近日，中信銀行哈爾濱分行營業(yè)部接到一通來自齊齊哈爾依安縣市民的咨詢電話，來電市民詢問該行是否在當(dāng)?shù)亻_展“糧農(nóng)貸”“煙商貸”相關(guān)業(yè)務(wù)，身邊已有多名農(nóng)戶、煙商添加了自稱“中信銀行客戶經(jīng)理”的微信，正準(zhǔn)備辦理貸款手續(xù)。這一異常情況立刻引起工作人員高度警惕，該行明確告知客戶，中信銀行并未在依安縣設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，也未開展過此類異地貸款業(yè)務(wù)，初步判斷是不法分子冒用銀行名義實(shí)施的金融詐騙行為。

　　據(jù)悉，涉事黑中介瞄準(zhǔn)依安縣農(nóng)業(yè)、煙草零售業(yè)從業(yè)者的資金需求，虛構(gòu)中信銀行專屬信貸產(chǎn)品，以“低利率、快審批、無抵押”為誘餌，通過微信添加好友的方式拉攏客戶，企圖在放款前以“手續(xù)費(fèi)”“擔(dān)保金”等名義騙取錢財(cái)，其作案手法與公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊的貸款黑中介詐騙模式高度吻合?？紤]到依安縣涉事群眾較多，且農(nóng)戶、商戶群體金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)相對(duì)薄弱，若不及時(shí)干預(yù)可能造成群體性財(cái)產(chǎn)損失，中信銀行哈爾濱分行第一時(shí)間啟動(dòng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)應(yīng)急預(yù)案，由分支行聯(lián)動(dòng)迅速組建專項(xiàng)工作組，跨城前往依安縣開展反詐宣講與風(fēng)險(xiǎn)提示。

　　工作組驅(qū)車數(shù)百公里抵達(dá)依安縣后，立即與當(dāng)?shù)責(zé)煵莨救〉寐?lián)系，通過張貼警示公告、現(xiàn)場(chǎng)答疑解惑、發(fā)放宣傳手冊(cè)等多種形式，向當(dāng)?shù)厝罕娊衣短摷儋J款詐騙的作案流程與危害。工作人員結(jié)合真實(shí)案例，詳細(xì)講解了中信銀行信貸業(yè)務(wù)的正規(guī)辦理渠道、審批流程及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，明確告知群眾“凡是要求預(yù)先支付費(fèi)用的貸款均為詐騙”“銀行從未委托任何中介辦理貸款業(yè)務(wù)”，引導(dǎo)大家通過銀行官方網(wǎng)點(diǎn)、手機(jī)銀行APP等正規(guī)渠道咨詢辦理信貸業(yè)務(wù)，切勿輕信陌生社交賬號(hào)的虛假宣傳。截至目前，已在當(dāng)?shù)亻_展2場(chǎng)主題金融教育宣傳活動(dòng)，覆蓋當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶、商戶等群體142人次。

　　在宣講過程中，工作組還發(fā)現(xiàn)此前活躍的黑中介已“消失”，其預(yù)留的聯(lián)系地址與聯(lián)系方式均為虛假信息，此次跨城金融教育宣傳行動(dòng)成功阻斷了詐騙鏈條，及時(shí)制止了32名群眾的貸款申請(qǐng)意向，守護(hù)群眾資金合計(jì)32萬元，有效保護(hù)了當(dāng)?shù)厝罕姷呢?cái)產(chǎn)安全。不少群眾感慨道：“多虧中信銀行及時(shí)趕來提醒，不然我們辛苦攢下的血汗錢可能就被騙走了。”

　　此次行動(dòng)是中信銀行踐行金融為民初心、積極響應(yīng)公安部與國家金融監(jiān)督管理總局聯(lián)合打擊金融黑灰產(chǎn)工作部署的具體體現(xiàn)。中信銀行哈爾濱分行表示，未來將持續(xù)加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警，常態(tài)化開展金融知識(shí)普及活動(dòng)，不斷提升金融消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)與自我保護(hù)能力，同時(shí)積極配合公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門等單位共同打擊各類金融違法犯罪行為，全力維護(hù)金融市場(chǎng)秩序與消費(fèi)者合法權(quán)益，為營造安全、健康的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。