銅陵農(nóng)商銀行

全面推進受益所有人備案

守護金融市場平穩(wěn)運行

銅陵農(nóng)商銀行受益所有人信息備案

工作成效顯著

受益所有人信息備案是落實國家金融監(jiān)管要求、防范洗錢與跨境資金流動風險的關(guān)鍵舉措，更是優(yōu)化營商環(huán)境、打通金融服務實體經(jīng)濟“最后一公里”的重要抓手。銅陵農(nóng)商銀行在人民銀行銅陵市分行的指導下，以“合規(guī)引領、服務賦能、協(xié)同聯(lián)動”為宗旨，精心組織、周密部署，扎實推進受益所有人信息備案各項工作，有效破解了備案過程中的難點堵點問題，實現(xiàn)了風險防控、服務提升與業(yè)務發(fā)展的多重突破，該行市場主體受益所有人備案率達90%以上，完成階段性工作目標，取得了顯著成效。

01

強化統(tǒng)籌部署，筑牢工作推進“壓艙石”

（一）高度重視，加強政策學習

根據(jù)工作要求，為切實推動受益所有人信息備案工作落地見效，確保各項工作規(guī)范有序、高效推進，該行高度重視此項工作，迅速傳達會議精神，召開專題推進會議。2025年12月9日，該行組織各機構(gòu)召開市場主體受益所有人備案工作專題推進會，全面?zhèn)鬟_2025年12月8日人民銀行相關(guān)工作推進會議精神，集中部署全行受益所有人信息備案工作，精準解讀工作要求、明確核心目標，確保各崗位人員精準把握工作重點、吃透政策精神。

（二）細化任務分工，壓實各級工作責任

下發(fā)《關(guān)于協(xié)助開展受益所有人信息備案工作的通知》，各機構(gòu)成立了以各機構(gòu)負責人為推進備案工作第一責任人的備案工作小組，組織開展受益所有人信息備案工作，針對不同類型市場主體的股權(quán)結(jié)構(gòu)特點、備案難點，分類梳理操作流程與識別標準，摒棄“一刀切”模式，實施差異化推進策略，嚴格遵循“先易后難、分類推進”原則，科學統(tǒng)籌備案工作進度。

02

創(chuàng)新服務模式，激活銀企協(xié)同“新動能”

該行始終堅持“金融為民”理念，將監(jiān)管要求與貼心服務相結(jié)合，把備案過程轉(zhuǎn)化為優(yōu)化服務、增進互信的契機，推動金融服務從“被動響應”向“主動賦能”轉(zhuǎn)變。

1.加強宣傳引導，提升知曉程度。通過該行官方微信公眾號轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于配合受益所有人信息備案工作的溫馨提示》，清晰告知客戶備案工作的重要性、法定依據(jù)、辦理途徑、所需資料及辦理時限，引導客戶主動配合、積極完成備案，營造良好工作氛圍。

2.優(yōu)化引導服務，落實上門協(xié)助。一是每日安排主管及柜員對照市場主體清單，通過電話一對一溝通，耐心指導客戶操作，及時解答客戶疑問，全力提升客戶配合度。二是對于日常有業(yè)務往來的存量客戶，充分利用對賬、業(yè)務辦理等契機，現(xiàn)場引導客戶完成備案，最大限度減少客戶額外時間成本和辦事負擔。三是針對客戶經(jīng)理對口對接的企業(yè)客戶，主動提供上門協(xié)助服務，現(xiàn)場指導客戶整理備案資料、完成信息填報，全程跟進直至備案辦結(jié)。

3.統(tǒng)籌工作融合，拓寬備案覆蓋。將受益所有人信息備案工作與對賬、歲末年初客戶大走訪、賬戶風險排查等重點工作有機融合、同步推進，組織工作人員在開展上述工作時，主動同步開展上門備案協(xié)助服務，實現(xiàn)“一次上門、多項落實”，既提升工作效率，又拓寬備案覆蓋范圍，推動備案工作提質(zhì)提速。

4.壓實責任，筑牢一線服務陣地。該行將受益人備案工作融入日常工作的流程。在企業(yè)辦理授信、開戶、變更等業(yè)務時，同時開展備案提醒與輔導。一是根據(jù)市場主體清單，精準分解各支行備案任務指標，明確完成時限和工作標準；二是建立每日進度統(tǒng)計上報機制，由各機構(gòu)指定專人按日上報備案進展數(shù)據(jù)，總行實時掌握全行工作推進情況，對進度滯后的機構(gòu)及時預警、督促整改，確保整體工作有序推進。三是對于不在名單內(nèi)來柜臺管理業(yè)務的客戶，也提醒備案事宜，減少后續(xù)備案的通知工作。

03

深化協(xié)同聯(lián)動，搭建跨域合作“連心橋”

聚焦備案工作中部門協(xié)同弱、失聯(lián)企業(yè)對接難等堵點，該行創(chuàng)新構(gòu)建“政銀企協(xié)同、督導服務并舉”的工作體系，打破信息壁壘，凝聚工作合力。一是建立跨部門信息共享機制，主動對接市場監(jiān)管部門，明確備案流程與識別標準的協(xié)同口徑，實現(xiàn)“雙向信息互通”。二是強化督導考核，倒逼工作落實。建立備案進度定期報送與通報機制，實時跟蹤備案率，對進度緩慢的機構(gòu)實施督導，分享先進經(jīng)驗，協(xié)助解決系統(tǒng)操作、客戶溝通等實際困難，推動備案進度大幅提升。

來源：銅陵農(nóng)商銀行