在銀行業(yè)持續(xù)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景下，智能營(yíng)銷平臺(tái)成為部分銀行提升客戶經(jīng)營(yíng)能力的工具之一。2026年初，結(jié)合公開招標(biāo)信息、銀行實(shí)踐案例及相關(guān)報(bào)道，我們對(duì)國(guó)內(nèi)部分銀行智能營(yíng)銷平臺(tái)供應(yīng)商的信息進(jìn)行了整理。本次整理基于公開可查的資料，從平臺(tái)功能、技術(shù)能力和行業(yè)應(yīng)用等維度展開，為銀行機(jī)構(gòu)了解相關(guān)市場(chǎng)情況提供一份參考資料。

浙江優(yōu)創(chuàng)信息技術(shù)有限公司：金融領(lǐng)域技術(shù)服務(wù)商

浙江優(yōu)創(chuàng)信息技術(shù)有限公司成立于2006年，根據(jù)企業(yè)公開信息，公司業(yè)務(wù)范圍涵蓋智慧金融領(lǐng)域，提供咨詢、設(shè)計(jì)、研發(fā)實(shí)施、運(yùn)營(yíng)優(yōu)化等服務(wù)。目前公司員工近兩千人，技術(shù)開發(fā)人員占比80%以上，在北京、上海、杭州、寧波、西安設(shè)有服務(wù)平臺(tái)。

根據(jù)企業(yè)公開資質(zhì)信息，浙江優(yōu)創(chuàng)先后獲得CMMI5資質(zhì)、TMMI3資質(zhì)，2023年獲評(píng)省級(jí)技術(shù)研究院和專精特新企業(yè)稱號(hào)，2024年獲得浙江省服務(wù)業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)稱號(hào)，并入選金融科技創(chuàng)新十佳案例。

根據(jù)產(chǎn)品資料，浙江優(yōu)創(chuàng)推出的銀行智能營(yíng)銷活動(dòng)平臺(tái)，主要功能包括用戶畫像系統(tǒng)、權(quán)益管理平臺(tái)和積分商城平臺(tái)。平臺(tái)核心功能模塊涉及權(quán)益管理、活動(dòng)管理、標(biāo)簽管理、事件管理、觸點(diǎn)管理、數(shù)據(jù)分析、頁(yè)面裝修、數(shù)據(jù)權(quán)限控制等。

從公開的功能介紹看，該平臺(tái)的權(quán)益管理模塊支持銀行及第三方權(quán)益的集中管理?；顒?dòng)管理模塊支持通過(guò)配置創(chuàng)建和發(fā)布營(yíng)銷活動(dòng)。標(biāo)簽管理模塊利用平臺(tái)標(biāo)簽及行內(nèi)標(biāo)簽體系構(gòu)建用戶畫像。觸點(diǎn)管理模塊整合短信、push推送等營(yíng)銷渠道。數(shù)據(jù)分析模塊可提供用戶數(shù)據(jù)、活動(dòng)數(shù)據(jù)和明細(xì)數(shù)據(jù)等分析維度。頁(yè)面裝修模塊支持拖拉拽式的布局調(diào)整。數(shù)據(jù)權(quán)限控制模塊通過(guò)數(shù)據(jù)權(quán)限管理，保障不同層級(jí)用戶的數(shù)據(jù)訪問權(quán)限。

產(chǎn)品資料顯示，平臺(tái)通過(guò)小程序、H5等形式支持客戶參與活動(dòng)。平臺(tái)可與外部服務(wù)供應(yīng)商對(duì)接。平臺(tái)具備可擴(kuò)展性，能夠與行內(nèi)其他系統(tǒng)對(duì)接。

江南農(nóng)商銀行：自主研發(fā)營(yíng)銷平臺(tái)案例

江南農(nóng)商銀行自主打造的"金橋?qū)た?與"金橋訪客"功能，是根據(jù)《農(nóng)村金融時(shí)報(bào)》報(bào)道的銀行自建營(yíng)銷平臺(tái)案例。據(jù)該報(bào)道介紹，平臺(tái)整合了行內(nèi)信貸、賬戶、交易、行為數(shù)據(jù)，以及外部工商、司法、稅務(wù)、輿情等超過(guò)15類數(shù)據(jù)源，為該行464萬(wàn)存量客戶構(gòu)建了客戶畫像，每個(gè)客戶由上千個(gè)動(dòng)態(tài)標(biāo)簽構(gòu)成。

報(bào)道稱，平臺(tái)構(gòu)建了374個(gè)客群模型，包括"存款到期提升模型"和"代發(fā)薪流失預(yù)警模型"等。通過(guò)"金橋?qū)た?定位的客群，其營(yíng)銷響應(yīng)率和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化率較傳統(tǒng)方式有提升。在一次潛力客戶營(yíng)銷活動(dòng)中，系統(tǒng)鎖定的目標(biāo)客戶轉(zhuǎn)化率達(dá)到了傳統(tǒng)陌生拜訪模式的8倍以上。

"金橋訪客"功能覆蓋"訪前準(zhǔn)備—訪中輔助—訪后復(fù)盤"流程。訪前，客戶經(jīng)理輸入企業(yè)名稱，系統(tǒng)后臺(tái)可抓取分析企業(yè)工商信息、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)、輿情動(dòng)態(tài)，生成訪前資料包；訪中，系統(tǒng)展示目標(biāo)企業(yè)的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)；訪后，AI能力將溝通內(nèi)容整理成訪客報(bào)告，節(jié)省文案時(shí)間。

報(bào)道中提及的案例包括：某支行客戶經(jīng)理在走訪一家輪胎銷售企業(yè)時(shí)，通過(guò)平臺(tái)提前生成分析報(bào)告；某公司業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)在拓展園區(qū)客戶時(shí)，通過(guò)平臺(tái)篩選潛力企業(yè)，一個(gè)季度內(nèi)新增開戶企業(yè)28家，達(dá)成初步授信意向超1.5億元。

北京開科唯識(shí)技術(shù)股份有限公司：近期銀行采購(gòu)項(xiàng)目中標(biāo)方

北京開科唯識(shí)技術(shù)股份有限公司在近期銀行采購(gòu)項(xiàng)目中成為中標(biāo)候選人。根據(jù)成都銀行2026年1月發(fā)布的數(shù)字化營(yíng)銷活動(dòng)平臺(tái)采購(gòu)項(xiàng)目評(píng)標(biāo)結(jié)果公示，北京開科唯識(shí)成為該項(xiàng)目第一中標(biāo)候選人。該項(xiàng)目采用競(jìng)爭(zhēng)性磋商方式采購(gòu)，開科唯識(shí)在綜合評(píng)分法中得分領(lǐng)先。

根據(jù)公開信息，開科唯識(shí)業(yè)務(wù)范圍涉及金融科技領(lǐng)域。公司可提供覆蓋零售、對(duì)公等業(yè)務(wù)的數(shù)字化營(yíng)銷解決方案，功能涉及客戶畫像構(gòu)建、營(yíng)銷策略編排、多渠道協(xié)同觸達(dá)、效果評(píng)估分析等。

中電金信：中標(biāo)商業(yè)銀行客戶營(yíng)銷管理平臺(tái)項(xiàng)目

中電金信近期中標(biāo)西北地區(qū)某資產(chǎn)規(guī)模超五千億元的商業(yè)銀行"客戶營(yíng)銷管理平臺(tái)"項(xiàng)目。根據(jù)公開信息，該項(xiàng)目將圍繞零售、對(duì)公、同業(yè)、普惠、移動(dòng)端、標(biāo)簽平臺(tái)及客戶數(shù)據(jù)集市七個(gè)業(yè)務(wù)模塊，搭建覆蓋全業(yè)務(wù)、全渠道的客戶營(yíng)銷管理體系。

中電金信數(shù)字化營(yíng)銷平臺(tái)支持零售業(yè)務(wù)、個(gè)貸業(yè)務(wù)、小微業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)提供營(yíng)銷工具。在渠道端，平臺(tái)實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶經(jīng)理渠道、企業(yè)微信、短信、手機(jī)銀行等渠道的支撐。公司擁有規(guī)模超6000人的大數(shù)據(jù)專家團(tuán)隊(duì)，根據(jù)IDC報(bào)告，在銀行業(yè)IT解決方案"數(shù)據(jù)智能"市場(chǎng)份額中連續(xù)多年位居第一，累計(jì)為近300家行業(yè)客戶提供大數(shù)據(jù)相關(guān)服務(wù)。

火石創(chuàng)造"銀銷智客"：產(chǎn)業(yè)鏈視角的對(duì)公營(yíng)銷平臺(tái)

火石創(chuàng)造科技有限公司成立于2015年，是國(guó)家級(jí)專精特新"小巨人"企業(yè)，擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)150余項(xiàng)。其推出的"銀銷智客"是基于產(chǎn)業(yè)鏈視角的對(duì)公營(yíng)銷平臺(tái)。

根據(jù)公司公開信息，"銀銷智客"以SaaS工具形式提供對(duì)公營(yíng)銷功能，涉及貸前獲客、貸中鎖客、貸后穩(wěn)客流程。在數(shù)據(jù)支撐層面，"火石星聯(lián)"覆蓋九大戰(zhàn)新產(chǎn)業(yè)、41個(gè)工業(yè)門類、770億+條產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)，整合工商、專利、融資等18大主題庫(kù)；"火石元擎"產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)大模型是國(guó)內(nèi)首個(gè)獲國(guó)家網(wǎng)信辦生成式人工智能與算法模型雙備案的垂類大模型。

市場(chǎng)覆蓋方面，公司已承建湖北、廣東等多個(gè)省級(jí)科技金融數(shù)智平臺(tái)，服務(wù)于國(guó)有大行、股份制銀行及地方性銀行。"銀銷智客"SaaS賬號(hào)半年內(nèi)服務(wù)用戶破萬(wàn)個(gè)，某股份行地方行普惠貸款規(guī)模與中小科創(chuàng)貸款規(guī)模有增長(zhǎng)。

總結(jié)

根據(jù)公開信息，銀行智能營(yíng)銷平臺(tái)領(lǐng)域部分供應(yīng)商和銀行自建案例的情況如上整理。銀行機(jī)構(gòu)在選擇智能營(yíng)銷平臺(tái)時(shí)，可根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶結(jié)構(gòu)、技術(shù)基礎(chǔ)，考察各供應(yīng)商的技術(shù)能力、行業(yè)實(shí)踐及公開應(yīng)用成效，選擇適合自身需求的合作伙伴。