yán)打熱潮。這類“黑灰產(chǎn)”已形成完整產(chǎn)業(yè)鏈，通過社交平臺(tái)虛假宣傳，以“債務(wù)優(yōu)化”“代理上岸”為噱頭誘騙負(fù)債人。為了進(jìn)一步打擊“黑灰產(chǎn)”，維護(hù)金融市場秩序，近日，宜人智科聯(lián)動(dòng)吉林省某地公安開展專項(xiàng)打擊行動(dòng)，成功打掉一個(gè)以 “征信修復(fù)”“債務(wù)優(yōu)化” 為幌子的反催收犯罪團(tuán)伙，現(xiàn)場抓獲犯罪嫌疑人4名，查獲涉案手機(jī)、偽造企事業(yè)單位印章等作案工具數(shù)十件，有效遏制了此類違法犯罪的蔓延態(tài)勢。

打擊金融“黑灰產(chǎn)”警企協(xié)作端掉反催收團(tuán)伙作案窩點(diǎn)

據(jù)悉，該反催收團(tuán)伙瞄準(zhǔn)負(fù)債群體的焦慮心理，通過線上社交平臺(tái)、短視頻渠道批量發(fā)布 “消除征信逾期”“全額減免債務(wù)” 等虛假廣告引流，誘導(dǎo)用戶支付數(shù)百至數(shù)千元不等的 “服務(wù)費(fèi)”。在騙取用戶信任后，團(tuán)伙成員通過偽造公章、編造虛假材料、惡意投訴合法催收人員等手段，向機(jī)構(gòu)施壓，企圖迫使機(jī)構(gòu)減免債務(wù)、停止合規(guī)催收流程。此類行為不僅侵害了平臺(tái)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，更破壞了信貸市場的公平性。虛假 “征信修復(fù)” 的宣傳也極易誤導(dǎo)用戶陷入更深的債務(wù)陷阱。

在案件偵辦全過程中，宜人智科安全與風(fēng)控團(tuán)隊(duì)深度配合公安機(jī)關(guān)推進(jìn)打擊行動(dòng)。一方面協(xié)助開展數(shù)據(jù)分析、案件線索研判，另一方面與辦案單位保持實(shí)時(shí)緊密溝通，確保案件信息快速、準(zhǔn)確共享，為團(tuán)伙的精準(zhǔn)打擊提供了關(guān)鍵支撐。

最終，在雙方的精準(zhǔn)協(xié)同下，該反催收團(tuán)伙的作案窩點(diǎn)被成功端掉，4 名核心嫌疑人全部落網(wǎng)，現(xiàn)場查獲的數(shù)十枚偽造印章、涉案手機(jī)等物品，進(jìn)一步印證了團(tuán)伙的違法事實(shí)。吉林省某地公安在感謝信中提到：“宜人智科的安全部門積極配合進(jìn)行數(shù)據(jù)分析、案件研判，始終與我單位保持高度緊密的溝通、合作，確保了信息快速、準(zhǔn)確共享”。

此次協(xié)作是宜人智科長期深耕金融黑灰產(chǎn)治理的縮影。宜人智科始終將打擊違法犯罪、守護(hù)金融安全作為核心使命，依托“技術(shù)賦能+機(jī)制創(chuàng)新+行業(yè)協(xié)同”三維模式，構(gòu)建起全鏈條、立體化的黑灰產(chǎn)防御體系。

“反催收聯(lián)盟”等新形態(tài)“黑灰產(chǎn)”擴(kuò)張公安部常態(tài)化打擊震懾

“反催收聯(lián)盟”、“職業(yè)背債”等新形態(tài)“黑灰產(chǎn)”在金融領(lǐng)域迅速擴(kuò)張，蠶食金融機(jī)構(gòu)合法利益，危害國家金融管理秩序，滋生各類違法犯罪，已經(jīng)成為影響當(dāng)前金融秩序的行業(yè)亂象之一。伴隨行業(yè)整治和刑事打擊的不斷深入，金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪活動(dòng)會(huì)更加隱蔽，犯罪手法更加復(fù)雜多變。

12月25日，公安部召開專題新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)公安部和國家金融監(jiān)督管理總局聯(lián)合部署開展金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作舉措成效情況。公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局局長華列兵介紹，今年6月至11月，公安部會(huì)同國家金融監(jiān)管總局部署17個(gè)重點(diǎn)省市開展為期6個(gè)月的金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊。工作開展以來，全國公安機(jī)關(guān)先后組織發(fā)起集群打擊近60次，共立案查處金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”犯罪案件1500余起，打掉職業(yè)化犯罪團(tuán)伙200余個(gè)，涉案金額累計(jì)近300億元，有效凈化了金融市場生態(tài)，全力維護(hù)了國家金融管理秩序和安全穩(wěn)定，有力保護(hù)了金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

持續(xù)筑牢安全防線：以AI風(fēng)控技術(shù)守護(hù)金融秩序

宜人智科在打擊黑灰產(chǎn)的過程中，離不開自主研發(fā)的核心反欺詐技術(shù)提供的關(guān)鍵支撐。在日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測中，宜人智科“Hawkeye反欺詐管理系統(tǒng)”通過大數(shù)據(jù)分析與AI模型，對全平臺(tái)投訴數(shù)據(jù)、用戶行為軌跡開展實(shí)時(shí)聚類研判，發(fā)現(xiàn)多起投訴存在“話術(shù)高度一致、訴求明顯超出合理范圍、集中爆發(fā)于特定時(shí)段”等異常特征，迅速鎖定可疑線索。發(fā)現(xiàn)線索后，宜人智科立即啟動(dòng)警企聯(lián)動(dòng)響應(yīng)機(jī)制，將研判結(jié)果與證據(jù)材料同步移交至公安機(jī)關(guān)，為案件快速偵辦、精準(zhǔn)打擊提供了重要技術(shù)保障。

未來，宜人智科將持續(xù)深化與公安機(jī)關(guān)的聯(lián)動(dòng)打擊，同時(shí)升級(jí)風(fēng)控技術(shù)能力，進(jìn)一步強(qiáng)化對虛假信息、非法操作的識(shí)別攔截，為維護(hù)健康的金融市場秩序持續(xù)發(fā)力。