北京
《電鰻財(cái)經(jīng)》電鰻號(hào)/文
近日，中山證券因涉及3.5億元“通道業(yè)務(wù)”糾紛陷入輿論漩渦。這起事件不僅暴露了金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)風(fēng)控中的漏洞，更折射出當(dāng)前金融體系中權(quán)責(zé)模糊的深層困境。
1月21日，錦龍股份發(fā)布公告披露了中山證券的一起涉訴案件，案件是源于十年前的一筆通道業(yè)務(wù)。除了中山證券外，光大銀行長(zhǎng)春分行、招商銀行無錫分行、平安銀行深圳分行也在該業(yè)務(wù)鏈條中分別承擔(dān)出資、通道、通道和放款的角色。
公告披露，2014年5月，招商銀行無錫分行委托中山證券設(shè)立定向資產(chǎn)管理計(jì)劃，并發(fā)出《投資指令》，授權(quán)委托中山證券代表招商銀行無錫分行與平安深圳分行、柳河聚鑫源米業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱柳河聚鑫源米業(yè))簽訂《委托貸款合同》。根據(jù)相關(guān)合同約定，該投資由招商銀行無錫分行決策，投資安全與風(fēng)險(xiǎn)收益均由該行承擔(dān)。
此后，中山證券代表該資產(chǎn)管理計(jì)劃及其委托人(即招商銀行無錫分行)，通知受托人平安銀行深圳分行將委托貸款資金3.5億元的資金發(fā)放給柳河聚鑫源米業(yè)。該筆投資在2015年5月到期后，委托貸款未能按約收回。
然而，在3個(gè)月后，招商銀行無錫分行報(bào)警，稱光大銀行旗下長(zhǎng)春汽車廠支行員工張磊等人偽造公章，為劉孝義從“資管通道”平安銀行深圳分行詐騙3.5億元貸款。
從業(yè)務(wù)鏈條看，通道業(yè)務(wù)本應(yīng)是合規(guī)的金融創(chuàng)新工具，卻在執(zhí)行中異化為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的灰色地帶。此案如同一面鏡子，照見的是業(yè)務(wù)擴(kuò)張與風(fēng)控文化脫節(jié)的現(xiàn)實(shí)。
《電鰻財(cái)經(jīng)》將繼續(xù)關(guān)注后續(xù)發(fā)展。
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