陜西浩公律師事務(wù)所 刑事研究院 文章/張揚

一、新聞事件

湖南郴州臨武縣公安局，破獲一起涉案金額400萬余元的詐騙案，其套路之隱蔽，讓不少群眾“防不勝防”。

2023年11月至2024年9月，劉某以非法占有為目的，靠著“開辦二手挖機廠”“合伙放高利貸”等花言巧語，偽造經(jīng)營場景、虛構(gòu)資金用途，專門瞄準(zhǔn)身邊熟人下手，一步步設(shè)下圈套，先后騙取5人400萬余元。目前，犯罪嫌疑人劉某已被公安機關(guān)依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

套路一：

2024年1月至8月，劉某以資金周轉(zhuǎn)為由，多次向陳先生借款，累計達500多萬元。期間劉某陸續(xù)歸還400多萬元，仍欠114萬元。

眼看欠款到期，2024年8月24日、26日，劉某兩次提著沉甸甸的“現(xiàn)金”，專程到陳先生家門口，分別歸還70萬元和20萬元，共計90萬元。就在陳先生準(zhǔn)備存銀行時，劉某一句“錢有問題”的無心之言引發(fā)警覺?；丶也痖_包裝，陳先生瞬間傻眼——九捆“現(xiàn)金”全是點鈔練功券，僅上下各一張真鈔掩人耳目，至此才發(fā)覺被騙！

套路二：

2023年底，劉某與廢鐵回收從業(yè)者李先生相識，通過正常結(jié)算小額生意獲取信任。2024年4月，劉某虛構(gòu)“合伙放高利貸”項目，以“低風(fēng)險、高回報”誘騙李先生，用練功券的照片偽造成現(xiàn)金照片并拍攝虛假經(jīng)營視頻增強可信度。2024年5月，劉某又以20臺挖掘機為幌子，謊稱自己可供應(yīng)報廢挖機廢鐵，誘騙李先生預(yù)付貨款94萬元，后未交付廢鐵也未退款。經(jīng)查，涉案挖掘機非劉某所有，其無處置權(quán)，純屬騙貸假象。

套路三：

2024年3月，劉某以“合伙入股放貸”為由，主動聯(lián)系從事挖掘機行業(yè)的曾先生，承諾“投入少、分紅高，不影響正常經(jīng)營”。為打消曾先生的顧慮，劉某初期按時支付少量利息，以“小恩小惠”建立信任，讓曾先生誤以為項目真實可靠。待曾先生放下戒備后，劉某以“擴大放貸規(guī)模、賺取更高收益”為由，不斷要求其向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。截至案發(fā)，曾先生累計向劉某指定賬戶轉(zhuǎn)賬100萬元，當(dāng)曾先生要求收回本金及收益時，劉某以“資金困難”為由推諉扯皮，后拒不歸還、徹底失聯(lián)，曾先生遂向警方報案。

二、相關(guān)法條

《中華人民共和國治安管理處罰法》第二百六十六條　【詐騙罪】詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

三、法律知識學(xué)習(xí)

本案中劉某以非法占有為目的，虛構(gòu)經(jīng)營項目、偽造資金交付場景，用練功券冒充現(xiàn)金、以虛假資產(chǎn)為幌子騙取他人財物 400 萬余元，其行為已構(gòu)成《刑法》第二百六十六條規(guī)定的詐騙罪，且涉案金額達到 “數(shù)額特別巨大” 標(biāo)準(zhǔn)，依法將面臨十年以上有期徒刑或無期徒刑，并處罰金或沒收財產(chǎn)。

劉某的詐騙行為具備典型的虛構(gòu)事實、隱瞞真相特征：其一，虛構(gòu) “二手挖機廠”“合伙放高利貸” 等經(jīng)營項目，捏造資金用途；其二，通過正常小額生意結(jié)算、按時支付小額利息等方式建立信任，屬于詐騙中的 “鋪墊式” 手段；其三，用練功券冒充現(xiàn)金還款、偽造現(xiàn)金照片和經(jīng)營視頻，以虛假實物和影像資料掩蓋詐騙本質(zhì)，主觀欺詐意圖明確。

四、案件引發(fā)的社會思考

這起以練功券為道具的 400 萬余元詐騙案，瞄準(zhǔn)熟人下手、層層設(shè)套的作案手法，為社會各界敲響了防范熟人詐騙的警鐘，也折射出人際交往中信任邊界、財富投資中風(fēng)險防范的深層問題。

熟人信任本是社會交往的紐帶，卻被劉某當(dāng)作詐騙的 “敲門磚”，這提醒人們，即便面對親友、熟人的合作邀約，也需保持理性判斷，不能因情感信任忽視對事實的核實。劉某通過小額正常交易、小額利息返還等方式獲取信任，再逐步放大詐騙金額，這種 “溫水煮青蛙” 式的套路，讓被害人一步步陷入圈套，也說明建立信任的過程越 “自然”，越需要警惕背后的潛在風(fēng)險。

同時，本案也凸顯了日常交易中證據(jù)留存、資金核驗的重要性。被害人陳先生因未當(dāng)場核驗現(xiàn)金真?zhèn)坞U些遭受損失，這提醒人們，面對大額資金交付，無論是現(xiàn)金還是轉(zhuǎn)賬，都要通過正規(guī)渠道核驗真?zhèn)?、留存憑證，避免因一時疏忽給不法分子可乘之機。

此外，此類熟人詐騙案件的發(fā)生，也要求社會各界加強反詐宣傳，尤其是針對熟人邀約、民間投資等常見詐騙場景的科普，讓群眾掌握基本的反詐技巧。而相關(guān)部門也應(yīng)加大對詐騙行為的打擊力度，及時追繳涉案財物，最大限度挽回被害人損失，同時通過典型案例曝光，形成對不法分子的震懾，筑牢全社會反詐的防線。