極目新聞通訊員 趙偉

近日，湖北十堰丹江口市公安局政工室宣傳民警王陽(yáng)接到陌生網(wǎng)貸推銷電話，憑借反詐宣傳積淀的專業(yè)功底，他識(shí)破騙局后將計(jì)就計(jì)，歷經(jīng)4小時(shí)斗智斗勇，成功截獲涉案贓款2萬(wàn)元，斬?cái)嘁粭l“貸款引流+洗錢”違法犯罪鏈條。

電話中，對(duì)方以“安逸花”網(wǎng)貸平臺(tái)客服身份搭訕，語(yǔ)氣刻意殷勤，深諳各類詐騙套路的王陽(yáng)當(dāng)即識(shí)破騙局，決定順勢(shì)周旋摸清作案鏈條。他佯裝遲疑詢問(wèn)利息高低，騙取對(duì)方信任，詐騙分子隨即拋出“低息惠民”“極速審批”誘餌，引導(dǎo)其添加“小徐@琥林網(wǎng)絡(luò)科技工作室”企業(yè)微信辦理手續(xù)，王陽(yáng)通過(guò)好友申請(qǐng)，初步掌握?qǐng)F(tuán)伙“低息貸款引流——建群套取信息——完成詐騙洗錢閉環(huán)”的作案路徑。

當(dāng)日17時(shí)23分，王陽(yáng)被拉入三人微信群，群內(nèi)“小徐”僅負(fù)責(zé)拉群、全程緘默，溝通事宜均由代號(hào)“小鳴”的人員主導(dǎo)，他當(dāng)即判定這是團(tuán)伙“專人引流、專人攻堅(jiān)”的標(biāo)準(zhǔn)化分工，目的是拆解作案環(huán)節(jié)降低受害者警惕。

很快，“小鳴”以“審批核驗(yàn)”為由索要身份證照片及銀行卡號(hào)，王陽(yáng)提前備好虛假身份材料和編造銀行卡號(hào)予以提交。其間，反詐預(yù)警專線來(lái)電確認(rèn)該號(hào)碼涉嫌詐騙。

18時(shí)26分，“小鳴”告知“貸款審批通過(guò)”，隨即提出“先刷流水再放款”，還設(shè)計(jì)復(fù)雜資金流轉(zhuǎn)路徑，要求王陽(yáng)收款后轉(zhuǎn)朋友微信、再轉(zhuǎn)回本人微信，提現(xiàn)后轉(zhuǎn)入指定賬戶。王陽(yáng)瞬間明白，這并非簡(jiǎn)單貸款詐騙，而是要將其發(fā)展為“洗錢工具人”，通過(guò)多環(huán)節(jié)跨平臺(tái)轉(zhuǎn)賬混淆資金流向，洗白其他詐騙贓款，且資金一旦流入鏈條，后續(xù)追繳難度極大，必須在首道關(guān)口攔截。

為不打草驚蛇，王陽(yáng)假意順從發(fā)送真實(shí)銀行卡截圖，被“小鳴”質(zhì)疑卡號(hào)不符后，他以“復(fù)制失誤”為由從容補(bǔ)傳真實(shí)卡號(hào)，同時(shí)，暗中梳理證據(jù)固定、對(duì)接刑偵、資金凍結(jié)等步驟，靜待收網(wǎng)時(shí)機(jī)。

20時(shí)05分41秒，王陽(yáng)收到銀行到賬提示，一名“帥某”向其卡內(nèi)轉(zhuǎn)入2萬(wàn)元涉案資金，2分鐘后“小鳴”便急切催促其轉(zhuǎn)賬。王陽(yáng)未予回應(yīng)，第一時(shí)間固定聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等關(guān)鍵證據(jù)，隨即撥通刑偵大隊(duì)電話匯報(bào)情況及處置思路。

20時(shí)21分，收網(wǎng)時(shí)機(jī)成熟，王陽(yáng)在群內(nèi)亮明警察身份并告知對(duì)方：可協(xié)助帥某挽回?fù)p失，即便其不配合也能精準(zhǔn)核查；團(tuán)伙“電信詐騙+洗錢”套路已被識(shí)破，贓款已被攔截，必將歸還被害人；警方將對(duì)該團(tuán)伙犯罪行為一查到底。聲明發(fā)出后，微信群瞬間死寂，“小鳴”徹底失聯(lián)。隨后，王陽(yáng)按規(guī)范流程向本級(jí)及上級(jí)公安機(jī)關(guān)匯報(bào)處置情況與挽損進(jìn)展。

王陽(yáng)表示，這場(chǎng)反套路勝利，是常態(tài)化反詐宣傳與實(shí)戰(zhàn)積累的必然成果，既是新時(shí)代公安民警專業(yè)素養(yǎng)的體現(xiàn)，更是對(duì)“人民公安為人民”初心使命的踐行，守護(hù)群眾“錢袋子”始終是公安工作重中之重。

目前，涉案2萬(wàn)元資金已依法凍結(jié)，公安機(jī)關(guān)正全力推進(jìn)資金溯源、受害人尋找等后續(xù)工作。

最后，警方提醒廣大群眾：網(wǎng)貸前要求“刷流水”“交保證金”的均為詐騙，切勿輕信陌生來(lái)電推薦的“低息貸款”，不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬，謹(jǐn)防淪為犯罪分子“洗錢工具人”；遇疑似詐騙，務(wù)必第一時(shí)間留存證據(jù)，撥打110報(bào)警或96110反詐專線求助，筑牢自身財(cái)產(chǎn)安全防線。

（來(lái)源：極目新聞）