以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

我看著很多律師在談什么OTC知識(shí)的時(shí)候，告訴什么要做好資金審查義務(wù)，問一句資金來(lái)源是否合法可靠，你有沒有遭遇電信詐騙，并且叫買家錄制免責(zé)視頻，證明買家自愿買U。

好無(wú)什么卵用，我們來(lái)看一個(gè)重慶只做了十天的幣商被按頭案例。

重慶渝中區(qū)和南岸區(qū)的小伍和小陳初中畢業(yè)，想著做OTC幣商倒賣虛擬幣賺差價(jià)，最后只干了十天，不僅賺的2萬(wàn)多違法所得被追繳，還各判了五年有期徒刑，實(shí)打?qū)嵉馁r了夫人又折兵。

更關(guān)鍵的是，這案子里藏著不少虛擬幣交易的法律坑，今天六叔就一次性給大伙說透。

小伍先是花了500塊買了別人實(shí)名的 “易優(yōu)” 虛擬幣交易賬戶，還翻墻上境外瀏覽器登錄，又偷偷拿走親戚王某的三星手機(jī)和微信賬號(hào)，和小陳一起用這個(gè)微信跟買家聯(lián)系。

倆人也是學(xué)習(xí)了很多幣商的操作手法：在交易賬戶里掛單賣虛擬幣，要求買家必須錄制本人視頻、用現(xiàn)金存款的方式把錢打到他倆的銀行卡里，收到錢后立馬現(xiàn)金取出來(lái)，再找別人買等值虛擬幣，最后把虛擬幣轉(zhuǎn)到買家給的錢包鏈接里。

就十天時(shí)間他倆名下4張銀行卡牽扯出3起電信詐騙，涉案金額高達(dá)192.7萬(wàn)元，倆人就靠這波操作賺了2萬(wàn)多的差價(jià)。

東窗事發(fā)后，兩人直接主動(dòng)投案自首，本以為自首能爭(zhēng)取輕判，結(jié)果倆人在法庭上都不認(rèn)賬。

小伍說自己百度查了倒賣虛擬幣不違法，小陳則辯稱自己只是提供了銀行卡和支付寶，沒主動(dòng)聯(lián)系被害人，不知道是違法的。

他倆的律師看起來(lái)也專業(yè)，提出的辯護(hù)意見一方面認(rèn)為公訴機(jī)關(guān)指控的掩飾、隱瞞犯罪所得罪證據(jù)不足，倆人主觀上不明知資金是犯罪所得，還盡到了謹(jǐn)慎審查義務(wù)；

另一方面認(rèn)為就算構(gòu)成犯罪，也應(yīng)該定幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，而非掩飾、隱瞞犯罪所得罪，同時(shí)倆人有自首情節(jié)，是初犯偶犯，請(qǐng)求從輕處罰。

但法院不認(rèn)你這些東西，結(jié)合在案證據(jù)給出了明確判決，律師的這些辯護(hù)意見均未采納，所以專業(yè)的律師不是去讀法條，而是要和公訴人、法院法官進(jìn)行溝通，需要讓法官明白OTC幣商交易的邏輯。

這里就不得不提虛擬幣交易的第一個(gè)法律要點(diǎn)：虛擬幣交易并非合法投資，相關(guān)交易不受法律保護(hù)。我國(guó)早在2021年就通過《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》明確，虛擬貨幣不是法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，其交易炒作活動(dòng)存在極大法律風(fēng)險(xiǎn)。

很多人以為網(wǎng)上查著 “不違法” 就能放心干，卻不知道這種交易本身就處于監(jiān)管灰色地帶，很容易成為違法犯罪的溫床。

再看法院對(duì)罪名的認(rèn)定，這涉及第二個(gè)關(guān)鍵法律知識(shí)：掩飾、隱瞞犯罪所得罪與幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的區(qū)分。

倆被告人及其律師辯稱應(yīng)定幫信罪，但法院認(rèn)為，幫信罪主要是為犯罪提供支付結(jié)算、技術(shù)支持等幫助，而掩飾、隱瞞犯罪所得罪則是對(duì)已經(jīng)形成的犯罪所得進(jìn)行轉(zhuǎn)移、隱匿。

在這個(gè)案子中兩個(gè)被告人要求被害人現(xiàn)金存款、收到錢后立即取現(xiàn)轉(zhuǎn)移，讓資金脫離交易平臺(tái)，直接實(shí)現(xiàn)了犯罪所得的轉(zhuǎn)移和性質(zhì)掩蓋，完全符合掩飾、隱瞞犯罪所得罪的構(gòu)成要件。

還有一個(gè)重要法律點(diǎn)：“明知” 的司法認(rèn)定。很多涉虛擬幣犯罪的被告人都會(huì)辯稱 “不知道資金有問題”，但法律上的 “明知” 不僅包括明確知道，還包括應(yīng)當(dāng)知道。

本案中，小伍供述教他倒賣虛擬幣的人明確說這是灰色地帶，資金可能涉及電信詐騙等犯罪，還讓他不要用自己身份注冊(cè)賬戶、刪除聊天記錄；

小陳也承認(rèn)知道交易資金有風(fēng)險(xiǎn)，只是為了掙錢抱著僥幸心理。再加上倆人要求現(xiàn)金存款、使用他人微信賬戶等反常操作，法院足以認(rèn)定他們主觀上 “應(yīng)當(dāng)知道” 資金系犯罪所得，這也是定罪的關(guān)鍵。

所以你讓買家錄制免責(zé)視頻毫無(wú)卵用，人家在投資怎么可能自己說自己是在遭遇電信詐騙？人家只是在入金環(huán)節(jié)，當(dāng)他提不出來(lái)的時(shí)候才發(fā)現(xiàn)遭遇了電信詐騙。

司法解釋明確規(guī)定，掩飾、隱瞞犯罪所得價(jià)值總額達(dá)到十萬(wàn)元以上就屬于 “情節(jié)嚴(yán)重”，可處三年以上七年以下有期徒刑。

本案涉案金額192.7萬(wàn)元，遠(yuǎn)超標(biāo)準(zhǔn)，這也是倆人被判處五年有期徒刑的重要依據(jù)。很多人覺得賺點(diǎn)差價(jià)無(wú)所謂，卻不知道一旦觸碰 情節(jié)嚴(yán)重”的紅線，刑期會(huì)大幅提升。

最終，扎蘭屯市人民法院判決兩人均犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，各判處有期徒刑五年，并處罰金5萬(wàn)元；倆人違法所得的2萬(wàn)元繼續(xù)追繳上繳國(guó)庫(kù)，作案用的手機(jī)、銀行卡予以沒收。

最后六叔再提醒大伙幾點(diǎn)虛擬幣交易的法律風(fēng)險(xiǎn)：一是不要參與任何虛擬幣OTC交易（場(chǎng)外交易），這種交易沒有正規(guī)監(jiān)管，極易成為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪的資金轉(zhuǎn)移通道；

二是不要出租、出借自己的銀行卡、微信、支付寶賬號(hào)給他人用于虛擬幣交易，否則可能構(gòu)成幫信罪；

三是遇到要求現(xiàn)金交易、刪除交易記錄、使用他人賬戶等反常情況，一定要提高警惕，這些往往是犯罪的信號(hào)。

法律對(duì)虛擬幣相關(guān)犯罪的打擊力度只會(huì)越來(lái)越大，別抱著僥幸心理覺得賺一筆就跑，一旦觸碰紅線，等待你的只會(huì)是法律的嚴(yán)懲。

幣商也不是普通人能做的了，真的是危險(xiǎn)至極，相反，散戶也是一樣，幣商的資金和行為都這么危險(xiǎn)了，你再去參與，不是找死嗎？