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虛假投資再升級

實體充值藏陷阱
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近期，發(fā)生新型投資理財詐騙案件，詐騙手段再次升級，騙子跳出“線上轉(zhuǎn)賬”老套路，竟要求受害者購買手機、黃金等實物郵寄“充值”。此類騙局設(shè)計精巧，涉案金額巨大，給受害人造成重大經(jīng)濟(jì)損失。為提高公眾防范意識，現(xiàn)將兩起典型案件剖析如下。

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案例一：“零投入跨境電商”誘餌，現(xiàn)金+購物卡被騙

近期，欽州市S女士（化名）報案稱其去年年底那會刷視頻時看到"零投入跨境電商"廣告，看見視頻“可賺錢”的標(biāo)語，S女士心動想著“可以不用投資就能開店的好事情”，于是，私聊博主后按指引下載“Ychat”APP后，在“運營指導(dǎo)-王丹”指引下注冊賬號。前期小額投資可正常提現(xiàn)，但后續(xù)被要求通過掃碼支付、購買大潤發(fā)購物卡、線下郵寄現(xiàn)金等方式充值18.9萬元。提現(xiàn)時以“操作失誤需解凍”為由要求繼續(xù)寄現(xiàn)金，最終無法提現(xiàn)才意識被騙。

02

案例二：退費短信誘導(dǎo)實物投資騙局

欽州市民T女士收到一條自稱“教育機構(gòu)”的退費短信，稱可為其辦理課程退款。T女士掃描短信中的二維碼后，被誘導(dǎo)下載名為“一重便民”的APP（該軟件無法通過正規(guī)應(yīng)用商店下載，僅能通過鏈接獲?。?，隨后，APP客服以“退費需先完成投資任務(wù)”為由，誘騙其參與“買盤賺錢”項目，其按指引充值獲得小額收益后，客服以平臺限制銀行充值為由，要求其購買手機、奢侈品送至指定地點充抵資金。

當(dāng)T女士嘗試提現(xiàn)時，客服以操作失誤賬號凍結(jié)、信用分不足、需數(shù)據(jù)對沖等為由，多次要求其通過購買游戲裝備、黃金寄送等方式充值解凍、重新認(rèn)購。直到無力繼續(xù)投入后，受害人才察覺被騙，損失共計48萬余元。

詐騙手法拆解：五步陷阱步步緊逼

一、精準(zhǔn)引流

（1）通過短視頻廣告、退費短信等渠道，以“零投入”“高收益”話術(shù)吸引目標(biāo)人群。

（2）冒充官方機構(gòu)（如教育退費、跨境電商平臺）增強信任度。

二、小額返利誘餌

初期允許小額提現(xiàn)，制造“合規(guī)”假象，降低受害者警惕性。

三、切斷傳統(tǒng)支付渠道

以“銀行充值受限”“美元結(jié)算”等借口，要求轉(zhuǎn)向?qū)嶓w物品充值（如購物卡、手機、黃金），規(guī)避資金監(jiān)管。

四、連環(huán)套索逼大額投入

偽造“爆單”“操作失誤”等場景，以“解凍賬戶”“補稅”等理由逼迫持續(xù)投入。

五、收割拉黑

當(dāng)受害者無力繼續(xù)投入或察覺異常，立即關(guān)閉平臺、拉黑聯(lián)系方式。

警方提醒：守住錢袋

1、三不信原則：不信“零投入高回報”“保本保息”的投資宣傳，不信陌生“退費”“理賠”短信，不信需下載非官方APP的投資項目。

2、三不做底線：不點擊陌生鏈接、不下載陌生APP，不向私人賬戶或通過實體物件“充值”，不泄露銀行卡密碼、短信驗證碼。

3、核實技巧：接到退費通知，通過官方平臺訂單頁聯(lián)系客服核實；遇到投資項目，查詢平臺是否有金融監(jiān)管資質(zhì)，拒絕“線下交易”“實體充值”要求。

4、止損動作：一旦發(fā)現(xiàn)提現(xiàn)異常、要求追加投入，立即停止操作，保存聊天記錄、交易憑證、物流信息，第一時間撥打110報警，并聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶。