135萬血本無歸！上海警方搗毀“購房流水”詐騙團伙，13人落網(wǎng)

“只要把135萬轉(zhuǎn)到我賬戶上走個流水，一天就能賺2000塊�！薄@句話聽起來像是天上掉餡餅，但上海的李女士卻因此掉進了深淵。

2023年2月，上海市公安局嘉定分局接到一起購房糾紛報警，看似普通的交易糾紛背后，竟?fàn)砍鲆粋�以虛假房屋買賣為幌子、專門誘騙民間借貸人員的犯罪團伙。涉案金額高達數(shù)百萬元，13名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)。這起案件給所有試圖靠“流水造假”賺錢的人敲響了警鐘。

一、一天賺2000？貪小便宜吃大虧

李女士的遭遇并非個例。據(jù)警方調(diào)查，該團伙利用多套房產(chǎn)為標(biāo)的，尋找無支付能力的“背債人”假扮買家，通過網(wǎng)簽房屋買賣合同誘騙民間借款人“走流水”，截胡巨額款項。

數(shù)據(jù)支撐：

• 李女士首筆轉(zhuǎn)賬135萬元，至今血本無歸
• 嘉定菊園地區(qū)另一起類似案件，被害人損失高達200萬元
• 涉案房屋合同價1800萬元，遠(yuǎn)超市場均價1300萬元，溢價近40%

實操建議：

1. 任何要求你“轉(zhuǎn)錢走流水”的行為，100%是陷阱。正規(guī)交易走銀行監(jiān)管賬戶，不存在需要第三方轉(zhuǎn)錢的“流水”需求
2. 單日收益超過正常理財回報率（年化3-4%）的“輕松賺錢”機會，要本能警惕
3. 簽訂任何涉及資金流轉(zhuǎn)的合同時，先咨詢專業(yè)律師或銀行工作人員

二、“背債人”月入3000，卻要買1800萬的房？

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，買家何某月收入僅為3000余元，父母只是普通退休人員。一個收入水平連房貸利息都還不上的“買家”，怎么可能通過銀行房貸審批？更離譜的是，何某對所購房產(chǎn)的具體位置含混不清、思維混亂。

案例細(xì)節(jié)：

• 嫌疑人利用范某夫婦、徐某等人手上的多套房產(chǎn)為標(biāo)的
• “背債人”何某對中介孫某言聽計從，孫某背后是鄧某、曹某出謀劃策
• 賣方徐某背后則有中介周某及范某夫婦等人
• 警方發(fā)現(xiàn)，相關(guān)人員在嘉定菊園地區(qū)又作案一起，手法如出一轍

實操建議：

1. 當(dāng)對方以“購房合同已網(wǎng)簽”為由說服你時，記�。壕W(wǎng)簽合同不代表交易真實，也不代表資金安全
2. 了解交易對手的基本情況：對方的收入來源、職業(yè)背景、房產(chǎn)信息是否真實
3. 通過正規(guī)房產(chǎn)中介或銀行核實交易真實性，不要輕信“內(nèi)部消息”

三、團伙分工明確，“慶功宴”成自掘墳?zāi)?/p>

該團伙的分工之精細(xì)令人咋舌。有提供“標(biāo)的房產(chǎn)”的房主，有充當(dāng)“背債人”的假買家，有負(fù)責(zé)“介紹”的中介，有幕后策劃的“軍師”，還有轉(zhuǎn)移資金的“白手套”。

犯罪鏈條拆解：

• 范某夫婦、徐某等人提供名下多套房產(chǎn)作為“標(biāo)的”
• 何某等無支付能力者充當(dāng)“背債人”假扮買家
• 鄧某、曹某負(fù)責(zé)設(shè)計詐騙方案
• 周某等中介負(fù)責(zé)尋找“金主”（即李女士這樣的受害者）
• 詐騙得手后，錢款迅速轉(zhuǎn)移到團伙成員賬戶

據(jù)警方透露，主要嫌疑人詐騙得手后，還一起吃飯開“慶功宴”，殊不知警方早已盯上他們。3月26日，嘉定警方開展集中抓捕，13名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)。

實操建議：

1. 遇到“眾籌買房”“拼單走流水”等看似多人參與的項目，要逐一核實每個人的真實身份和資金實力
2. 不要被“多個人參與”的表象迷惑，團伙作案時分工明確，看起來越“專業(yè)”越要警惕
3. 如果對方不愿意提供真實身份信息、身份證件、工作證明等，立刻終止交易

四、數(shù)據(jù)揭秘：為什么這類騙局屢屢得手？

根據(jù)公安部公布數(shù)據(jù)，2022年全國共破獲經(jīng)濟犯罪案件6.5萬起，其中涉及虛假交易、合同詐騙的案件占比超過30%。房屋交易因其金額巨大、流程復(fù)雜，成為詐騙高發(fā)領(lǐng)域。

為什么受害者會上當(dāng)？

1. 貪圖快錢：一天2000元收益，年化收益率超過50%，遠(yuǎn)超正常投資回報
2. 迷信“網(wǎng)簽”：認(rèn)為有網(wǎng)簽合同就萬無一失，忽略了交易真實性驗證
3. 盲從心理：看到“對方這么多人都在做”，放松警惕

警方提醒： 房屋買賣是嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆尚袨�，所謂“流水造假”“包裝”“鉆政策漏洞”的方式，都蘊含著巨大風(fēng)險。錢款一旦轉(zhuǎn)出，可能導(dǎo)致無法預(yù)料的后果。

五、我的幾點思考

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2. 監(jiān)管漏洞需堵：1800萬的虛假合同能順利網(wǎng)簽，銀行和房管部門的審核機制是否存在盲區(qū)？建議加強大額交易的背景調(diào)查和資金流水核實。
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4. “背債人”現(xiàn)象需重視：月收入3000的人能成為“買家”，說明存在幫助他人“背債”的職業(yè)群體。這類群體往往因信用記錄良好被利用，最終也將因失信而付出代價。
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6. 公眾教育需加強：很多受害者并非無知，而是過于自信——認(rèn)為自己“懂行”“不會被騙”。事實上，詐騙套路不斷更新，任何人都可能成為下一個目標(biāo)。

守住錢袋子，沒有捷徑可走。當(dāng)你聽到“只要轉(zhuǎn)個賬就能賺錢”時，先問問自己：這么好的事，為什么輪到我？